Czy obligacje zawsze tracą pieniądze?
Kluczowe wyniki.Obligacje są często reklamowane jako mniej ryzykowne niż akcje - i w większości są - ale to nie znaczy, że nie można stracić pieniędzy na posiadanie obligacji.Ceny obligacji spadają, gdy stopy procentowe rosną, gdy emitent doświadcza ujemnego zdarzenia kredytowego lub wraz ze wzrostem płynności rynkowej.
Nie wszystkie obligacje płacą odsetki.Niektóre obligacje, znane jako obligacje zero-coupon, oferują zwrot po dojrzewaniu.Ponieważ obligacje te nie płacą odsetek, zwykle są sprzedawane za głęboką rabat na ich wartość nominalną.
Fundusz stabilnyjest portfelem obligacji, które są ubezpieczone w celu ochrony inwestora przed spadkiem rentowności lub utratą kapitału.Właściciel stabilnego funduszu wartości będzie nadal otrzymywać uzgodnione płatności odsetkowe niezależnie od stanu gospodarki.
Możesz liczyć na obligację serii I, aby utrzymać jej wartość;to jest,Wartość wykupu obligacji nie spadnie.Pytanie: Jaka jest stopa inflacji?1 listopada każdego roku.Na przykład stopa zarobków ogłoszona 1 maja odzwierciedla stopę inflacji od poprzedniego października do marca.
Największa różnica między obligacjami a gotówką jest toObligacje to inwestycje, a gotówka to po prostu sama pieniądze.Dlatego gotówka jest skłonna do utraty siły nabywczej z powodu inflacji, ale jest również zerowa ryzyko utraty wartości nominalnej i jest najbardziej płynnym aktywem.
Ceny akcji funduszy obrotowych (ETF), które inwestują w obligacje, zwykle obniżająKiedy stopy procentowe rosną.Gdy wzrost stóp procentowych na rynku stała stopa płacona przez istniejące obligacji staje się mniej atrakcyjna, zatapiając ceny tych obligacji.
Kluczowymi korzyściami dla posiadania poszczególnych obligacji, zakazywania obligacji, to:Niezawodny strumień dochodów, który jest świetny do planowania: Jeśli inwestor ma okresowe nadchodzące wydatki, takie jak czesne, posiadanie niezawodnego strumienia dochodów może być świetne do planowania.
Ogólnie,Akcje są bardziej ryzykowne niż obligacje, po prostu ze względu na fakt, że nie oferują inwestorowi żadnych gwarantowanych zwrotów, w przeciwieństwie do obligacji, które oferują dość niezawodne zwroty za pośrednictwem płatności kuponowych.
Skarbsą ogólnie uważane za „wolne od ryzyka”, ponieważ rząd federalny ich gwarantuje i nigdy (jeszcze) nie zobowiązał się.Obligacje te rządowe są często najlepsze dla inwestorów poszukujących bezpiecznej przystani za swoje pieniądze, szczególnie w niestabilnych okresach rynkowych.Oferują wysoką płynność z powodu aktywnego rynku wtórnego.
Obligacje oszczędnościowe są sprzedawane z rabatem i nie płacą regularnych odsetek.Zamiast,Gdy dojrzewają, rosną wartość, aż osiągną pełną wartość nominalną w dojrzałości.
Ile warte jest obligacja oszczędnościowa o wartości 100 USD po 20 latach?
Wartość nominalna | Kwota zakupu | Wartość 20-letnia (zakupiona 2000 r.) |
---|---|---|
Obligacja 50 USD | 100 USD | 109,52 USD |
Obligacja 100 USD | 200 USD | 219,04 USD |
Obligacja 500 USD | 400 USD | 547,60 USD |
Obligacja 1000 USD | 800 $ | 1 095,20 USD |
Krótkoterminowe rentowności obligacji są obecnie wysokie, ale w przypadku Rezerwy Federalnej w celu obniżenia stóp procentowych inwestorzy mogą chcieć rozważyć obligacje długoterminowe lub fundusze obligacji.Inwestycje obligacji wysokiej jakości pozostają atrakcyjne.
Kluczowe punkty.Plusy: Obligacje I są zawierające wysoką stopę procentową w okresach inflacyjnych, są one niskiemu i pomagają chronić przed inflacją.Cons:Stawki są zmienne, okres blokady i kara wczesnego wycofania, a istnieje limit tego, ile możesz zainwestować.
