Jak uniknąć podatku od mojej premii?
Uwaga na temat premii, RRSP i podatków
„Tak więc premia za luty 2024 r. podlega opodatkowaniu w 2024 r., mimo że może być powiązana z wynikami pracownika lub firmy w 2023 r.”Jeśli skierujesz swoją premię do RRSP, żadne podatki nie zostaną potrącone.
- Wpłać składkę emerytalną. ...
- Wpłacaj składki na konto oszczędnościowe w służbie zdrowia (HSA)...
- Odroczenie odszkodowania. ...
- Przekazać na cele charytatywne.
- Zapłać koszty leczenia. ...
- Poproś o premię niefinansową. ...
- Dodatkowa płaca vs.
Uwaga na temat premii, RRSP i podatków
„Tak więc premia za luty 2024 r. podlega opodatkowaniu w 2024 r., mimo że może być powiązana z wynikami pracownika lub firmy w 2023 r.”Jeśli skierujesz swoją premię do RRSP, żadne podatki nie zostaną potrącone.
Twoja premia zostanie opodatkowana, alemożesz obniżyć kwotę swojego dochodu podlegającego opodatkowaniu, deponując jego część lub całość na koncie emerytalnym z odroczonym podatkiem, takim jak 401(k) lub IRA. Nie oznacza to jednak, że całkowicie unikniesz płacenia podatków.
Federalna stawka podatku od premii jest typowa22%. Jednakże pracodawcy mogą zamiast tego połączyć premię z Twoim zwykłym wynagrodzeniem, tak jakby była to jedna z Twoich zwykłych wypłat – z potrąceniem zwykłej kwoty podatku. Istnieją sposoby na zmniejszenie skutków podatkowych premii.
- Wypełnij nowy formularz W-4, Zaświadczenie o potrąceniu podatku dla pracownika i prześlij go swojemu pracodawcy.
- Wypełnij nowy formularz W-4P, Zaświadczenie o potrąceniu podatku emerytalnego lub rentowego i prześlij go swojemu płatnikowi.
- Krok 1 – Oblicz podatek od wynagrodzenia podstawowego. Aby szybko obliczyć podatki, będziesz potrzebować prostego kalkulatora podatkowego. ...
- Krok 2 - Oblicz podatek od wynagrodzenia zasadniczego + premii. W naszym przykładzie otrzymaliśmy premię w wysokości 10 000 dolarów; dodaj to do wynagrodzenia w wysokości 80 000 dolarów, co daje łącznie 90 000 dolarów. ...
- Krok 3 – Odejmij różnicę pomiędzy połączonymi podatkami.
Na przykład wzrost Twojego wynagrodzenia o 100 USD zostanie opodatkowany w wysokości 35,25 USD, a zatem Twoje wynagrodzenie netto wzrośnie jedynie o 64,75 USD. Premia w wysokości 1000 dolarów wygeneruje dodatkowe 648 dolarów dochodu netto. Wygenerowana zostanie premia w wysokości 5000 dolarówdodatkowe 3238 dolarów dochodu netto.
Jeśli jesteś zatrudniony bez pisemnej umowy, prawo będzie chronić Twoje prawo do otrzymywania dochodu w formie premii. Prawo domyślnie zakłada, że przysługuje Ci określona premia, pozostawiając pracodawcy udowodnienie, że jest inaczej.
„Jeśli po prostu podniosą nam pensję, nie będziemy z tego tytułu tak wysoko opodatkowani. Poza tym nie ma gwarancji, co będą robić rok po roku” – dodała.Premie mogą być opodatkowane według wyższej stawki niż normalne płace, chociaż istnieje kilka sposobów, aby temu zaradzić i może się okazać, że otrzymasz zwrot pieniędzy.
Czy powinienem zmienić potrącenie podatku na premię?
To od Twojego pracodawcy zależy, jak potrąci podatek u źródła Twojej premii, ale prawdopodobnie nie ma nic złego w poproszeniu o skorzystanie z metody, która zminimalizuje Twój podatek. I nie zapominaj, że niezależnie od tego, jak pracodawca traktuje Twoją premię, nadal będziesz musiał płacić Medicare i federalny podatek od bezrobocia od tej kwoty.
