Jak uniknąć podatków od mojego funduszu ETF? (2024)

Jak uniknąć podatków od mojego funduszu ETF?

Fundusze ETF umożliwiają inwestorom obejście przepisów podatkowych obowiązujących w przypadku transakcji funduszy inwestycyjnych związanych z zyskami kapitałowymi. Struktura funduszy ETF pozwala na uniknięcie zdarzeń podlegających opodatkowaniu dla akcjonariuszy ETF.

Jaka jest luka podatkowa w przypadku funduszy ETF?

Fundusze ETF umożliwiają inwestorom obejście przepisów podatkowych obowiązujących w przypadku transakcji funduszy inwestycyjnych związanych z zyskami kapitałowymi. Struktura funduszy ETF pozwala na uniknięcie zdarzeń podlegających opodatkowaniu dla akcjonariuszy ETF.

Ile podatku płacisz od ETF?

W przypadku funduszy ETF utrzymywanych dłużej niż rok będziesz zobowiązany do zapłaty długoterminowego podatku od zysków kapitałowych według stawki do 23,8%, po uwzględnieniu podatku dochodowego od inwestycji netto (NIIT) w wysokości 3,8% dla osób o wysokich dochodach. Jeśli posiadasz ETF krócej niż rok, będziesz opodatkowany według zwykłej stawki dochodowej.

Które fundusze ETF są wolne od podatku?

  • Fundusz ETF obligacji zwolnionych z podatku Vanguard (VTEB)
  • Krótkoterminowe obligacje Vanguard zwolnione z podatku ETF (VTES)
  • Akcje inwestorskie funduszu Vanguard High-Yield zwolnione z podatku (VWAHX)
  • Fundusz obligacji wolnych od podatku Schwab (SWNTX)
  • Fundusz indeksowy obligacji komunalnych Fidelity (FMBIX)
  • Wymiarowy Narodowy ETF Obligacji Komunalnych (DFNM)
  • iShares Krótkoterminowy krajowy fundusz ETF Muni Bond (SUB)
21 grudnia 2023 r

Jak uniknąć wyprzedaży na ETF?

Można by uniknąć wyprzedaży praniazastąp go innym funduszem ETF (lub kilkoma różnymi funduszami ETF) o podobnych, ale nie identycznych aktywach, na przykład śledzący Russell 1000®Indeks.

Czy płacę podatki od funduszy ETF, jeśli nie sprzedam?

Co najmniej raz w roku fundusze muszą przekazać wszelkie osiągnięte zyski netto. Jako udziałowiec funduszu,możesz zostać ukarany podatkiem od zysków, nawet jeśli nie sprzedałeś żadnej ze swoich akcji.

Czy płacisz co roku podatki od funduszy ETF?

W przypadku większości funduszy ETFsprzedaż po okresie krótszym niż rok jest opodatkowana jako krótkoterminowy zysk kapitałowy. Fundusze ETF utrzymywane dłużej niż rok są opodatkowane jako zyski długoterminowe. Jeśli sprzedasz ETF i kupisz ten sam (lub zasadniczo podobny) ETF po mniej niż 30 dniach, możesz podlegać zasadzie „wash sale”.

Jakie są wady funduszy ETF?

Fundusze ETF mają jednak wady.Pochodzą one z opłatami, mogą odbiegać od wartości aktywów bazowych i (jak każda inwestycja) wiążą się z ryzykiem.

Które fundusze ETF są najbardziej efektywne podatkowo?

Najbardziej efektywne podatkowo fundusze ETF w przypadku ekspozycji na akcje w USA
  • iShares Core S&P 500 ETF IVV.
  • iShares Core S&P Total ETF na giełdzie amerykańskiej ITOT.
  • Schwab Amerykański fundusz szerokiego rynku ETF SCHB.
  • Vanguard S&P 500 ETF VOO.
  • Vanguard Total Stock Market ETF VTI.
15 marca 2023 r

Jakie są korzyści podatkowe funduszy ETF?

Korzyści podatkowe

Co więcej, podatek od zysków kapitałowych w przypadku funduszu ETF jest naliczany dopiero w momencie sprzedaży funduszu ETF przez inwestora, podczas gdy fundusze wspólnego inwestowania przenoszą podatek od zysków kapitałowych na inwestorów przez cały okres inwestycji. Krótko mówiąc, fundusze ETF tak mająniższe zyski kapitałowei są one płatne dopiero w momencie sprzedaży funduszu ETF.

Czy Vanguard ma wolne od podatku fundusze ETF?

Vanguard wprowadza na rynek dwa nowe fundusze ETFaby trafić w ten słodki punkt wolnego od podatku stałego dochodu.

Czy powinienem sprzedać fundusze inwestycyjne i kupić fundusze ETF?

Jeśli fundusze wspólnego inwestowania nie spełniają już Twoich potrzeb, może to być właściwy moment na przejście na fundusze ETF. Dla niektórych przejście na ETFy ma sens, ponieważ wydatki związane z funduszami inwestycyjnymi mogą pochłonąć część zysków.

Czy od środków wypłaconych z rachunku inwestycyjnego trzeba płacić podatek?

W przeciwieństwie do IRA lub 401(k), możesz wypłacić swoje pieniądze w dowolnym momencie i z dowolnego powodubrak podatku lub kary z rachunku maklerskiego. Sposób opodatkowania zysków z tych kont zależy od tego, jak długo posiadasz aktywa, gdy zdecydujesz się je sprzedać.

Jaka jest zasada 30 dni w przypadku funduszy ETF?

Jeśli kupisz zasadniczo identyczny papier wartościowy w ciągu 30 dni przed lub po sprzedaży ze stratą, podlegaszzasada sprzedaży prania. Uniemożliwia to Państwu ubieganie się w tym momencie o odszkodowanie.

