Co zrobić przed udaniem się do doradcy finansowego? (2024)

Co zrobić przed udaniem się do doradcy finansowego?

Ogólnie rzecz biorąc, mającod 50 000 do 500 000 dolarówpłynnych aktywów do zainwestowania może być dobrym punktem do rozpoczęcia rozważania o zatrudnieniu doradcy finansowego. Niektórzy doradcy mają minimalne progi aktywów. Może to być stosunkowo niska kwota, na przykład 25 000 dolarów, ale może to być 500 000, 1 milion dolarów lub nawet więcej.

Co zrobić przed wizytą u doradcy finansowego?

Jak przygotować się do rozmowy z doradcą finansowym?

Ile pieniędzy powinieneś mieć, zanim udasz się do doradcy finansowego?

Ogólnie rzecz biorąc, mającod 50 000 do 500 000 dolarówpłynnych aktywów do zainwestowania może być dobrym punktem do rozpoczęcia rozważania o zatrudnieniu doradcy finansowego. Niektórzy doradcy mają minimalne progi aktywów. Może to być stosunkowo niska kwota, na przykład 25 000 dolarów, ale może to być 500 000, 1 milion dolarów lub nawet więcej.

Co wziąć pod uwagę przed udzieleniem porady finansowej?

Znajomość życia rodzinnego, zawodowego i osobistego klienta może pomóc Ci określić, gdzie możesz pomóc. Czy mają firmę? Być może warto porozmawiać o planowaniu dziedzictwa lub minimalizacji podatków.

Czego unikać u doradcy finansowego?

Jak przygotować się do pierwszego spotkania z doradcą finansowym?

Przygotuj się na rozmowę o swoich dochodach, regularnych wydatkach i miesięcznych przepływach pieniężnych. Podaj podsumowanie swojego zadłużenia – w tym kredytu hipotecznego, kart kredytowych, kredytów studenckich, kredytów samochodowych i innych długów – oraz stóp procentowych i warunków pożyczek. Dostarcz dokumenty dotyczące ubezpieczenia i planowania majątku.

Czy powinieneś powiedzieć wszystko swojemu doradcy finansowemu?

Może to być zaskoczeniem, aleTwój doradca finansowy — niezależnie od tego, czy jest bankierem, planistą czy doradcą — chce wiedzieć o Tobie więcej niż tylko to, ile pieniędzy możesz zainwestować. Mogą najlepiej pomóc Ci osiągnąć Twoje cele, gdy dowiedzą się więcej o Twojej pracy, rodzinie i pasjach.

Czy dajesz napiwek swojemu doradcy finansowemu?

Są też profesjonaliści, którzy świadczą usługi, ale sązwykle nie daje napiwków. Należą do nich: Księgowi. Doradcy finansowi.

Jaka jest pierwsza rzecz, którą robi doradca finansowy?

Dobry doradca zawsze zaczyna odokreślenie swoich celów— nawet Twoje nadzieje i marzenia — a następnie przekształć to zrozumienie w spersonalizowaną strategię finansową, która pomoże Ci urzeczywistnić te marzenia.

Jaka jest zasada 80 20 dla doradców finansowych?

Na przykład,80 procent Twojego biznesu pochodzi od 20 procent Twoich klientów. Koncentrując się bardziej na tych klientach, możesz zwiększyć swoje zyski. Zasada ta rozciąga się również na inne obszary, w tym na marketing i komunikację z klientami.

W którym momencie należy porozmawiać z doradcą finansowym?

Ukończenie studiów, zawarcie związku małżeńskiego, powiększenie rodziny i założenie firmyOto kilka ważnych wydarzeń życiowych, które mogą skłonić Cię do ponownej oceny swojej sytuacji finansowej. Doradca finansowy może pomóc Ci zarządzać tymi wydarzeniami życiowymi, jednocześnie upewniając się, że wszystko pójdzie dobrze lub pozostanie na właściwej drodze.

Ile razy należy spotykać się ze swoim doradcą finansowym?

