Czy muszę płacić podatek od dochodu, jeśli go inwestuję?
Większość dochodów z inwestycji podlega opodatkowaniu. Jednak dokładna stawka podatku będzie zależeć od kilku czynników, w tym od progu podatkowego, rodzaju inwestycji i (w przypadku aktywów kapitałowych, takich jak akcje lub nieruchom*ości) od tego, jak długo je posiadasz przed sprzedażą.
Inwestowanie w konta emerytalne eliminuje podatki od zysków kapitałowych w Twoim portfelu. Możesz kupować i sprzedawać akcje, obligacje i inne aktywa bez konieczności naliczania podatku od zysków kapitałowych. Wypłaty z tradycyjnego konta IRA, 401(k) i podobnych kont mogą prowadzić do naliczenia zwykłego podatku dochodowego.
Tak.Jeśli sprzedajesz akcje z zyskiem, prawdopodobnie będziesz musiał zapłacić podatek od zysków kapitałowych.
Dochody uzyskane mogą obejmować płace, pensje, napiwki, premie i prowizje.Dochód uzyskany z inwestycji i programów świadczeń rządowych nie będzie uznawany za dochód uzyskany.
Jednym słowem: tak. Jeśli sprzedałeś jakąkolwiek inwestycję, Twój broker dostarczy Ci 1099-B. Jest to formularz, którego będziesz używać do wypełniania Załącznika D w swoim zeznaniu podatkowym.
Bądź superbogaty. Wreszcie, jeśli jesteś niezwykle bogaty, całkiem łatwo jest nie płacić podatku dochodowego. W naszym systemie podatkowym pieniądze podlegają podatkowi dochodowemu tylko wtedy, gdy zostaną zarobione lub gdy składnik aktywów zostanie sprzedany z zyskiem. Nie musisz płacić podatku dochodowego od wzrostu wartości aktywów, takich jak nieruchom*ości lub akcje, dopóki ich nie sprzedasz.
- 44 625 dolarów w przypadku oddzielnego zgłoszenia stanu wolnego i małżeństwa;
- 89 250 dolarów w przypadku wspólnego złożenia wniosku w związku małżeńskim i kwalifikującego się pozostałego przy życiu małżonka; I.
- 59 750 dolarów na głowę rodziny.
STAN ZGŁOSZENIA | STAWKA 0% | STAWKA 20%. |
---|---|---|
Pojedynczy | Do 44 625 dolarów | Ponad 492 300 dolarów |
Małżeństwo składa wspólne zeznania | Do 89 250 dolarów | Ponad 553 850 dolarów |
Małżeństwo składane oddzielnie | Do 44 625 dolarów | Ponad 276 900 dolarów |
Głowa rodziny | Do 59 750 dolarów | Ponad 523 050 dolarów |
Stawka podatku od zysków kapitałowych wynosi0%, 15% lub 20% w przypadku większości aktywów utrzymywanych dłużej niż rok. Podatek od zysków kapitałowych od aktywów utrzymywanych przez rok lub krócej podlega opodatkowaniu według zwykłych stawek podatku dochodowego: 10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% lub 37%.
Podobnie jak w przypadku większości inwestycji i podatków, limit podlegający opodatkowaniu zależy od statusu zgłoszenia. Jeśli jesteś małżeństwem rozliczającym się wspólnie i posiadasz skorygowany dochód brutto przekraczający 250 000 USD, Twój dochód z inwestycji powyżej tego progu podlega opodatkowaniu. Jeśli jesteś w związku małżeńskim i składasz wniosek osobno, próg spada do 125 000 dolarów.
Co kwalifikuje się jako dochód z inwestycji?
Według Internal Revenue Service (IRS) dochody z inwestycji obejmują odsetki, dywidendy, zyski kapitałowe, dochody z najmu i tantiem, niekwalifikowane renty dożywotnie, dochody z przedsiębiorstw zajmujących się obrotem instrumentami finansowymi lub towarami oraz z przedsiębiorstw uznawanych za działalność pasywną, takich jak jako cichy...