Przed inwestowaniem w obligację wiedz dwie rzeczy o ryzyku:Twój własny stopień tolerancji na to i stopień związany z instrumentem (z jego oceną).Zastanów się nad datą dojrzałości obligacji i czy emitent może odwołać ją z powrotem, zanim dojdzie.Czy stopa procentowa obligacji jest ustalona czy pływająca?
Niektóre więzi można nazwać wcześnie
Jest to ryzyko, ponieważ nie będziesz już mieć wiarygodnego strumienia dochodu z obligacji.Często dzieje się tak, gdy spadają stopy procentowe.Chociaż niższe stawki mogą zwiększyć wartość obligacji, emitent nie kupuje od ciebie obligacji - po prostu spłaca dług wcześniej.
Zwroty obligacji konsekwentnie przekraczały zwroty gotówki i ekwiwalenty gotówki.W latach 2008-2022,Obligacje przewyższały gotówkę o średnią 2,1%.Podczas gdy 2022 był najgorszym rokiem we współczesnej historii rynku obligacji, wyniki roku nie zrekompensowały lepszych wyników poprzednich 15 lat.
Jeśli chodzi o stały dochód,Oczekujemy, że w ciągu 2024.Gdy plony obligacji są wysokie, uzyskany dochód jest często wystarczający, aby zrównoważyć większość wahań cen.W rzeczywistości, aby 10-letni Skarb Państwa zapewnił ujemny zwrot w 2024 r., Równość musiałaby wzrosnąć do 5,3 procent.
Profesjonaliści | Cons |
---|---|
Może zaoferować strumień dochodów | Naraża inwestorów na ryzyko kredytowe i domyślne |
Może pomóc zdywersyfikować portfel inwestycyjny i ograniczyć ryzyko inwestycyjne | Zazwyczaj generuje niższe zwroty niż inne inwestycje |
Dlaczego zatkał się na rynku obligacji skarbowych w 2022 i 2023 r.?Stopy procentowe i cena obligacji mają odwrotny związek.Wraz ze wzrostem stóp procentowych wartość rynkowa (cena) obligacji spada.Gdy Rezerwa Federalna podnosi stopę funduszy federalnych, może spowodować awarię rynku obligacji.
Biorąc pod uwagę wiele powodów, dla których firma może spaść,Akcje są zwykle bardziej ryzykowne niż obligacje.Jednak przy tym wyższym ryzyku może przynieść wyższe zwroty.Średni roczny zwrot z rynku wynosi około 10%, a nie uwzględniając inflację.
Jak działają obligacje dla manekinów?
Osoby, które kupują obligację, otrzymują płatności odsetkowe podczas kadencji obligacji (lub tak długo, jak utrzymują obligację) według określonej stopy procentowej obligacji.Kiedy obligacja dojrzewa (termin obligacji wygasa), spółka zwraca się do właścicielki obligacji.
Obligacje są bezpieczniejsze z jakiegoś powodu ⎯ możesz oczekiwać niższego zwrotu z inwestycji.Z drugiej strony zapasy zwykle łączą pewną nieprzewidywalność w krótkim okresie, z potencjałem lepszego zwrotu z inwestycji.
Zalety zakupu obligacji po wzroście stóp procentowych.Oprócz generowania większego strumienia dochodów, obligacje takie mogą podlegać mniejszemu ryzyku stopy procentowej, ponieważ może istnieć zmniejszona szansa na znacznie wyższą w stosunku do obecnych poziomów.
Kluczowe wyniki.Istnieje praktycznie zerowe ryzyko, że stracisz kapitał, inwestując w wiązania T.Istnieje ryzyko, że mógłbyś zarobić lepsze pieniądze gdzie indziej.Inwestowanie decyzji są zawsze kompromisem między ryzykiem a nagrodą.
- Papiery wartościowe (wskazówki) chronione na inflację skarbu ...
- Ustalone renty....
- Konta oszczędności o wysokiej wydajności....
- Certyfikaty depozytów (CDS) Poziom ryzyka: bardzo niski....
- Fundusze inwestycyjne rynku pieniężnego.Poziom ryzyka: niski....
- Obligacje korporacyjne klasy inwestycyjnej.Poziom ryzyka: umiarkowany....
- Preferowane zapasy.Poziom ryzyka: umiarkowany....
- Dywidenda arystokraci.Poziom ryzyka: umiarkowany.
