Ile możesz zarobić na ZUS, nie płacąc podatków?
Jeśli masz co najmniej 65 lat, jesteś stanu wolnego i otrzymujesz15 700 dolarów lub więcejw przypadku dochodu niezwolnionego oprócz świadczeń z Ubezpieczeń Społecznych zazwyczaj musisz złożyć federalne zeznanie podatkowe (rok podatkowy 2023).
Będziesz płacić federalny podatek dochodowy od swoich świadczeń, jeśli łączny dochód (50% kwoty świadczenia plus wszelkie inne uzyskane dochody) przekroczy 25 000 USD rocznie przy składaniu wniosków indywidualnie lub 32 000 USD rocznie przy składaniu wniosków wspólnie. Możesz zapłacić IRS bezpośrednio lub potrącić podatek z płatności.
Nie będziesz musiał składać zeznania podatkowego. Możesz jednak złożyć zeznanie, ponieważ nawet jeśli nie masz obowiązku płacenia podatków na ubezpieczenie społeczne,możesz otrzymać zwrot wszelkich pieniędzy potrąconych z Twojej wypłaty z tytułu podatków.
Jeśli nie osiągnąłeś pełnego wieku emerytalnego, istnieje ograniczenie tego, ile możesz zarobić i nadal otrzymywać pełne świadczenia z Ubezpieczeń Społecznych.Jeśli przez cały rok 2024 nie osiągniesz pełnego wieku emerytalnego, musimy odliczyć 1 dolara od Twoich świadczeń za każde 2 dolary, które zarobisz powyżej 22 320 dolarów.
Podlegającą opodatkowaniu część świadczeń z zabezpieczenia społecznego zgłaszasz w wierszu 6b formularza 1040 lub formularza 1040-SR. Twoje świadczenia mogą podlegać opodatkowaniu, jeśli suma (1) połowy Twoich świadczeń plus (2) cały Twój inny dochód, w tym odsetki zwolnione z podatku, jest większa niż kwota podstawowa dla Twojego statusu zgłoszenia.
Podatki nie są zależne od wieku, więc nigdy nie przestaniesz płacić podatków. Zasadniczo, jeśli masz 65 lat lub więcej, musisz złożyć zeznanie za rok podatkowy 2023 (który przypada w 2024 r.), jeśli Twój dochód brutto wynosi 15 700 USD lub więcej. Jeśli jesteś w związku małżeńskim i oboje macie ukończone 65 lat, kwota ta wynosi 30 700 dolarów.
Musisz płacić podatki do 85% swoich świadczeń z Ubezpieczeń Społecznych, jeśli składasz: Federalne zeznanie podatkowe jako „osoba fizyczna”, a Twój „łączny dochód” przekracza 25 000 dolarów. Wspólny zwrot, a ty i twój współmałżonek macie „łączny dochód” przekraczający 32 000 dolarów.
Te zasady składania wniosków nadal mają zastosowanie do seniorów żyjących ze świadczeń Ubezpieczenia Społecznego. Jeśli jednak Ubezpieczenie Społeczne jest Twoim jedynym źródłem dochodu, nie musisz składać zeznania podatkowego.
Począwszy od miesiąca osiągnięcia pełnego wieku emerytalnegonie ma ograniczeń co do tego, ile możesz zarobići nadal otrzymywać świadczenia.
Limit zarobków w ZUS
Konkretna kwota jest dostosowywana co roku, ale w roku 2023 będzie to 21 240 dolarów. Jeśli zarobisz więcej niż ta kwota, Twoje miesięczne świadczenie zostanie zmniejszone o 1 dolara za każde 2 dolary zarobione powyżej limitu. Tak więc, jeśli zarabiasz 21 242 USD, Twój miesięczny czek z Ubezpieczenia Społecznego będzie o 1 USD niższy niż w innym przypadku.
Jak otrzymać premię z Ubezpieczeń Społecznych w wysokości 16728 USD?