W Kalifornii,premie są opodatkowane inaczej niż zwykłe dochody. Są one uważane za dochód dodatkowy i podlegają podatkom zarówno federalnym, jak i stanowym. Kalifornia stosuje ryczałtową stawkę podatku stanowego od premii, różniącą się od zwykłych stawek podatku dochodowego.
Premia może być świetną okazją do spłaty zadłużenia, zasilenia kont emerytalnych lub inwestycji w fundusz indeksowy. Wykorzystanie premii do samodoskonalenia, np. nauki nowych umiejętności, może również przynieść długoterminowe korzyści.Rozważ odroczenie premii na następny rok, aby potencjalnie zaoszczędzić na podatkach.
Jak być może już wiesz, Kanada ma marginalny system podatkowy, co oznacza, że różne poziomy dochodów są opodatkowane według różnych stawek. Może to oznaczać dodanie premii do wynagrodzeniaczęść Twojego dochodu trafia do wyższego progu podatkowego.
Twoja premia jest uważana przez IRS za „dochód dodatkowy” i traktowana w momencie podatkowym w inny sposób. Podatki zostaną potrącone z Twojej premii zgodnie z metodą procentową lub metodą zbiorczą. Część podatków możesz odliczyć poprzez odliczenia. Zobacz najlepsze oprogramowanie podatkowe wybrane przez Personal Finance Insider.
Aby obliczyć premię prowizyjną od sprzedaży,pomnóż całkowitą sprzedaż pracownika przez ustalony procent premii. Na przykład: jeśli Alex wygenerował 60 000 dolarów sprzedaży klientom, a stawka prowizji wynosi 8%, jego premia wyniosłaby 4800 dolarów. Gratulacje Aleks!
Kluczowe dania na wynos
Aby otrzymać większy zwrot pieniędzy,dostosuj wiersz 4(c) formularza W-4, zatytułowany „Dodatkowe potrącenie u źródła”, aby zwiększyć federalny potrącany podatek u źródła za każdą otrzymywaną wypłatę. Kalkulatory potrąceń podatku pomagają uzyskać szerszy obraz sytuacji związanej ze zwrotem podatku, zadając szczegółowe pytania.
Idealnym sposobem na zarządzanie potrąceniem podatku u źródła jestpotrącić wystarczającą ilość podatkówaby zapobiec nałożeniu kar w terminie złożenia zeznania podatkowego, a mimo to nadal jesteś winien niewielką kwotę, zamiast otrzymać zwrot pieniędzy.
W Kalifornii obowiązują cztery stanowe podatki od wynagrodzeń:Ubezpieczenie na wypadek bezrobocia (UI) i podatek od szkoleń zawodowych (ETT) są składkami pracodawcy. Państwowe ubezpieczenie na wypadek inwalidztwa (SDI) i podatek dochodowy od osób fizycznych (PIT)są potrącane z wynagrodzeń pracowników.
- Wykorzystaj te środki, aby wpłacić swój 401 (k) lub IRA, aby obniżyć swój dochód podlegający opodatkowaniu.
- Jeśli spodziewasz się obniżki wynagrodzenia w przyszłym roku – na przykład, jeśli jesteś gotowy przejść na emeryturę – poproś pracodawcę o odroczenie wypłaty premii do następnego roku podatkowego, aby obniżyć całkowite zobowiązanie podatkowe.
Czy otrzymam zwrot podatku od mojej premii?
Urząd skarbowy zwróci Ci pieniądze potrącone z Twojej premii, jeśli okaże się, że stawka 22% była zbyt wysoka w stosunku do Twojego całkowitego dochodu na koniec roku. Zeznanie podatkowe na formularzu 1040 wykaże nadpłatę podatków, tak samo jak w przypadku nadpłaty poprzez potrącenie u źródła zwykłego wynagrodzenia.
Twoje federalne potrącenia na podatek dochodowy zależą od Twoich dochodów i statusu zgłoszenia. W roku 2022 progi federalnego podatku dochodowego wynoszą:10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% i 37%. Niezależnie od Twojej sytuacji, będziesz musiał wypełnić formularz W-4 i przesłać go swojemu pracodawcy.