References
- https://www.chime.com/blog/5-best-investments-during-inflation/
- https://fortune.com/recommends/investing/what-are-bonds/
- https://finance.yahoo.com/news/buy-more-10-000-bonds-195012533.html
- https://www.composer.trade/learn/what-is-a-90-10-portfolio-strategy
- https://www.treasurydirect.gov/savings-bonds/ee-bonds/
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0210/rules-that-warren-buffett-lives-by.aspx
- https://time.com/personal-finance/article/savings-bonds-guide/
- https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/investment-products/bonds-or-fixed-income-products/bonds
- https://www.investopedia.com/articles/investing/122914/cds-vs-bonds-which-better-investment.asp
- https://www.acorns.com/learn/investing/what-to-do-with-cash-during-inflation/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/05/bondrisks.asp
- https://www.cnn.com/cnn-underscored/money/cds-vs-bonds
- https://www.indiainfoline.com/knowledge-center/bonds/what-is-bond-maturity-date
- https://www.forbes.com/advisor/in/investing/how-does-inflation-affect-fixed-income-investments/
- https://finance.yahoo.com/news/1-warren-buffett-etf-could-100000820.html
- https://www.irs.gov/refunds/now-you-can-buy-us-series-i-savings-bonds-for-anyone-with-your-tax-refund
- https://www.morganstanley.com/articles/what-to-invest-in-during-inflation
- https://www.bankrate.com/investing/low-risk-investments/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/the-best-investments-right-now
- https://www.schwab.com/learn/story/your-guide-to-bond-taxes
- https://www.schwab.com/learn/story/why-to-consider-longer-term-bonds-now
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/how-often-can-you-buy-i-bonds/
- https://www.usbank.com/investing/financial-perspectives/market-news/interest-rates-affect-bonds.html
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/bond-market-crash
- https://www.investopedia.com/articles/investing/103015/cash-vs-bonds-what-pick-times-uncertainty.asp
- https://www.healio.com/news/hematology-oncology/20240111/bonds-vs-cash-understand-the-pros-and-cons
- https://www.alliancebernstein.com/corporate/en/insights/investment-insights/fixed-income-outlook-2024-bonds-roar-back.html
- https://www.investopedia.com/ask/answers/042215/what-are-risks-associated-investing-treasury-bond.asp
- https://finance.yahoo.com/news/10-return-investment-roi-141300511.html
- https://www.treasurydirect.gov/savings-bonds/how-much-can-i-spend-own/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/110915/3-signs-its-time-sell-your-bonds.asp
- https://www.mandg.com/pru/customer/en-gb/our-products/investment-products/investment-bonds
- https://www.fool.com/investing/2024/02/07/warren-buffett-investments-recommends-most/
- https://money.com/inflation-easier-to-pay-off-debt/
- https://www.financestrategists.com/wealth-management/bonds/are-bonds-good-during-a-recession/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/advantages-and-disadvantages-buying-stocks-instead-of-bonds/
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/where-do-billionaires-keep-their-money/
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/bonds/patriot-bonds/
- https://keilfp.com/blogpodcast/i-bond-rate/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/111414/does-inflation-favor-lenders-or-borrowers.asp
- https://www.merrilledge.com/article/understanding-bonds-and-their-risks
- https://www.treasurydirect.gov/savings-bonds/manage-bonds/treasurydirect/td-tour-individuals/purchase-complete/
- https://www.investopedia.com/articles/bonds/08/bond-risks.asp
- https://www.treasurydirect.gov/savings-bonds/i-bonds/
- https://www.kiplinger.com/investing/bonds/tips-vs-i-bonds
- https://www.etf.com/sections/etf-basics/10-best-bond-etfs-slowing-economy-2024
- https://www.fool.com/retirement/strategies/asset-allocation-by-age/
- https://smartasset.com/investing/should-i-move-my-401k-to-bonds
- https://www.barrons.com/articles/warren-buffetts-preferred-equity-allocation-is-100-why-the-berkshire-ceo-hates-bonds-51646062775
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/bonds/
- https://www.freep.com/story/money/personal-finance/susan-tompor/2024/04/24/inflation-is-hot-but-not-enough-to-drive-i-bonds-to-sky-high-returns/73414755007/
- https://corporate.vanguard.com/content/corporatesite/us/en/corp/articles/why-investors-should-consider-emerging-market-bonds-2024.html
- https://www.schwab.com/learn/story/what-happens-to-bonds-when-interest-rates-rise
- https://www.kiplinger.com/investing/bonds/i-bonds-pros-and-cons-of-investing