Czy słyszałeś o rocznej premii z Ubezpieczeń Społecznych w wysokości 16 728 dolarów?Tak naprawdę nie ma „premii”, którą emeryci mogliby odebrać. Administracja Ubezpieczeń Społecznych (SSA) używa specjalnego wzoru na podstawie Twoich zarobków w ciągu całego życia, aby określić wysokość świadczenia.
W 2024 r. możesz zarobić do 22 320 USD bez potrącania świadczeń z Ubezpieczenia Społecznego. Jednak po przekroczeniu tego punktu będziesz mieć potrącony 1 USD świadczeń na każde 2 USD zarobków. Limit jest znacznie wyższy, jeśli osiągniesz FRA w 2024 r. W takim przypadku możesz zarobić do 59 520 USD bez wpływu na świadczenia.
Zasada pięciu lat Ubezpieczenia Społecznego jest takaokres, w którym możesz złożyć wniosek o przyspieszone przywrócenie do pracy po całkowitym wygaśnięciu świadczeń z tytułu renty inwalidzkiej z Ubezpieczeń Społecznych z powodu pracy.
Limit na lata 2023 i 2024 wynosi25 000 dolarów, jeśli jesteś osobą samotnie składającą wniosek, głową rodziny lub kwalifikującą się wdową lub wdowcem z dzieckiem na utrzymaniu. Limit dla osób składających wspólne wnioski na lata 2023 i 2024 wynosi 32 000 USD. Jeśli jednak jesteś w związku małżeńskim i składasz dokumenty osobno, prawdopodobnie będziesz musiał płacić podatki od swoich dochodów z Ubezpieczeń Społecznych.
Dochody niezrealizowane to wszystkie dochody, które nie zostały uzyskanetakie jak świadczenia z Ubezpieczeń Społecznych, emerytury, państwowe świadczenia z tytułu niezdolności do pracy, zasiłki dla bezrobotnych, dochody z odsetek, dywidendy oraz środki pieniężne od przyjaciół i krewnych. Dochód rzeczowy to żywność, schronienie lub jedno i drugie, które otrzymujesz za darmo lub za kwotę niższą niż jego godziwa wartość rynkowa.
Możesz zarabiać dowolną kwotę i nie podlegać testowi zarobków Ubezpieczenia Społecznego po osiągnięciu pełnego wieku emerytalnego, czyli FRA. To 66 i 6 miesięcy, jeśli urodziłeś się w 1957 r., 66 i 8 miesięcy w przypadku osób urodzonych w 1958 r. i stopniowo wzrastające do 67 miesięcy w przypadku osób urodzonych w 1960 r. i później.
| Stan zgłoszenia | Wiek podatnika na koniec 2022 r | Podatnik ma obowiązek złożyć zeznanie, jeżeli jego dochód brutto wynosił co najmniej: |
|---|---|---|
| pojedynczy | poniżej 65. roku życia | 12 950 dolarów |
| pojedynczy | 65 lat lub więcej | 14 700 dolarów |
| głowa rodziny | poniżej 65. roku życia | 19 400 dolarów |
| głowa rodziny | 65 lat lub więcej | 21 150 dolarów |
Kluczowe dania na wynos.Jeśli zarabiasz mniej niż standardowe odliczenie dla Twojego statusu zgłoszenia, prawdopodobnie nie musisz składać zeznania podatkowego. Nawet jeśli nie spełniasz progu zgłoszenia, być może będziesz musiał złożyć zeznanie podatkowe, jeśli masz inne rodzaje dochodów.
Jeśli masz 65 lat lub więcej i jesteś niewidomy, dodatkowe standardowe odliczenie wynosi:3700 dolarów, jeśli jesteś osobą samotną lub składasz wniosek jako głowa rodziny. 3000 USD na kwalifikującą się osobę, jeśli jesteś w związku małżeńskim i składasz wniosek wspólnie lub osobno.
Zanotuj7,65%stawka podatku to łączna stawka ubezpieczenia społecznego i opieki zdrowotnej. Część na ubezpieczenie społeczne (OASDI) wynosi 6,20% od zarobków do maksymalnej kwoty podlegającej opodatkowaniu (patrz poniżej).
