A co jeśli moim jedynym dochodem jest ZUS?
Ogólnie rzecz biorąc, jeśli świadczenia z Ubezpieczeń Społecznych były Twoim jedynym dochodem,Twoje świadczenia nie podlegają opodatkowaniui prawdopodobnie nie musisz składać federalnego zeznania podatkowego.
Nie będziesz musiał składać zeznania podatkowego. Możesz jednak złożyć zeznanie, ponieważ nawet jeśli nie masz obowiązku płacenia podatków na ubezpieczenie społeczne,możesz otrzymać zwrot wszelkich pieniędzy potrąconych z Twojej wypłaty z tytułu podatków.
Podlegającą opodatkowaniu część świadczeń z zabezpieczenia społecznego zgłaszasz w wierszu 6b formularza 1040 lub formularza 1040-SR. Twoje świadczenia mogą podlegać opodatkowaniu, jeśli suma (1) połowy Twoich świadczeń plus (2) cały Twój inny dochód, w tym odsetki zwolnione z podatku, jest większa niż kwota podstawowa dla Twojego statusu zgłoszenia.
Dochody niezrealizowane to wszystkie dochody, które nie zostały uzyskanetakie jak świadczenia z Ubezpieczeń Społecznych, emerytury, państwowe świadczenia z tytułu niezdolności do pracy, zasiłki dla bezrobotnych, dochody z odsetek, dywidendy oraz środki pieniężne od przyjaciół i krewnych. Dochód rzeczowy to żywność, schronienie lub jedno i drugie, które otrzymujesz za darmo lub za kwotę niższą niż jego godziwa wartość rynkowa.
Ogólnie rzecz biorąc, Twoje świadczenia z Ubezpieczeń Społecznych są opodatkowane w momencie osiągnięcia dochodówponad 25 000 dolarów rocznie, w tym dochód z inwestycji przechowywanych na kontach emerytalnych, takich jak tradycyjne 401(k) i IRA.
Czy słyszałeś o rocznej premii z Ubezpieczeń Społecznych w wysokości 16 728 dolarów?Tak naprawdę nie ma „premii”, którą emeryci mogliby odebrać. Administracja Ubezpieczeń Społecznych (SSA) używa specjalnego wzoru na podstawie Twoich zarobków w ciągu całego życia, aby określić wysokość świadczenia.
To jest możliwe. Jeśli z wypłaty nie potrącasz żadnego podatku federalnego, ulgi i odliczenia podatkowe mogą nadal być wyższe niż wszelkie należne podatki. Dzięki temu będziesz uprawniony do zwrotu pieniędzy. Aby ubiegać się o zwrot podatku, należy złożyć zeznanie podatkowe.
Ogólnie rzecz biorąc, jeśli świadczenia z Ubezpieczeń Społecznych były Twoim jedynym dochodem, Twoje świadczenia nie podlegają opodatkowaniu iprawdopodobnie nie musisz składać federalnego zeznania podatkowego.
Zasada pięciu lat Ubezpieczenia Społecznego jest takaokres, w którym możesz złożyć wniosek o przyspieszone przywrócenie do pracy po całkowitym wygaśnięciu świadczeń z tytułu renty inwalidzkiej z Ubezpieczeń Społecznych z powodu pracy.
Pełny wiek emerytalny wynosi66, jeśli urodziłeś się w latach 1943–1954. Pełny wiek emerytalny wzrasta stopniowo, jeśli urodziłeś się w latach 1955–1960, aż do osiągnięcia 67 lat. W przypadku osób urodzonych w 1960 r. lub później pełne świadczenia emerytalne są wypłacane w wieku 67 lat.
Co dyskwalifikuje Cię z ZUS?
Nie pracuje wystarczająco długojest najbardziej oczywistym powodem, dla którego dana osoba nie będzie uprawniona do świadczeń emerytalnych z Ubezpieczeń Społecznych. Aby uzyskać kredyty wymagane do otrzymywania świadczeń z Ubezpieczeń Społecznych jako emeryt, musisz mieć co najmniej 10-letni staż pracy.
| Rok | Kwota |
|---|---|
| 2020 | 137 700 dolarów |
| 2021 | 142 800 dolarów |
| 2022 | 147 000 dolarów |
| 2023 | 160 200 dolarów |
Podsumowując, będziesz zobowiązany zapłacić podatek dochodowy od wypłat 401(k) w momencie ich pobierania, alebrak podatku na ubezpieczenie społeczne. Ponadto dochód podlegający opodatkowaniu na podstawie ustawy 401(k) nie będzie miał wpływu na kwotę świadczenia z Ubezpieczeń Społecznych.