- https://smartasset.com/investing/what-are-t-bills-and-should-you-invest-in-them
- https://www.bankrate.com/investing/best-short-term-investments/
- https://finance.yahoo.com/news/warren-buffett-3-investments-won-173400590.html
- https://www.morganstanley.com/ideas/bond-market-outlook-fixed-income-2024
- https://www.rbcwealthmanagement.com/en-asia/insights/global-insight-2024-outlook-highlights-bonds-are-back
- https://www.dummies.com/article/business-careers-money/business/accounting/general-accounting/what-exactly-are-bonds-and-how-do-they-work-175226/
- https://www.investopedia.com/articles/bonds/08/lose-money-bonds-losses.asp
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/understanding-investment-types/what-is-a-bond
- https://www.investopedia.com/articles/investing/022516/7-questions-consider-investing-bonds.asp
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/121815/buffetts-9010-asset-allocation-sound.asp
- https://www.forbes.com/advisor/investing/best-low-risk-investments/
- https://www.investopedia.com/why-bond-etfs-go-down-8303231
- https://www.investopedia.com/terms/s/stable-value-fund.asp
- https://www.barrons.com/articles/warren-buffett-berkshire-hathaway-bonds-stocks-3f3058b6
- https://www.investopedia.com/articles/bonds/09/bond-market-interest-rates.asp
- https://www.schwab.com/learn/story/bonds-vs-bond-funds-which-is-right-you
- https://techzone.abrdn.com/public/investment/Taxation-of-bonds
- https://www.vinovest.co/blog/bonds-during-recession
- https://www.bogleheads.org/forum/viewtopic.php?t=421818
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/pros-cons-of-buying-bonds/
- https://money.usnews.com/investing/funds/articles/best-vanguard-bond-funds-to-buy
- https://www.treasurydirect.gov/forms/savpdp0039.pdf
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/stocks-vs-bonds
- https://www.fool.com/investing/2023/11/13/warren-buffett-piled-29-billion-into-berkshire/
- https://www.bankrate.com/investing/how-often-do-treasury-bonds-pay-interest/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/080813/how-profit-inflation.asp
- https://smartasset.com/investing/i-bonds-limit-loophole
- https://www.statmuse.com/money/ask/best-performing-stocks-in-1970s
- https://www.johnhanco*ck.com/ideas-insights/investing-in-stocks-vs-bonds.html
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/are-bonds-recession-proof/
- https://learn.saylor.org/mod/book/view.php?id=53727
- https://time.com/personal-finance/article/best-fixed-income-investments/
- https://www.cnn.com/2023/10/05/investing/premarket-stocks-trading-bonds-sell-rally-yields/index.html
- https://www.morningstar.com/markets/what-invest-during-high-inflation
- https://smartasset.com/taxes/how-can-i-avoid-paying-taxes-on-savings-bonds
- https://finance.yahoo.com/news/9-luxury-items-don-t-175011278.html
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-bond-etfs-to-buy-now
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/mutual-funds/bond-vs-bond-funds
- https://www.bankrate.com/investing/series-i-bonds-how-to-buy-more-than-annual-limit/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/111714/how-long-will-it-take-bond-reach-its-face-value.asp
- https://www.investopedia.com/ask/answers/021615/what-safest-investment.asp
- https://www.cnbc.com/2023/01/07/2022-was-the-worst-ever-year-for-us-bonds-how-to-position-for-2023.html
- https://www.forbes.com/advisor/investing/what-are-i-bonds/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/021615/why-doesnt-berkshire-hathaway-pay-dividend.asp
- https://warrenbuffettbookreport.weebly.com/weaknessesdownfalls.html
- https://www.nasdaq.com/articles/does-warren-buffett-invest-in-bonds
- https://liquidity-provider.com/articles/warren-buffetts-investment-strategy-how-to-master/
- https://finance.yahoo.com/news/warren-buffett-2024-portfolio-top-124751777.html
- https://ledyard.bank/Wealth-Management/Insights/Articles/Our-Guide-to-Riding-Out-the-Bond-Market-Storm
- https://www.getsmarteraboutmoney.ca/learning-path/bonds/how-bonds-work/
- https://www.johnhancock.com/ideas-insights/investing-in-stocks-vs-bonds.html
- https://money.com/hedge-funds-use-warren-buffett-advice/
- https://treasurydirect.gov/savings-bonds/i-bonds/i-bonds-interest-rates/
- https://finance.yahoo.com/news/yes-profit-inflation-heres-130000972.html
- https://www.thrivent.com/insights/investing/how-to-invest-during-inflation
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/when-will-the-housing-market-crash
- https://www.britannica.com/money/investing-i-bonds
- https://www.fool.com/terms/c/cash-is-king/