Czy obligacje I są dobre dla osób o wysokich dochodach? (2024)

Czy obligacje I są dobre dla osób o wysokich dochodach?

Porównajmy to z obligacjami I, w przypadku których wszystkie korekty inflacji i naliczone odsetki są odroczone podatkowo do czasu zapadalności obligacji 30 lat po zakupie lub wykupienia. To znaczy żeObligacje I są niezwykle efektywnym podatkowo narzędziem oszczędnościowym, szczególnie dla osób o wysokich dochodachjako kupujący może odroczyć opodatkowanie nawet o 30 lat.

Czy obligacje I mają wady?

Wady inwestowania w obligacje typu I

W rzeczywistości istnieje limit kwoty, jaką możesz zainwestować w obligacje typu I rocznie. Maksymalna roczna wartość zakupów elektronicznych obligacji typu I wynosi 10 000 USD, chociaż w niektórych przypadkach możesz kupić dodatkowe papierowe obligacje typu I o wartości 5000 USD, korzystając ze zwrotu podatku.

Czy małżeństwa mogą kupić obligacje I o wartości 20 000 dolarów?

Kupowanie dla kilku członków rodziny

Limit jest na osobę, więc jeśli jesteś w związku małżeńskim to wtedykażdy z małżonków może kupić obligacje I o wartości 10 000 dolarów(plus obligacje papierowe, jeśli posiadają zeznanie podatkowe).

Jakie są wady TreasuryDirect?

Papiery wartościowe zakupione za pośrednictwem TreasuryDirect nie mogą być sprzedawane na rynku wtórnym przed terminem zapadalności. Tenbrak płynnościmoże być niekorzystne dla inwestorów, którzy mogą potrzebować dostępu do kapitału inwestycyjnego przed terminem zapadalności papierów wartościowych.

Jakie są wady zakupu obligacji skarbowych?

Główną wadą skarbowych papierów wartościowych jest ichniski plon. „Ryzyko stopy procentowej jest realne” – mówi Alexander Campbell, zarejestrowany doradca inwestycyjny i akredytowany powiernik inwestycyjny w A.G. Campbell Advisory LLC.

Dlaczego obligacje serii I nie są dobre?

Chociaż obligacje typu I mogą spodobać się inwestorom długoterminowym, eksperci twierdzą, że istnieją lepsze opcje krótkoterminowej gotówki. Jedną z wad obligacji I jest brak dostępu do pieniędzy przez co najmniej rok. Naliczysz także trzymiesięczną karę odsetkową, wykupując obligacje I w ciągu pięciu lat, co obniży Twój ogólny zwrot.

Co stanie się z obligacjami I, jeśli inflacja spadnie?

Może iść w górę lub w dół. Obligacje chronią Cię przed inflacją, ponieważ gdy inflacja wzrasta, łączna stopa wzrasta. Ponieważ inflacja może rosnąć lub spadać,możemy mieć deflację(przeciwieństwo inflacji). Deflacja może sprowadzić łączną stopę poniżej stopy stałej (o ile sama stopa stała nie wynosi zero).

Ile warta jest obligacja oszczędnościowa o wartości 1000 dolarów po 30 latach?

Czy obligacje są wolne od podatku?

Odsetki uzyskane z zakupu i posiadania obligacji oszczędnościowych podlegają podatkowi federalnemu w momencie wykupu obligacji. Jednakże,odsetki uzyskane z obligacji oszczędnościowych nie podlegają opodatkowaniu na poziomie stanowym ani lokalnym.

Jak długo musisz trzymać obligacje I?

Możesz później spieniężyć (wykorzystać) swoją obligację I12 miesięcy. Jeśli jednak spłacisz obligację w czasie krótszym niż 5 lat, stracisz odsetki z ostatnich 3 miesięcy. Na przykład, jeśli spłacisz obligację po 18 miesiącach, otrzymasz odsetki za pierwsze 15 miesięcy.

Które obligacje oszczędnościowe są lepsze EE czy I?

Konkluzja.Obligacje I, których zwrot skorygowany jest o inflację, zabezpieczają siłę nabywczą inwestora w okresach wysokiej inflacji. Z drugiej strony obligacje EE oferują przewidywalny zwrot ze stałą stopą procentową i gwarantowanym podwojeniem wartości w przypadku utrzymywania ich przez 20 lat.

Czy obligacje to dobra inwestycja na 2024 rok?

Obligacje I wyemitowane w okresie od listopada 2023 r. do kwietnia 2024 r. mają gwarantowaną rentowność na poziomie 5,27%.Istnieje kilka dobrych powodów, dla których warto kupować obligacje typu I, na przykład w celu ochrony pieniędzy przed inflacją. Należy jednak najpierw wziąć pod uwagę pewne wady, w tym ograniczenia dotyczące wypłat.

Czy można stracić pieniądze na obligacjach utrzymywanych do terminu zapadalności?