Podatki nie są zależne od wieku, więc nigdy nie przestaniesz płacić podatków. Zasadniczo, jeśli masz 65 lat lub więcej, musisz złożyć zeznanie za rok podatkowy 2023 (który przypada w 2024 r.), jeśli Twój dochód brutto wynosi 15 700 USD lub więcej. Jeśli jesteś w związku małżeńskim i oboje macie ukończone 65 lat, kwota ta wynosi 30 700 dolarów.
Kluczowe dania na wynos.Jeśli zarabiasz mniej niż standardowe odliczenie dla Twojego statusu zgłoszenia, prawdopodobnie nie musisz składać zeznania podatkowego. Nawet jeśli nie spełniasz progu zgłoszenia, być może będziesz musiał złożyć zeznanie podatkowe, jeśli masz inne rodzaje dochodów.
Jeśli Ubezpieczenie Społeczne jest Twoim jedynym źródłem dochodu, nie musisz składać zeznania podatkowego. Jeśli jednak posiadasz inne dochody, możesz być zobowiązany do złożenia zeznania podatkowego w zależności od wysokości innych dochodów.
Jeśli pracowałeś i płaciłeś podatki na ubezpieczenie społeczne przez 10 lat lub dłużej,otrzymasz miesięczne świadczenie zależne od tej pracy.
Na przykład,jeśli otrzymujesz 36 000 dolarów rocznie (3000 dolarów miesięcznie) z Ubezpieczeń Społecznych i nie masz innych dochodów, twój łączny dochód wynosi 36 000 dolarów podzielone przez 2, czyli 18 000 dolarów. Żadne z Twoich świadczeń nie podlega opodatkowaniu, jeśli Twój dochód jest niższy niż 25 000 USD w przypadku osoby składającej wniosek pojedynczy lub 32 000 USD w przypadku osób składających wnioski wspólnie.
Świadczenia dla pozostałych przy życiu członków Ubezpieczenia Społecznego są wypłacane wdowom, wdowcom i osobom pozostającym na utrzymaniu uprawnionych pracowników. Korzyść ta jest szczególnie istotna dla młodych rodzin z dziećmi.
Kiedy ubiegasz się o 0 uprawnień,IRS zatrzymuje więcej pieniędzy przy każdej wypłacie, ale otrzymujesz większy zeznanie podatkowe. Może to być idealna opcja dla osób, które potrzebują jednorazowej kwoty na dokonanie większego zakupu, opłacenie rachunków lub spłatę zadłużenia.
Co się stanie, jeśli nie zostaną potrącone żadne podatki federalne?
Jeśli Twój pracodawca nie potrącił podatku federalnego,skontaktuj się z nimi, aby zatrzymać odpowiednią kwotę na przyszłość. Kiedy składasz zeznanie podatkowe, będziesz winien kwoty, które pracodawca powinien był potrącić w ciągu roku jako niezapłacone podatki. Możesz potrzebować poprawionego formularza W-2 odzwierciedlającego dodatkowe zarobki FICA.
Jeżeli w ciągu roku nie zapłaciłeś wystarczającej kwoty podatku, pobierając u źródła lub dokonując szacunkowych płatności podatku,być może będziesz musiał zapłacić karę za niedopłatę szacowanego podatku.
Jeśli masz 65 lat lub więcej i jesteś niewidomy, dodatkowe standardowe odliczenie wynosi:3700 dolarów, jeśli jesteś osobą samotną lub składasz wniosek jako głowa rodziny. 3000 USD na kwalifikującą się osobę, jeśli jesteś w związku małżeńskim i składasz wniosek wspólnie lub osobno.