Jaka jest zaliczka na podatek od świadczeń ZUS?
Federalny podatek u źródła od ZUS
Aby to zrobić, wypełnij formularz IRS W-4V, Wniosek o dobrowolne potrącenie podatku i złóż go w lokalnym biurze Ubezpieczeń Społecznych. Możesz wybrać stawkę potrącenia wynoszącą7%, 10%, 12% lub 22%. Możesz zmienić lub zaprzestać potrącania podatku, wypełniając i przesyłając nowy formularz W-4V.
Minimalna kwota dochodu zależy od statusu zgłoszenia i wieku. Na przykład w 2023 r. minimalna wartość statusu pojedynczego zgłoszenia dla osób poniżej 65 roku życia wynosi 13 850 dolarów. Jeśli Twoje dochody są poniżej tego progu, zazwyczaj nie musisz składać federalnego zeznania podatkowego.
Od 1968 r.Fundacja AARP Tax-Aide udzieliła bezpłatnej pomocy podatkowej ponad 78 milionom podatników, ze szczególnym uwzględnieniem osób starszych o niskich lub średnich dochodach.
2022. Tymczasem średni świadczenie z Ubezpieczeń Społecznych dla 2,27 mln emerytowanych pracowników w wieku 66 lat wynosi1719,85 dolarów. Wreszcie blisko 2,96 mln emerytowanych beneficjentów, którzy w grudniu 2022 r. ukończyli 70 lat, przyniosło do domu 1963,48 dolarów.
Jeśli opóźnisz pobieranie świadczeń z pełnego wieku emerytalnego do 70. roku życia, wysokość Twojego świadczenia wzrośnie. Jeśli zaczniesz pobierać świadczenia wcześniej, będą one zmniejszane o niewielki procent za każdy miesiąc poprzedzający osiągnięcie pełnego wieku emerytalnego.
References
- https://finance.yahoo.com/news/ask-advisor-much-money-earn-172524045.html
- https://faq.ssa.gov/en-us/Topic/article/KA-02471
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/family/at-what-income-does-a-minor-have-to-file-an-income-tax-return/L6HOdGp6i
- https://www.irs.gov/taxtopics/tc201
- https://www.irs.gov/newsroom/who-needs-to-file-a-tax-return
- https://www.usa.gov/who-needs-to-file-taxes
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0411/5-groups-that-dont-pay-taxes.aspx
- https://www.quora.com/I-accidentally-filed-exempt-on-my-W-4-for-4-months-and-only-noticed-it-today-What-s-going-to-happen-How-can-I-rectify-this-mistake
- https://www.irs.gov/filing/taxable-income
- https://taxlawadvocates.com/the-irs-fresh-start-program/
- https://www.ssa.gov/manage-benefits/request-withhold-taxes
- https://www.wikihow.com/File-a-Zero-Income-Tax-Return
- https://www.patriotsoftware.com/blog/payroll/what-does-employee-tax-exempt-mean/
- https://www.irs.gov/taxtopics/tc202
- https://smartasset.com/retirement/do-seniors-ever-stop-filing-taxes
- https://www.fool.com/retirement/2023/12/30/heres-average-social-security-benefit-age-62-66-70/
- https://www.nasdaq.com/articles/are-social-security-benefits-double-taxed-the-answer-isnt-as-simple-as-you-think
- https://www.usnews.com/banking/articles/if-you-deposit-a-lot-of-cash-does-your-bank-report-it-to-the-government
- https://money.usnews.com/money/personal-finance/taxes/articles/do-you-owe-the-irs-how-to-find-out
- https://www.federallawyers.com/criminal-defense/how-do-criminals-carry-out-tax-evasion-and-tax-fraud/
- https://www.hrblock.com/tax-center/irs/audits-and-tax-notices/can-the-irs-take-or-hold-my-refund/
- https://www.aarp.org/money/taxes/aarp_taxaide/
- https://www.libertytax.com/general-tax-information/how-many-allowances-should-i-claim-on-form-w-4
- https://apps.irs.gov/app/vita/content/globalmedia/teacher/05_personalexemptions_instructor_presentation.pdf
- https://www.forbes.com/advisor/taxes/what-if-you-dont-file-taxes/
- https://www.kiplinger.com/article/retirement/t051-c001-s003-withholding-taxes-from-social-security-benefits.html