Łatwym sposobem na wyrównanie potrąconej kwoty jestzłożyć nowy formularz W-4. Dostosowanie potrąceń u źródła może zmniejszyć kwotę podatku potrącanego z wynagrodzenia za pozostałą część roku. Pamiętaj, aby złożyć kolejny formularz W-4 w przyszłym roku lub za każdym razem, gdy zajdzie potrzeba ponownego dostosowania.
Zamiast dodawać je do zwykłego dochodu i opodatkowywać według najwyższej krańcowej stawki podatku, IRS uważa premie za „dodatkowe wynagrodzenie” i pobiera stałą federalną stawkę potrącenia u źródła w wysokości 22%.
- Metoda zbiorcza: Premia jest dodawana do zwykłej wypłaty tak, jakby była częścią zwykłej wypłaty. Można to dostosować na W-4.
- Metoda dodatkowa: Premia ma potrącony podatek według stałej stawki (22% federalnej). Nie ma sposobu, aby to zmienić.
References
- https://www.knitpeople.com/blog/how-are-bonuses-taxed
- http://www.collegeforalltexans.com/apps/financialaid/tofa2.cfm?ID=458
- https://www.quora.com/Do-movies-still-make-money
- https://www.hurdlr.com/deductions/software-tax-deduction
- https://rodriqueslaw.com/blog/section-181-tax-breaks-film-and-television-productions/
- https://www.magicjackforbusiness.com/blog/small-business-tax-deductions-you-dont-want-to-miss/
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/why-bonus-taxed-high
- https://www.eisneramper.com/services/tax-services/film-production-tax-credits/
- https://gitnux.org/book-sales-by-genre-statistics/
- https://www.gov.uk/government/news/new-tax-credits-for-british-film-tv-and-video-game-makers-start-from-today
- https://www.360financialliteracy.org/Topics/Working-with-a-CPA/Year-round-Planning/Are-You-Having-Enough-Withheld-From-Your-Paycheck
- https://gov.texas.gov/film/page/tmiiip
- https://www.imdb.com/news/ni64159860/
- https://www.filmconnection.com/reference-library/how-to-get-started-in-film/
- https://www.indeed.com/career-advice/finding-a-job/how-to-get-in-the-film-industry
- https://ca.talent.com/tax-calculator/Ontario
- https://www.goldenappleagencyinc.com/blog/write-off-work-clothes-uniforms
- https://cleartax.in/s/highest-tax-payer-in-india
- https://www.novoco.com/news/texas-governor-signs-bill-creating-state-lihtc-25-million-annual-cap
- https://www.vox.com/money/23851170/bonus-raise-job-market-work-money
- https://digg.com/data-viz/link/movie-roi-by-genre-chart-WXBY71ibWF
- https://www.quora.com/Does-movie-running-time-include-credits
- https://www.hollywoodreporter.com/movies/movie-news/box-office-domestic-revenue-global-forecast-1235778767/
- https://www.backstage.com/magazine/article/most-popular-entry-level-jobs-in-film-production-74505/
- https://abovethelaw.com/2022/08/what-do-taxes-have-to-do-with-the-batgirl-movie-electric-vehicles-and-an-unborn-fetus/
- https://community.quickfile.co.uk/t/amazon-prime-as-an-expense/16080
- https://www.reddit.com/r/personalfinance/comments/199vrbh/any_way_to_reduce_taxes_for_payment_of_bonus_for/
- https://www.austintexas.gov/department/film-digital-media-production-incentives
- https://www.austintexas.gov/page/film-production-austin-resources
- https://www.usatoday.com/story/money/2024/03/13/companies-spend-more-executive-salaries-than-taxes/72941207007/
- https://www.lafilm.edu/blog/best-states-for-film-job-search/
- https://www.dallasnews.com/news/curious-texas/2023/01/24/whats-happening-with-the-texas-movie-industry-curious-texas-investigates/
- https://giggster.com/blog/10-states-offering-big-incentives-for-filmmaking/
- https://artists.spotify.com/blog/taxes-101-five-tips-and-one-misconception-that-all-musicians-should-know