Twoje korzyści trwają tak długo, jak żyjesz. Pobieranie świadczeń przed osiągnięciem pełnego wieku emerytalnego (już w wieku 62 lat) powoduje obniżenie kwoty otrzymywanej co miesiąc. Opóźnienie świadczeń po osiągnięciu pełnego wieku emerytalnego (do godzwiek 70) zwiększa miesięczną kwotę do końca życia.
Czy ubezpieczenie społeczne nadal będzie obowiązywać, kiedy przejdę na emeryturę? Tak. Podatki na ubezpieczenie społeczne, które płacisz obecnie, trafiają do funduszy powierniczych zabezpieczenia społecznego i są wykorzystywane do wypłaty świadczeń obecnym beneficjentom. Zarząd Zakładu Ubezpieczeń Społecznych szacuje obecnie, że w oparciu o obowiązujące prawo, w2041, fundusze powiernicze zostaną wyczerpane.
References
- https://www.hrblock.com/tax-offices/itin-application/
- https://flyfin.tax/tax-filing/tax-filing-for-green-card-holders
- https://www.boundless.com/immigration-resources/green-card-benefits/
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/fun-facts/states-with-the-highest-and-lowest-taxes/L6HPAVqSF
- https://nomadcapitalist.com/global-citizen/citizenship-based-taxation-countries/
- https://www.collinsdictionary.com/dictionary/english/non-resident
- https://boundlesshq.com/glossary/tax-residency/
- https://www.hellobonsai.com/blog/what-is-an-efin-and-how-to-get-one
- https://www.merriam-webster.com/grammar/what-is-the-difference-between-a-citizen-and-a-resident
- https://smartasset.com/taxes/current-federal-income-tax-brackets
- https://www.irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/online-ein-frequently-asked-questions
- https://www.investopedia.com/tax-residency-rules-by-state-5114689
- https://www.schwab.com/learn/story/social-security-is-taxable-how-to-minimize-taxes
- https://www.oecd.org/tax/automatic-exchange/crs-implementation-and-assistance/tax-residency/
- https://www.irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/how-long-will-it-take-to-get-an-ein
- https://www.investopedia.com/articles/tax/11/tax-tips-for-non-residents.asp
- https://www.nilc.org/issues/taxes/itinfaq/
- https://www.irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/how-to-apply-for-an-ein
- https://www.deskera.com/blog/ssn-ein-itin/
- https://www.irs.gov/individuals/how-do-i-apply-for-an-itin
- https://www.ssa.gov/benefits/retirement/planner/maxtax.html
- https://www.gov.uk/tax-right-retire-abroad-return-to-uk
- https://www.irs.gov/individuals/international-taxpayers/taxpayer-identification-numbers-tin
- https://www.irs.gov/individuals/international-taxpayers/determining-an-individuals-tax-residency-status
- https://finance.uw.edu/globalsupport/tax-responsibilities-foreign-nationals
- https://habichlaw.com/benefits-of-us-citizenship/
- https://www.thedream.us/current-scholars/career-success/itins/
- https://www.fnba.com/explore-with-us/how-to-transition-from-an-itin-to-a-social-security-number/
- https://www.ntu.org/foundation/tax-page/who-pays-income-taxes
- https://www.ssa.gov/newsletter/Statement%20Insert%2025+.pdf
- https://www.investopedia.com/terms/t/tax-indentification-number-tin.asp
- https://www.sba.gov/business-guide/launch-your-business/get-federal-state-tax-id-numbers
- https://immigrantsrising.org/resource/itins-eins-and-taxes/
- https://www.ssa.gov/pubs/EN-05-10096.pdf
- https://www.investopedia.com/terms/1/183-day-rule.asp
- https://cleartax.in/s/income-tax-act-residential-status
- https://www.nasdaq.com/articles/social-security:-is-the-$16728-yearly-bonus-real
- https://globalresidenceindex.com/residency-vs-citizenship/
- https://smartasset.com/retirement/3k-monthly-social-security-reduce-taxes
- https://www.oecd.org/tax/automatic-exchange/crs-implementation-and-assistance/tax-residency/United-States-Tax-Residency.pdf
- https://www.irs.gov/faqs/social-security-income
- https://www.irs.gov/individuals/check-if-you-need-to-file-a-tax-return
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/retirement/types-of-americans-who-are-not-eligible-for-social-security/