Co to jest dochód z inwestycji? Dochody z inwestycji to pieniądze otrzymane w postaci płatności odsetek, dywidend, zysków kapitałowych uzyskanych ze sprzedaży akcji lub innych aktywów, a także wszelkie zyski osiągnięte w wyniku innego rodzaju inwestycji.
Do uzyskanych dochodów nie zalicza się kwot takich jakemerytury i renty, świadczenia socjalne, zasiłki dla bezrobotnych, świadczenia pracownicze lub świadczenia z zabezpieczenia społecznego. W przypadku lat podatkowych po 2003 r. żołnierze otrzymujący rekompensatę za strefę działań wojennych podlegającą wykluczeniu mogą zdecydować o włączeniu jej do dochodu uzyskanego.
Jeśli nie zgłosisz podstawy kosztu, IRS po prostu zakłada, że podstawa wynosi 0 USD, a zatem wpływy ze sprzedaży akcji podlegają w całości opodatkowaniu, być może nawet według wyższej krótkoterminowej stawki. IRS może pomyśleć, że jesteś winien tysiące, a nawet dziesiątki tysięcy podatków więcej i zastanawiać się, dlaczego nie zapłaciłeś.
IRS nie interesuje, jakie akcje posiadasz, tylko to, co sprzedajesz. I nawet wtedy interesuje ich tylko zysk lub strata. Jeśli nie zgłosisz tej sprzedaży do urzędu skarbowego,Twój broker wysłał już do urzędu skarbowego numer 1099 zgłaszający sprzedaż.
W przypadku niektórych inwestycji możesz ponownie zainwestować wpływy, aby uniknąć zysków kapitałowych, ale w przypadku akcji znajdujących się na zwykłych rachunkach podlegających opodatkowaniu taki przepis nie ma zastosowania, a podatek od zysków kapitałowych zapłacisz w zależności od tego, jak długo utrzymywałeś swoją inwestycję.
Podatki nie są zależne od wieku, więc nigdy nie przestaniesz płacić podatków. Zasadniczo, jeśli masz 65 lat lub więcej, musisz złożyć zeznanie za rok podatkowy 2023 (który przypada w 2024 r.), jeśli Twój dochód brutto wynosi 15 700 USD lub więcej. Jeśli jesteś w związku małżeńskim i oboje macie ukończone 65 lat, kwota ta wynosi 30 700 dolarów.
Najprostszym sposobem na obniżenie podatku od zysków kapitałowych jest po prostu utrzymywanie aktywów podlegających opodatkowaniu przez rok lub dłużej, aby skorzystać z długoterminowej stawki podatku od zysków kapitałowych.
Jeśli zarabiasz 60 000 dolarów rocznie, mieszkając w regionie Kalifornia w USA, będziesz opodatkowany w wysokości 13 653 dolarów. Oznacza to, że Twoje wynagrodzenie netto wyniesie 46 347 USD rocznie lub3862 dolarów miesięcznie.
Unikanie podatku od zysków kapitałowych: Strategie mające na celu uniknięcie lub zmniejszenie podatku od zysków kapitałowych z nieruchom*ości obejmują odczekanie co najmniej roku przed sprzedażą nieruchom*ości (kwalifikującej się do długoterminowych zysków kapitałowych), skorzystanie z wyłączeń z tytułu głównego miejsca zamieszkania, przekształcenie zysków w nową inwestycję za pośrednictwem wymiana 1031, wyszczególniająca wydatki, ...
Czy sprzedaż akcji liczy się jako dochód?
Jeśli sprzedajesz inwestycję z zyskiem, zarobiona kwota prawdopodobnie będzie podlegać opodatkowaniu. Kwota, którą płacisz w podatkach, opiera się na stawce podatku od zysków kapitałowych. Zazwyczaj płacisz krótkoterminowe lub długoterminowe stawki podatku od zysków kapitałowych, w zależności od okresu utrzymywania inwestycji.