Jaka jest zasada 30-dniowa Vanguard?

Każdy fundusz Vanguard (inny niż fundusze rynku pieniężnego i fundusze obligacji krótkoterminowych, ale w tym fundusz Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund) zasadniczo zabrania, chyba że w sekcji Inwestowanie z Vanguard określono inaczej,zakupów lub zamian inwestora na rachunek funduszu na 30 dni kalendarzowych...

Jak długo trzeba przechowywać zapasy, aby uniknąć podatku?

Wszelkie zyski osiągnięte ze sprzedaży akcji podlegają opodatkowaniu stawką 0%, 15% lub 20%, jeśli posiadałeś akcje przez okresponad rok. Jeśli posiadałeś akcje przez rok lub krócej, będziesz opodatkowany według zwykłej stawki podatkowej.

Czy można wypłacić fundusze ETF?

Fundusz ETF może nie być odpowiednią inwestycją.Nie można dokonywać automatycznych inwestycji ani wypłat z lub do funduszy ETF.

Jaka jest zasada prania dla ETF-ów?

Po zrealizowaniu strat inwestorzy mogą chcieć ponownie zainwestować wpływy, aby utrzymać pożądaną ekspozycję lub alokację aktywów. Aby mieć pewność, że inwestorzy nie otrzymają ulgi podatkowej, a następnie natychmiastowo nie odkupią swojej pierwotnej inwestycji, rząd stosuje tak zwaną zasadę „wyprzedaży”.

Jak długo należy trzymać się funduszy ETF?

Jestbrak wymaganego minimalnego okresu utrzymywaniadla ETF-a. Należy jednak zachować ostrożność w przypadku zbyt częstego handlu funduszami ETF.

Dlaczego mam zyski kapitałowe, skoro niczego nie sprzedałem?

Zyski kapitałowe są realizowane za każdym razem, gdy sprzedajesz inwestycję i osiągasz zysk. I tak, dotyczy to wszystkich akcjonariuszy funduszy inwestycyjnych, nawet jeśli nie sprzedałeś swoich akcji w ciągu roku.

Czy fundusze ETF mają opłaty miesięczne?

Z punktu widzenia inwestoraOpłaty za ETF nie są płacone bezpośrednio, tak jak w przypadku miesięcznego rachunku. Zamiast tego znajdują odzwierciedlenie w stopie zwrotu netto funduszu. Na przykład, jeśli wskaźnik kosztów ETF wynosi 0,10%, a całkowity zwrot przed opłatami wynosi 9,00%, zwrot netto dla inwestora wyniesie 8,90%.

Czy fundusze ETF płacą Ci co miesiąc?

Dla inwestorów poszukujących dochodu ze swoich udziałów kluczowa jest regularna wypłata dywidendy. Chociaż wiele spółek dywidendowych wypłaca dywidendę kwartalną lub półroczną,niektórym funduszom ETF udaje się wypłacać dywidendy co miesiąc. Tutaj przyglądamy się ośmiu takim funduszom ETF, które inwestor dochodowy może chcieć rozważyć w swoim portfelu.

Czy kiedykolwiek fundusz ETF poniósł porażkę?

W rzeczywistości,Zamknięto 47% wszystkich tego typu funduszyw porównaniu ze współczynnikiem zamknięcia wynoszącym 28% w przypadku nielewarowanych i nieodwrotnych funduszy ETF. „Fundusze lewarowane i odwracane zazwyczaj nie są przeznaczone do utrzymywania dłużej niż jeden dzień, a niektóre rodzaje lewarowanych i odwracalnych funduszy ETF zwykle tracą z czasem większość swojej wartości” – mówi Emily.

Dlaczego nie inwestuję w fundusze ETF?

Największym pojedynczym ryzykiem związanym z funduszami ETF jest ryzyko rynkowe. Podobnie jak fundusz inwestycyjny lub fundusz zamknięty, fundusze ETF są jedynie narzędziem inwestycyjnym – opakowaniem ich inwestycji bazowej. Jeśli więc kupisz fundusz ETF na S&P 500, a indeks S&P 500 spadnie o 50%, nic o tym, jak tani, efektywny podatkowo i przejrzysty jest fundusz ETF, nie pomoże ci.

Jaki obecnie najlepszy ETF kupić?

7 najlepszych funduszy ETF do kupienia teraz
ETFAktywa pod zarządzaniemWspółczynnik kosztów
Invesco QQQ Trust(symbol: QQQ)244 miliardy dolarów0,2%
Fundusz ETF półprzewodnikowy VanEck (SMH)14 miliardów dolarów0,35%
Konsumencki dyskrecjonalny wybrany sektorowy fundusz SPDR (XLY)19 miliardów dolarów0,09%
Globalny X Uran ETF (URA)3 miliardy dolarów0,69%
Jeszcze 3 rzędy
2 lutego 2024 r

References

You might also like
Popular posts
Latest Posts
Article information

Author: Gov. Deandrea McKenzie

Last Updated: 10/12/2023

Views: 6101

Rating: 4.6 / 5 (46 voted)

Reviews: 85% of readers found this page helpful

Author information

Name: Gov. Deandrea McKenzie

Birthday: 2001-01-17

Address: Suite 769 2454 Marsha Coves, Debbieton, MS 95002

Phone: +813077629322

Job: Real-Estate Executive

Hobby: Archery, Metal detecting, Kitesurfing, Genealogy, Kitesurfing, Calligraphy, Roller skating

Introduction: My name is Gov. Deandrea McKenzie, I am a spotless, clean, glamorous, sparkling, adventurous, nice, brainy person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.