- https://www.baronpayroll.com/blog/itin-everything-you-need-to-know-as-an-employer
- https://www.irs.gov/individuals/international-taxpayers/taxation-of-nonresident-aliens
- https://www.taxslayer.com/blog/get-tax-refund-without-paying-taxes/
- https://www.irs.gov/taxtopics/tc306
- https://www.indeed.com/cmp/Starbucks/faq/do-you-need-security-number-or-job-permission?quid=1cdvubvmuak8p91f
- https://www.quora.com/Is-it-possible-for-a-US-citizen-to-not-be-a-resident-of-any-state-in-the-US
- https://www.usa.gov/file-taxes-not-citizen
- https://1040abroad.com/faq/who-is-a-us-person-for-tax-purposes/
- https://www.nolo.com/legal-encyclopedia/how-to-get-an-ein-number.html
- https://www.law.cornell.edu/wex/nonresident
- https://www.ssa.gov/myaccount/assets/materials/workers-61-69.pdf
- https://www.nolo.com/legal-encyclopedia/how-resident-alien-taxed.html
- https://www.usatoday.com/story/money/taxes/2024/01/04/extra-standard-deductions-seniors-2024/72088966007/
- https://www.retireguide.com/retirement-planning/taxes/residency-requirements-by-state/
- https://accounting.business.uconn.edu/vita-program/determine-residency-for-tax-purposes/
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/103015/can-your-401k-impact-your-social-security-benefits.asp
- https://www.irs.gov/filing/taxable-income
- https://www.ucop.edu/uc-controller/policies-and-guidance/tax-forms-information/taxation-non-resident-aliens/questions-and-answers.html
- https://www.iowalegalaid.org/resource/my-only-income-is-social-security-do-i-have-to-pay-any-taxes-on-my-benefits
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/irs-tax-return/does-everyone-need-to-file-an-income-tax-return/L7pluHkoW
- https://hackinglawpractice.com/limitations-to-green-cards/
- https://www.wsmimmigration.com/immigration-resources/faqs/what-is-the-difference-between-u.s.-permanent-resident-status-and-u.s.-citizenship/
- https://smartasset.com/retirement/do-seniors-ever-stop-filing-taxes
- https://www.umassp.edu/nonresident-alien-taxation/general-tax-information/nonresident-alien-nra-or-resident-alien-ra
- https://itin.com/itin-number-quickly/
- https://www.patriotsoftware.com/blog/payroll/hire-without-social-security-number/
- https://www.greenbacktaxservices.com/knowledge-center/difference-residency-based-taxation-citizenship-based-taxation/
- https://www.vocabulary.com/dictionary/resident
- https://www.irs.gov/pub/irs-news/at-01-08.pdf
- https://smartasset.com/taxes/claiming-a-dependent
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/general/tax-tips-for-resident-and-non-resident-aliens/L9Mm0x1i6
- https://www.oecd.org/tax/automatic-exchange/crs-implementation-and-assistance/tax-identification-numbers/United-States-TIN.pdf
- https://international.umw.edu/international-services/resources-for-living-in-the-u-s/immigration-and-tax-law-definitions/resident-of-nonresident-for-tax-purposes/
- https://www.ssa.gov/retirement/eligibility
- https://www.machadolaw1.com/blog/2023/july/can-you-lose-your-citizenship-if-you-live-abroad/
- https://www.irs.gov/individuals/international-taxpayers/residency-starting-and-ending-dates
- https://cleartax.in/s/residential-status
- https://www.irs.gov/individuals/itin-expiration-faqs
- https://usafacts.org/articles/average-taxes-paid-income-payroll-government-transfers-2018/
- https://www.investopedia.com/terms/r/residentalien.asp
- https://www.hrblock.com/tax-center/filing/adjustments-and-deductions/no-federal-tax-was-withheld-from-paycheck/
- https://helpsishere.org/taxreturn.html
- https://www.ssa.gov/pubs/EN-05-10035.pdf
- https://www.forbes.com/advisor/retirement/social-security-5-year-rule/
- https://www.ssa.gov/ssi/text-income-ussi.htm
- https://www.ssa.gov/benefits/survivors/
- https://www.irs.gov/individuals/international-taxpayers/nonresident-aliens
- https://www.communitytax.com/tax-blog/tax-allowances/