- https://castingfrontier.com/blog/understanding-and-mastering-the-business-side-of-acting/
- https://payfit.com/blog/how-much-tax-would-a-hollywood-star-pay/
- https://www.nolo.com/legal-encyclopedia/deductions-actors.html
- https://ttlc.intuit.com/community/taxes/discussion/i-have-income-as-a-journalist-and-actor-what-number-shoule-i-use/00/669623
- https://www.npr.org/2024/01/03/1222755601/as-2023s-strikes-catch-up-with-hollywood-box-office-revenue-is-expected-to-drop
- https://www.nolo.com/legal-encyclopedia/deducting-subscriptions.html
- https://www.vox.com/money/2024/3/13/24086102/billionaires-wealthy-tax-avoidance-loopholes
- https://www.thebalancemoney.com/how-bonuses-are-taxed-4586785
- https://www.dwt.com/insights/2023/08/california-film-television-tax-incentives-refund
- https://www.actorsproexpo.com/what-can-actors-claim-on-expenses/
- https://www.mysanantonio.com/entertainment/article/austin-filmmakers-18625202.php
- https://www.fidelity.com/learning-center/smart-money/bonus-tax-rate
- https://en.wikipedia.org/wiki/List_of_highest-grossing_films
- https://sceneswithsimon.com/p/understanding-film-tax-write-offs
- https://www.zippia.com/film-producer-jobs/best-states/
- https://theshowbizaccountant.com/what-can-actors-claim-on-their-taxes/
- https://www.audits2.ga.gov/reports/summaries/tie-georgias-film-tax-credit/
- https://fortune.com/2024/03/15/tesla-netflix-ford-tax-ceo-pay/
- https://fastercapital.com/content/Tax-Benefits-Of-Owning-Diamonds---Jewelry---Don-t-Miss-These-Significant-Bonuses.html
- https://laleablack.com/taxes-for-actors-guide
- https://www.davidgenik.com/blog/pursuing-acting-as-a-full-time-career-how-to-make-it-a-viable-living
- https://www.creditkarma.com/tax/i/minimize-tax-on-bonus
- https://www.investopedia.com/articles/investing/091615/movie-vs-tv-industry-which-most-profitable.asp
- https://gov.texas.gov/uploads/files/business/IncentivesOverview.pdf
- https://flyfin.tax/blog/top-15-tax-deductible-expenses-for-freelance-writers-or-self-published-authors-in-usa
- https://www.backstage.com/magazine/article/the-actors-guide-to-filing-taxes-67405/
- https://www.cbsnews.com/news/forbes-highest-paid-actors-of-2023-adam-sandler-margot-robbie/
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/tax-refund/fatten-your-paycheck-and-still-get-a-tax-refund/L5HaySdDP
- https://www.bankrate.com/investing/how-to-write-off-worthless-stock/
- https://www.backstage.com/magazine/article/calculating-sag-residuals-17706/
- https://leckerslaw.com/bonus-pay/
- https://www.quora.com/Who-earns-more-a-director-or-an-actor-of-a-movie
- https://www.findlaw.com/tax/tax-problems-audits/famous-tax-evasion-cases.html
- https://flyfin.tax/deductions/can-i-write-off-netflix
- https://allisonsoares.com/blog/how-are-bonuses-taxed-in-california/
- https://www.bankrate.com/taxes/how-bonuses-are-taxed/
- https://www.ato.gov.au/individuals-and-families/income-deductions-offsets-and-records/in-detail/occupation-and-industry-specific-guides/l-q/performing-artists-income-and-work-related-deductions/deductions-for-work-expenses/performing-artist-expenses-ps
- https://www.annetteandco.co.uk/can-i-claim-netflix-and-spotify-as-a-business-expense/
- https://www.quora.com/What-are-some-reasons-why-actors-leave-Hollywood-after-achieving-success-Is-it-a-personal-choice-or-are-there-other-factors-involved
- http://www.chucksloan.com/filmmaking.html
- https://www.backstage.com/magazine/article/become-actor-5125/
- https://www.sofi.com/learn/content/bonus-into-401k/
- https://www.ncsl.org/fiscal/film-tax-incentives-back-in-the-spotlight