- https://consumer.ftc.gov/consumer-alerts/2024/01/ftc-finds-turbotax-free-not-free-most
- https://www.investopedia.com/terms/t/tax_exempt.asp
- https://www.findlaw.com/tax/tax-problems-audits/what-to-expect-if-you-don-t-pay-your-taxes.html
- https://smartasset.com/retirement/is-social-security-income-taxable
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/irs-tax-return/taxable-income-vs-nontaxable-income-what-you-should-know/L0h4j5DZQ
- https://smartasset.com/retirement/3k-monthly-social-security-reduce-taxes
- https://www.irs.gov/payments/online-account-frequently-asked-questions
- https://taxlawadvocates.com/irs-debt-forgiveness-program/
- https://www.hrblock.com/tax-center/filing/adjustments-and-deductions/no-federal-tax-was-withheld-from-paycheck/
- https://helpsishere.org/taxreturn.html
- https://www.aarp.org/retirement/social-security/questions-answers/when-does-earnings-limit-expire.html
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/tax-refund/fatten-your-paycheck-and-still-get-a-tax-refund/L5HaySdDP
- https://thelawdictionary.org/article/do-i-have-to-file-taxes-if-i-made-less-than-10000/
- https://www.ssa.gov/pubs/EN-05-10069.pdf
- https://anthemtaxservices.com/blog/i-havent-filed-taxes-in-10-years-or-more-am-i-in-trouble
- https://www.bankbazaar.com/tax/income-tax-exemption-rules.html
- https://www.ssa.gov/news/press/factsheets/colafacts2021.pdf
- https://www.irs.gov/faqs/social-security-income
- https://finance.yahoo.com/news/im-senior-ever-stop-filing-130049838.html
- https://www.stilt.com/blog/2021/03/are-you-exempt-from-federal-withholding/
- https://www.wtaxattorney.com/tax-problems/penalties/jail-for-taxes/
- https://www.irs.gov/taxtopics/tc551
- https://www.ssa.gov/benefits/retirement/planner/agereduction.html
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/retirement/when-does-a-senior-citizen-on-social-security-stop-filing-taxes/L53Hx1v9W
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/tax-planning-and-checklists/important-tax-deadlines-dates/L7Rn92V1d
- https://www.fa.ufl.edu/directives/w-4-information-and-exemption-from-withholding/
- https://www.hrblock.com/tax-center/irs/audits-and-tax-notices/can-the-irs-take-my-paycheck/
- https://www.aarp.org/retirement/social-security/questions-answers/are-benefits-taxable-regardless-of-age.html
- https://www.talent.com/tax-calculator/California-60000
- https://www.hrblock.com/tax-center/irs/tax-responsibilities/prision-for-tax-evasion/
- https://www.mikloscpa.com/going-exempt-aka-not-having-a-withholding-for-your-income-tax/
- https://www.kiplinger.com/taxes/types-of-nontaxable-income
- https://www.usa.gov/was-tax-return-received
- https://www.taxslayer.com/blog/am-i-exempt-from-federal-withholding/
- https://www.irs.gov/government-entities/indian-tribal-governments/itg-faq-2-answer-what-income-is-considered-earned-income
- https://ocfreetaxprep.com/minimum-income-to-file-taxes-in-california/
- https://www.ssa.gov/pubs/EN-05-10044.pdf
- https://www.hallacctco.com/blog/why-is-my-federal-withholding-so-low-when-i-claim-0
- https://www.taxnotes.com/lr/resolve//dknh
- https://www.irs.gov/individuals/check-if-you-need-to-file-a-tax-return
- https://www.iowalegalaid.org/resource/my-only-income-is-social-security-do-i-have-to-pay-any-taxes-on-my-benefits
- https://www.vanderbilt.edu/studentemployment/students/W4_Guide_For_Students.pdf
- https://www.investopedia.com/terms/t/taxexemptinterest.asp