Podlegającą opodatkowaniu część świadczeń z zabezpieczenia społecznego zgłaszasz w wierszu 6b formularza 1040 lub formularza 1040-SR. Twoje świadczenia mogą podlegać opodatkowaniu, jeśli suma (1) połowy Twoich świadczeń plus (2) cały Twój inny dochód, w tym odsetki zwolnione z podatku, jest większa niż kwota podstawowa dla Twojego statusu zgłoszenia.
Będziesz musiał złożyć formularz Załącznika D, jeśli zrealizowałeś jakiekolwiek zyski lub straty kapitałowe z inwestycji na rachunkach podlegających opodatkowaniu. Oznacza to, że jeśli sprzedałeś składnik aktywów na koncie podlegającym opodatkowaniu, będziesz musiał złożyć wniosek. Inwestycje obejmują akcje, fundusze ETF, fundusze inwestycyjne, obligacje, opcje, nieruchom*ości, kontrakty futures, kryptowaluty i nie tylko.
Nie zgłaszasz dochodów, dopóki nie sprzedasz akcji. Ogólna podstawa nie zmienia się w wyniku podziału akcji, ale zmienia się podstawa przypadająca na akcję. Będziesz musiał dostosować swoją podstawę na akcję. Na przykład posiadasz 100 udziałów w korporacji, których cena wynosi 15 USD za akcję, co daje łączną kwotę 1500 USD.
Jeśli płyta CD zostanie umieszczona na odroczonym podatku 401(k) lub na indywidualnym koncie emerytalnym (IRA), wszelkie odsetki zarobione na płycie CD mogą być zwolnione z płacenia podatków w roku, w którym zostały zarobione. 2 Zamiast tego będziesz płacić podatek od tych pieniędzy, gdy zostaną one pobrane z 401(k) lub IRA po przejściu na emeryturę.
References
- https://theshowbizaccountant.com/what-can-actors-claim-on-their-taxes/
- https://www.nfi.edu/film-credits/
- https://www.northwesternmutual.com/life-and-money/how-to-get-a-bigger-tax-refund/
- https://www.investopedia.com/terms/i/investmentincome.asp
- https://film.ca.gov/tax-credit/utilizing-tax-credits/
- https://www.vanderbilt.edu/studentemployment/students/W4_Guide_For_Students.pdf
- https://www.keepertax.com/posts/what-is-a-tax-deduction
- https://www.thestreet.com/taxes/can-cellphone-expenses-be-tax-deductible-with-a-business
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/can-you-take-earned-income-tax-credit
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/tax-deductions-and-credits/what-are-tax-credits/L1C2IkvRt
- https://www.talent.com/tax-calculator/California-60000
- https://www.bankrate.com/insurance/car/is-car-insurance-tax-deductible/
- https://www.collinsdictionary.com/us/dictionary/english/entertainment-tax
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/010616/writing-expenses-starting-your-own-business.asp
- https://www.cainwatters.com/digitalblogs/meals-entertainment-deductions/
- https://www.thezebra.com/resources/driving/buying-a-car-for-business/
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/family/can-i-claim-a-boyfriend-girlfriend-as-a-dependent-on-income-taxes-/L12RRXt6j
- https://www.cdtfa.ca.gov/industry/film-and-television/
- https://www.marketwatch.com/guides/business/llc-tax-benefits/
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/family/guide-to-filing-taxes-as-head-of-household/L4Nx6DYu9
- https://sceneswithsimon.com/p/understanding-film-tax-write-offs
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/capital-gains-tax-rates
- https://lawrato.com/indian-kanoon/ipc/section-181
- https://goodjobsfirst.org/film-subsidies/
- https://en.wikipedia.org/wiki/Movie_production_incentives_in_the_United_States
- https://www.taxslayer.com/blog/can-i-deduct-business-expenses-without-being-an-entity/
- https://www.cdss.ca.gov/earned-income-tax-credit
- https://www.bankrate.com/investing/common-reasons-irs-may-audit-your-investments/