- https://www.davidgenik.com/blog/is-it-ever-too-late-to-start-acting-a-comprehensive-guide
- https://www.forbes.com/advisor/taxes/paycheck-calculator/
- https://www.ziprecruiter.com/Salaries/Film-Industry-Salary
- https://www.law.cornell.edu/uscode/text/26/181
- https://www.forbes.com/sites/stephaniedenning/2019/02/22/why-amazon-pays-no-corporate-taxes/
- https://www.talent.com/tax-calculator/California-60000
- https://www.quora.com/Can-actors-deduct-the-cost-of-plastic-surgery-on-their-taxes
- https://www.wlrn.org/business/2024-02-07/netflix-florida-tax
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/jobs-and-career/how-bonuses-are-taxed/L7UjtAZbh
- https://www.irs.gov/individuals/employees/tax-withholding
- https://www.backstage.com/magazine/article/dos-donts-deductions-62612/
- https://melton-melton.com/blog/texas-state-income-tax-guide/
- https://www.quora.com/What-are-the-highest-and-lowest-paying-jobs-in-Hollywood-How-do-they-compare-to-each-other-in-terms-of-pay
- https://www.reuters.com/business/media-telecom/the-great-contraction-hits-hollywood-2024-02-06/
- https://kievkelvin.com/blog/how-much-does-netflix-pay-for-scripts/
- https://edd.ca.gov/en/payroll_taxes/what_are_state_payroll_taxes/
- https://www.moneysense.ca/save/bonus-time/
- https://www.theatrefolk.com/blog/stage-vs-screen-a-comparison-of-acting-techniques/
- https://www.needafixer.com/blog/filmmaking-is-it-a-good-career/
- https://www.bench.co/blog/tax-tips/deduct-meals-entertainment
- https://www.investopedia.com/terms/t/taxcredit.asp
- https://www.bankrate.com/banking/what-to-do-with-annual-bonus/
- https://www.quora.com/Who-makes-more-money-the-director-or-the-producer
- https://homework.study.com/explanation/what-is-an-example-of-a-tax-incentive.html
- https://www.backstage.com/magazine/article/should-actors-incorporate-themselves-71479/
- https://greenslate.com/blog/best-production-tax-credit-opportunity-by-state?hsLang=en
- https://www.biography.com/crime/g43553371/celebrities-tax-evasion
- https://comptroller.texas.gov/taxes/publications/96-280.php
- https://www.myriadassociates.com/services/creative-tax-reliefs/film-tax-relief/
- https://en.wikipedia.org/wiki/Cinema_of_India
- https://www.docfilmacademy.com/blog/how-to-make-money-as-a-documentary-filmmaker
- https://flyfin.tax/deductions/can-i-deduct-makeup
- https://www.thetaxdefenders.com/why-do-celebrities-commonly-have-tax-problems/
- https://turbotax.intuit.ca/tips/how-are-bonuses-taxed-in-canada-17052
- https://smartasset.com/taxes/how-to-avoid-taxes-on-bonus-check
- https://www.nytimes.com/2024/03/21/arts/states-hollywood-film-tax-incentives.html
- https://www.actorclass.com/blog/is-it-too-late-to-become-an-actor-nyc
- https://www.theatreanddance.txst.edu/theatre/degrees/bachelor-of-fine-arts-in-theatre-film-production.html
- https://www.keepertax.com/tax-write-offs/cleaner-housekeeper
- https://en.wikipedia.org/wiki/Film_industry
- https://gov.texas.gov/film/page/incentives_overview
- https://en.wikipedia.org/wiki/Movie_production_incentives_in_the_United_States
- https://www.backstage.com/magazine/article/how-much-money-do-actors-make-75180/
- https://www.collinsdictionary.com/us/dictionary/english/tax-incentive
- https://blog.taxact.com/how-annual-bonuses-are-taxed/
- https://www.hollywoodreporter.com/tv/tv-news/terrence-howard-empire-hustle-and-flow-tax-evasion-1235840818/
- https://vault.com/industries/film/industry-outlook
- https://www.ziprecruiter.com/Salaries/Film-Studies-Salary
- https://www.quora.com/Why-do-actors-make-so-much-money-acting
- https://factorialhr.com/blog/how-to-calculate-bonus-pay/