Powinieneś spotkać się ze swoim doradcąco najmniej raz w rokuaby ponownie ocenić podstawowe kwestie, takie jak budżet, podatki i wyniki inwestycji. To czas, aby omówić, czy uważasz, że podążasz właściwą drogą i czy jest coś, co możesz zrobić lepiej, aby zwiększyć swój majątek netto w ciągu nadchodzących 12 miesięcy.

Jakie pytania zada Ci doradca finansowy?

Jakie są najczęstsze porady finansowe?

O co zapyta mnie doradca finansowy?

Dobry doradca finansowy zapyta Cię o Twoje cele:Co chcesz osiągnąć? Co jest dla Ciebie najważniejsze? Jak chcesz, żeby wyglądało Twoje życie?

Co oznacza czerwona flaga dla doradcy finansowego?

Czerwona flaga nr 1:Nie są powiernikiem.

Będziesz zaskoczony, gdy dowiesz się, że nie wszyscy doradcy finansowi działają w najlepszym interesie swoich klientów. Tak naprawdę tylko doradcy finansowi, którzy przestrzegają powierniczych standardów staranności, zgodnie z prawem muszą przedkładać Twoje interesy nad swoje.

Skąd mam wiedzieć, czy mój doradca finansowy jest godny zaufania?

Odwiedź FINRA BrokerCheck lub zadzwoń do FINRA pod numer (800) 289-9999. Możesz także odwiedzić stronę internetową Doradcy Inwestycyjnego SEC dotyczącą ujawniania informacji publicznych (IAPD). Skontaktuj się także ze swoim stanowym organem nadzoru nad papierami wartościowymi. Sprawdź narzędzie SEC Action Lookup pod kątem formalnych działań wszczętych przez SEC przeciwko osobom fizycznym.

Po czym poznać, że masz złego doradcę finansowego?

Aby pomóc Ci w wyborze dobrego doradcy finansowego, ważne jest, aby wiedzieć, co czyni go złym, abyś wiedział, kiedy uciekać. Znaki ostrzegawcze złego doradcy obejmują:brak kwalifikacji lub niezbędnego doświadczenia, niejasne opłaty i usługi oraz słabe umiejętności komunikacyjne.

Czy doradcy finansowi sprawdzają wyciągi bankowe?

Możesz zostać poproszony o dostarczenie dokumentów finansowych, takich jak: wyciągi bankowe. Zestawienia inwestycyjne. Polisy ubezpieczeniowe.

Jak długo trwa spotkanie z doradcą finansowym?

Niektórzy doradcy chcą zagłębić się w rozmowę na temat Twoich celów, obaw i obaw, dając Ci mnóstwo czasu na zadawanie pytań. Zwykle to spotkanie jest zaplanowane naokoło godziny.

Czy powinienem zapłacić doradcy finansowemu, czy zrobić to sam?

Ostatecznie nie ma jednej uniwersalnej odpowiedzi –niektórym osobom, na przykład tym, które są bardziej doświadczone, kompetentne i zdyscyplinowane, łatwiej będzie współpracować z doradcą oferującym stawki godzinowepodczas gdy innym prawdopodobnie lepiej będzie, jeśli zajmą się tym profesjonaliści.

Jaki jest średni zwrot od doradcy finansowego?

Inwestorzy oczekują rocznej stopy zwrotu na poziomie 15,6%, czyli ponad dwukrotnie więcej niż 7%, jakie zalecają profesjonaliści finansowi. Rozbieżność oczekiwań doradców i inwestorów wobec Amerykanów jest ponad dwukrotnie większa niż średnia światowa.

Czy można negocjować z doradcą finansowym?

Wynegocjuj niższą opłatę

Jeśli podoba Ci się doradca, ale chcesz mieć mniej usług, niż zwykle świadczy klientowi, może on uzasadnić pobranie niższej kwoty. To samo dotyczy sytuacji, gdy zapewniasz im więcej aktywów, niż zwykle zarządzają.

Czy doradcy finansowi zarabiają na Tobie?

Wielu doradców finansowych i firm będzie zarabiać bezpośrednio od swoich klientów.