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/031615/how-do-tax-exemptions-work-your-favor.asp
- https://blog.turbotax.intuit.com/taxes-101/can-i-file-exempt-still-get-a-tax-refund-6695/
- https://www.irs.gov/payments/get-help-with-tax-debt
- https://www.irs.gov/individuals/international-taxpayers/exempt-individuals-foreign-government-related-individuals
- https://clearstarttax.com/how-many-times-can-you-go-exempt-without-owing-taxes-exploring-irs-guidelines/
- https://www.wsj.com/personal-finance/taxes/who-owes-irs-money-2023-803844a8
- https://www.hrblock.com/tax-center/income/other-income/how-much-do-you-have-to-make-to-file-taxes/
- https://www.forbes.com/sites/robertwood/2012/01/03/suing-your-employer-for-taking-out-taxes/
- https://www.taxslayer.com/blog/get-tax-refund-without-paying-taxes/
- https://www.taxslayer.com/blog/can-you-file-taxes-for-previous-years-online/
- https://www.nasdaq.com/articles/social-security:-is-the-$16728-yearly-bonus-real
- https://www.newpointlaw.com/post/what-is-the-penalty-for-filing-taxes-late-if-you-owe-nothing-in-ca
- https://www.ssa.gov/benefits/retirement/planner/whileworking.html
- https://www.hrblock.com/tax-center/filing/dependents/can-you-claim-yourself-as-a-dependent/
- https://apps.irs.gov/app/understandingTaxes/hows/tax_tutorials/mod04/tt_mod04_01.jsp
- https://www.usatoday.com/story/money/taxes/2024/01/04/extra-standard-deductions-seniors-2024/72088966007/
- https://faq.ssa.gov/en-us/Topic/article/KA-01921
- https://www.kiplinger.com/taxes/social-security-income-taxes
- https://www.ssa.gov/ssi/text-income-ussi.htm
- https://www.schwab.com/learn/story/social-security-is-taxable-how-to-minimize-taxes
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/what-are-tax-exemptions-and-how-do-they-work
- https://www.800loanmart.com/additional-topics/the-difference-between-claiming-1-and-0-on-your-taxes/
- https://www.mdtaxattorney.com/resources/how-do-i-know-if-i-am-exempt-from-federal-withholding/
- https://www.irs.gov/pub/irs-news/at-01-08.pdf
- https://www.capitalone.com/learn-grow/money-management/what-does-tax-exempt-mean/
- https://www.hrblock.com/tax-center/irs/audits-and-tax-notices/years-since-filed-tax-return-start-filing/
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/irs-tax-return/can-i-file-an-income-tax-return-if-i-dont-have-any-income/L5T6d4PZP
- https://ttlc.intuit.com/community/taxes/discussion/can-i-file-2-years-of-taxes-together/00/2820088
- https://www.fool.com/retirement/2023/10/14/here-are-the-2024-social-security-earnings-test-li/
- https://apps.irs.gov/app/understandingTaxes/teacher/hows_mod06.jsp
- https://www.investopedia.com/articles/tax/11/signs-you-should-change-withholding.asp
- https://lendedu.com/blog/how-to-settle-tax-debt-with-the-irs/
- https://www.taxfortress.com/what-if-i-owe-the-irs-20k-or-more-in-taxes/
- https://www.forbes.com/advisor/retirement/social-security-5-year-rule/
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/irs-tax-forms/everything-to-know-about-the-1040-sr-form-for-filing-seniors/L10yEzLJf
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/general/what-happens-if-i-dont-file-taxes/L3vRea27x
- https://www.ssa.gov/benefits/survivors/
- https://www.freshbooks.com/hub/taxes/how-much-money-do-you-have-to-make-to-not-pay-taxes
- https://www.irs.gov/taxtopics/tc153
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/irs-tax-return/does-everyone-need-to-file-an-income-tax-return/L7pluHkoW
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/do-i-need-to-file-a-tax-return