- https://time.com/personal-finance/article/average-tax-refund/
- https://www.linkedin.com/pulse/what-hollywood-stars-pay-taxes-jbs-corp-zg3be
- http://www.dga.org/~/media/files/initiatives/dgaiftasection181brochure.ashx
- https://www.hallacctco.com/blog/why-is-my-federal-withholding-so-low-when-i-claim-0
- https://www.irs.gov/newsroom/tax-credits-for-individuals-what-they-mean-and-how-they-can-help-refunds
- https://www.investopedia.com/terms/b/bonusdepreciation.asp
- https://www.kiplinger.com/taxes/602195/do-i-have-to-pay-taxes-on-gains-from-stocks
- https://www.irs.gov/credits-deductions/individuals/refundable-tax-credits
- https://flyfin.tax/deductions/can-i-deduct-makeup
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/tax-deductions-tax-breaks
- https://nakowiczfinancial.com/2015/11/04/tvs-as-business-deductions/
- https://www.quora.com/What-does-a-tax-write-off-in-movies-and-TV-shows
- https://www.taxfyle.com/blog/guide-llc-tax-write-offs
- https://www.bench.co/blog/tax-tips/deduct-meals-entertainment
- https://www.quora.com/What-happens-if-you-dont-report-stocks-on-taxes
- https://www.lw.com/admin/upload/SiteAttachments/IRS-Proposed-Rules-Explain-How-Taxpayers-Can-Buy-and-Sell-Renewable-Energy-Tax-Credits-or-Receive-Cash-Refunds.pdf
- https://www.wsbonline.com/why-you-dont-want-large-tax-refund-or-really-any
- https://rodriqueslaw.com/blog/section-181-tax-breaks-film-and-television-productions/
- https://taxfoundation.org/taxedu/glossary/pass-through-business-deduction-sec-199a/
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/section-179-deduction
- https://www.investopedia.com/terms/e/earnedincome.asp
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/taxes-on-stocks
- https://www.hrblock.com/tax-center/filing/adjustments-and-deductions/deductions-exceed-income/
- https://www.autosimple.com/blog/vehicle-tax-deductions-write-off/amp/
- https://www.investopedia.com/terms/w/write-off.asp
- https://www.energy.gov/eere/solar/federal-solar-tax-credits-businesses
- https://www.ramseysolutions.com/taxes/what-is-a-tax-deduction
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/what-tax-credits-can-i-qualify-for
- https://www.irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/burden-of-proof
- https://www.irs.gov/credits-and-deductions
- https://smartasset.com/retirement/do-seniors-ever-stop-filing-taxes
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0611/why-movies-cost-so-much-to-make.aspx
- https://www.quora.com/What-is-the-minimum-amount-of-money-that-is-needed-to-make-a-movie
- https://onlinegrad.syracuse.edu/blog/cpas-to-the-stars-tell-all/
- https://www.bankrate.com/investing/what-is-investment-income/
- https://www.keepertax.com/posts/can-i-write-off-my-car-payment
- https://www.irs.gov/faqs/capital-gains-losses-and-sale-of-home/stocks-options-splits-traders
- https://en.as.com/latest_news/tax-refund-over-10000-who-is-eligible-and-how-to-apply-n-2/
- https://www.law.cornell.edu/uscode/text/26/181
- https://www.evercast.us/blog/film-credits
- https://www.descript.com/blog/article/structure-opening-and-closing-film-credits-the-right-way
- https://www.bench.co/blog/tax-tips/small-business-tax-deductions
- https://help.netflix.com/en/node/50068
- https://smartasset.com/taxes/how-to-avoid-capital-gains-tax-on-stocks
- https://www.foxbusiness.com/personal-finance/tax-refund-bigger-2024
- https://www.irs.gov/faqs/social-security-income
- https://www.irs.gov/taxtopics/tc510
- https://www.investopedia.com/are-cds-tax-exempt-5271565
- https://finance.cornell.edu/accounting/topics/accountsreceivable/writeoffs
