Jaki jest realistyczny zwrot z zapasów?
Średnia stopa zwrotu na giełdzie wynosi ok10% roczniemierzonej indeksem S&P 500, ale ta średnia stopa wynosząca 10% jest pomniejszana o inflację. Inwestorzy mogą spodziewać się utraty siły nabywczej w wysokości od 2% do 3% rocznie z powodu inflacji. » Dowiedz się więcej o sile nabywczej dzięki kalkulatorowi inflacji NerdWallet.
Większość inwestorów postrzegałaby średnią roczną stopę zwrotu na poziomie 10% lub więcej jako dobry zwrot z inwestycji w przypadku długoterminowych inwestycji na giełdzie. Należy jednak pamiętać, że jest to średnia. Niektóre lata przyniosą niższe stopy zwrotu – być może nawet ujemne. Pozostałe lata przyniosą znacznie wyższe zyski.
Średni zwrot giełdowy indeksu S&P 500 wynosi około 10% rocznie i od 6% do 7% po uwzględnieniu inflacji. Oczywiście były lata, w których zyski były znacznie wyższe, i lata, w których zyski były znacznie niższe.
Ogólny ROI: Dodatni ROI jest ogólnie uważany za dobry, a normalny ROI wynosi5-7%często postrzegane jako uzasadnione oczekiwanie. Jednak silny ogólny zwrot z inwestycji to coś więcej niż 10%. Zwrot z akcji: Średnio zwrot z inwestycji wynoszący 7% po inflacji jest często uważany za dobry, w oparciu o historyczne zwroty z rynku.
Powiedziałbardziej rozsądne założenie stopy zwrotu wynosi 5% w przypadku zrównoważonego portfela akcji i obligacjilub 7% w przypadku bardziej agresywnej ekspozycji na akcje.
Prawda jest taka, że większość inwestorów nie będzie miała pieniędzy, aby wygenerować 1000 dolarów dywidendy miesięcznie; w każdym razie nie na początku. Nawet jeśli znajdziesz serię inwestycji, która przewyższa rynek i przynosi średnio 3% rocznej stopy zwrotu, nadal będziesz potrzebowaćKapitał początkowy wynoszący 400 000 dolarówaby trafić w swoje cele. I to jest w porządku.
3000 USD x 12 miesięcy = 36 000 USD rocznie. 36 000 USD / 6% stopy dywidendy = 600 000 USD. Z drugiej strony, jeśli masz większą awersję do ryzyka i wolisz portfel generujący stopę zwrotu na poziomie 2%, będziesz musiał zainwestować1,8 miliona dolarówaby osiągnąć docelowy poziom 3000 USD miesięcznie: 3000 USD x 12 miesięcy = 36 000 USD rocznie.
Pomyśl o tym: 10 000 dolarów zainwestowane w S&P 500 na początku 2000 r.32 527 dolarów w ciągu 20 lat— średni zwrot na poziomie 6,07% rocznie.
W przypadku portfela 60/40 stopa zwrotu w 2022 r. wyniosła -17,0%, a stopa zwrotu w 2023 r. od początku roku wynosi14,0%. W przypadku amerykańskich obligacji High Yield stopa zwrotu w 2022 r. wyniosła -11,2%, a od początku roku 2023 stopa zwrotu wyniosła 10,9%. W przypadku USD Cash stopa zwrotu w 2022 r. wyniosła 1,5%, a stopa zwrotu w 2023 r. od początku roku – 4,9%.
Co to jest dobry zwrot z inwestycji? W obecnym środowisku powrótod 8% do 10% rok do rokujest pozytywny. Jeśli podejmiesz większe ryzyko, zyski mogą być wyższe, ale straty też mogą być wyższe.
Z jakim procentem zwrotu należy sprzedać akcje?
Zyski procentowe: Rozsądna może być sprzedaż części akcji po osiągnięciu, powiedzmy, znacznej marży zysku20-25%.
Firma | Stopa dywidendy |
---|---|
Arbor Realty Trust Inc.(ABR) | 13,18% |
Chicago Atlantic Real Estate Finance Inc (REFI) | 12,88% |
Dynex Capital, Inc. (DX) | 12,67% |
Medifast Inc (MED) | 12,09% |
- Konta oszczędnościowe o wysokiej stopie zwrotu.
- Certyfikaty depozytowe.
- Rachunki rynku pieniężnego.
- Obligacje skarbowe.
- Skarbowe papiery wartościowe zabezpieczone przed inflacją.