W przypadku sprzedaży przed terminem zapadalności cena rynkowa może być wyższa lub niższa niż cena obligacji, co może prowadzić do zysku lub straty kapitałowej.W przypadku zakupu i utrzymywania do terminu zapadalności inwestor nie jest narażony na ryzyko rynkowe.

Jak uniknąć podatku od obligacji skarbowych?

Która inwestycja jest najbezpieczniejszym źródłem dochodu?

Pojęcie „najbezpieczniejszej inwestycji” może się różnić w zależności od indywidualnej perspektywy i kontekstu gospodarczego, ale ogólnie rzecz biorąc,gotówka i obligacje rządowe, w szczególności amerykańskie papiery skarbowe, są często uważane za najbezpieczniejsze dostępne opcje inwestycyjne. Dzieje się tak dlatego, że ryzyko straty jest minimalne.

Co jest lepsze bony skarbowe czy obligacje?

Obligacje skarbowe są zazwyczaj oprocentowane wyżej niż krótsze bony skarbowe i obligacjeaby zrekompensować inwestorom ryzyko stopy procentowej, jakie podejmują przy zakupie. Pamiętaj, że sytuacja odwrotna może się również zdarzyć, gdy stopy procentowe spadną, a cena Twojej obligacji wzrośnie.

Jaka będzie następna stopa obligacji I w 2024 r.?

Departament Skarbu USA ogłosił, że obligacje serii I zapłacą5,27%roczne oprocentowanie od 1 listopada do kwietnia 2024 r., w porównaniu z roczną stopą wynoszącą 4,3% oferowaną od maja.

Czy obligacje są lepsze niż CDS?

Obligacja oszczędnościowa serii I ma zmienne oprocentowanie, które może zapewnić inwestorowi korzyść w postaci przyszłych podwyżek stóp procentowych. Jeśli oszczędzasz krótkoterminowo,płyta CD oferuje większą elastyczność niż obligacja oszczędnościowa.

Czy jestem warty kłopotów?

Obligacje I mogą być bezpiecznym instrumentem krótkoterminowych oszczędności, zwłaszcza w czasach inflacji. Obligacje I oferują takie korzyści, jak bezpieczeństwo pełnego zaufania i kredytu rządu USA, stanowe i lokalne zwolnienia z podatku oraz federalne zwolnienia z podatku w przypadku wykorzystania do finansowania wydatków edukacyjnych.

Czy mogę co roku kupić obligacje I o wartości 10 000 USD?

Zwykle jesteś ograniczony do zakupu 10 000 dolarów na osobę w formie elektronicznych obligacji serii I rocznie. Rząd pozwala jednak osobom otrzymującym federalny zwrot podatku na zainwestowanie do 5000 dolarów z tego zwrotu w obligacje papierowe typu I. Dlatego większość inwestorów uważa, że ​​ich roczna inwestycja przekracza 15 000 dolarów – jest to jeden z kluczowych mitów dotyczących obligacji.

Czy lepiej kupować obligacje, gdy inflacja jest wysoka?

Inflacja jest najgorszym wrogiem obligacji. Inflacja osłabia siłę nabywczą przyszłych przepływów pieniężnych z obligacji. Zazwyczaj obligacje są inwestycjami o stałym oprocentowaniu. Jeśli inflacja rośnie (lub rosną ceny), zwrot z obligacji zmniejsza się w ujęciu realnym, czyli skorygowanym o inflację.

Czy warto kupować obligacje, gdy stopy procentowe są wysokie?

Zakup obligacji po wzroście stóp procentowych ma zalety. Oprócz generowania większego strumienia dochodów takie obligacje mogą być narażone na mniejsze ryzyko stopy procentowej, ponieważ może istnieć zmniejszona szansa na znaczny wzrost stóp w stosunku do obecnego poziomu.

Ile warta jest obligacja Patriot o wartości 50 dolarów po 20 latach?

Każda obligacja Patriot jest oprocentowana i naliczana w okresach sześciomiesięcznych. Gwarantujemy, że po 20 latach Patriot Bond będzie wart swojej cenyprzynajmniej wartość nominalna. Zatem obligacja Patriot o wartości 50 dolarów, która została kupiona za 25 dolarów, po 20 latach będzie warta co najmniej 50 dolarów. Odsetki mogą być naliczane nawet przez kolejne 10 lat.

Czy obligacje oszczędnościowe podwajają się co 7 lat?

Obligacje oszczędnościowe serii EE to sposób na oszczędzanie pieniędzy przy niskim ryzyku. Zarabiają odsetki regularnie przez 30 lat (lub do momentu ich spieniężenia, jeśli zrobisz to przed upływem 30 lat).W przypadku obligacji EE, które kupisz teraz, gwarantujemy, że wartość obligacji podwoi się w ciągu 20 lat, nawet jeżeli aby tak się stało, będziemy musieli dołożyć pieniądze po 20 latach.

Ile będzie warte 1000 dolarów za 20 lat?