- https://www.law.cornell.edu/cfr/text/26/1.181-1
- https://www.fool.com/knowledge-center/the-tax-consequences-of-reinvesting-stock-capital.aspx
- https://community.quickfile.co.uk/t/amazon-prime-as-an-expense/16080
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/should-taxes-on-stock-influence-your-decision-to-buy-or-sell/L1QPPjrE8
- https://indiankanoon.org/doc/852002/
- https://homework.study.com/explanation/if-the-price-of-a-dress-is-40-before-tax-is-added-on-and-tax-is-20-what-will-the-final-price-of-the-dress-be.html
- https://corvee.com/blog/should-i-keep-grocery-receipts-for-taxes/
- https://www.irs.gov/government-entities/indian-tribal-governments/itg-faq-2-answer-what-income-is-considered-earned-income
- https://www.patriotsoftware.com/blog/accounting/business-use-vehicle/
- https://www.irs.gov/credits-and-deductions-for-individuals
- https://www.hrblock.com/tax-center/filing/credits/difference-between-tax-deduction-and-tax-credit/
- https://flyfin.tax/deductions/can-i-write-off-netflix
- https://www.tomcopelandblog.com/blog/qa-are-membership-dues-deductible
- https://wealthfit.com/articles/how-tax-write-offs-really-work/
- https://www.mazars.ie/insights/news-opinions/film-tax-credit-now-extended-to-2028
- https://www.ep.com/production-incentives/us/california/
- https://en.as.com/latest_news/requirements-to-receive-up-to-7000-for-the-earned-income-tax-credit-refund-eitc-n-4/
- https://www.irs.gov/faqs/small-business-self-employed-other-business/income-expenses/income-expenses-2
- https://www.nolo.com/legal-encyclopedia/deductions-actors.html
- https://andersonadvisors.com/guide-how-to-avoid-capital-gains-tax-on-real-estate/
- https://www.ftb.ca.gov/file/business/credits/motion-picture-tv-credit.html
- https://www.freshbooks.com/hub/expenses/tax-deductions-small-business
- https://sboyarcpa.com/tricks-for-getting-the-biggest-tax-return-if-you-are-self-employed/
- https://www.news18.com/business/explained-why-how-and-when-state-exempts-tax-on-films-what-it-means-7770829.html
- https://news.bloombergtax.com/tax-insights-and-commentary/movie-tax-write-downs-help-studios-profit-at-publics-expense
- https://www.plantemoran.com/explore-our-thinking/insight/2022/08/the-tcja-100-percent-bonus-depreciation-starts-to-phase-out-after-2022
- https://www.nolo.com/legal-encyclopedia/how-pay-zero-taxes.html
- https://www.mjcpa.com/the-return-of-section-181-deductions-for-the-entertainment-industry/
- https://www.myriadassociates.com/services/creative-tax-reliefs/film-tax-relief/
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/investing-and-taxes/
- https://www.manaycpa.com/entertainment-industry-tax-compliance-a-year-round-guide-for-filmmakers-and-artists/
- https://www.bankrate.com/investing/schedule-d-reporting-your-capital-gains-or-losses/
- https://www.nytimes.com/2024/03/21/arts/states-hollywood-film-tax-incentives.html
- https://www.irs.gov/taxtopics/tc409
- https://www.ncsl.org/fiscal/film-tax-incentives-back-in-the-spotlight
- https://www.empower.com/the-currency/money/how-to-avoid-capital-gains-tax
- https://www.masterclass.com/articles/how-to-order-movie-credits
- https://business.ca.gov/californias-film-television-tax-credit-program-attracts-biggest-blockbuster-in-program-history-adding-166-million-to-states-economy/
- https://www.freshbooks.com/hub/accounting/write-offs
- https://www.bankrate.com/investing/long-term-capital-gains-tax/
- https://www.fool.com/the-ascent/taxes/articles/heres-why-your-2024-tax-refund-may-be-smaller-than-your-refund-in-2023/
- https://www.quora.com/Why-do-some-people-get-large-tax-refunds-10-000-and-others-owe-taxes