- Obligacje komunalne.
- Obligacje przedsiębiorstw.
- Fundusz indeksowy S&P 500/ETF.
Ogólnie uważa się, że dobry zwrot z inwestycji wynosi około 7% rocznie, w oparciu o średnią historyczną stopę zwrotu indeksu S&P 500, skorygowaną o inflację. Średnia stopa zwrotu z amerykańskiej giełdy wynosi około 10% rocznie, po uwzględnieniu inflacji, i sięga końca lat dwudziestych XX wieku.
Zgodnie z obiegową opinią, roczny zwrot z inwestycji wynoszący około 7% lub więcej jest uważany za dobry zwrot z inwestycji w akcje. Dotyczy to również średniorocznej stopy zwrotu z indeksu S&P 500 po uwzględnieniu inflacji. Ponieważ jest to średnia, w niektórych latach Twój zwrot może być wyższy; w niektórych latach mogą być niższe.
Ogólnie rzecz biorąc, jeśli szacujesz, jaki zwrot z inwestycji giełdowej osiągniesz w czasie,sugerujemy zastosowanie średniorocznego zwrotu na poziomie 6%i zrozumienie, że będziesz doświadczać zarówno gorszych, jak i starszych lat.
Jest kilka powodów, dla których akcje wypłacające dywidendę są szczególnie przydatne. Pierwszy,zapewniany przez nie dochód może pomóc inwestorom zaspokoić potrzeby w zakresie płynności. Po drugie, inwestowanie nastawione na dywidendę historycznie wykazało zdolność pomagania w ograniczaniu zmienności i buforowaniu strat podczas spadków na rynku.
Stopa zwrotu | 10 lat | 30 lat |
---|---|---|
4% | 72 000 dolarów | 336 500 dolarów |
6% | 79 000 dolarów | 474 300 dolarów |
8% | 86 900 dolarów | 679 700 dolarów |
10% | 95 600 dolarów | 987 000 dolarów |
Akcje wypłacające dywidendę
Akcje spółek publicznych, które dzielą się zyskami z akcjonariuszami w formie dywidendy pieniężnej, dają stopę zwrotu od 2% do 6% rocznie. Mając to na uwadze, inwestując 250 000 dolarów w akcje o niskiej stopie zwrotu lub 83 333 dolarów w akcje o wysokiej stopie zwrotu, otrzymasz 500 dolarów miesięcznie.
Oszczędność miliona dolarów w ciągu pięciu lat wymaga agresywnego planu oszczędzania. Załóżmy, że zaczynasz od zera i nie masz żadnych oszczędności. Trzeba by zainwestować13 000 dolarów miesięczniezaoszczędzić milion dolarów w ciągu pięciu lat, zakładając roczną stopę zwrotu na poziomie 7% i stopę inflacji na poziomie 3%.
Jak długo zostać milionerem inwestując 1000 dolarów miesięcznie?
Zastanowimy się nad tym ostrożnie i założymy, że otrzymasz roczny zwrot w wysokości 8%. Jeśli zainwestujesz 1000 dolarów miesięcznie, będziesz mieć 1 milion dolarów25,5 lat. Źródło danych: obliczenia autorskie.
Aby generować dywidendę w wysokości 5000 USD miesięcznie,potrzebujesz portfela o wartości około 1 miliona dolarów zainwestowanego w akcje ze średnią stopą dywidendy na poziomie 5%. Na przykład akcje Johnson & Johnson dają obecnie stopę zwrotu 2,7% rocznie. Zainwestowany 1 milion dolarów wygenerowałby około 27 000 dolarów rocznie lub 2250 dolarów miesięcznie.
Wynik to mniej więcej liczba lat, jaka zajmie, zanim Twoje pieniądze się podwoją. Na przykład, jeśli program inwestycyjny obiecuje roczną stopę zwrotu wynoszącą 8%, zajmie to okołodziewięć lat(72/8 = 9), aby podwoić zainwestowane pieniądze.
Jeśli S&P 500 osiągnie wyniki lepsze od swojej średniej historycznej i wygeneruje, powiedzmy, 12% rocznej stopy zwrotu, inwestując w 26 lat, inwestując500 dolarów miesięcznie.
Załóżmy na przykład, że Twoje inwestycje przynoszą średni roczny zwrot na poziomie 12% w porównaniu do 10% rocznie. Jeśli nadal inwestujesz 100 dolarów miesięcznie, będziesz mieć w sumieokoło 518 000 dolarów po 35 latachw porównaniu do 325 000 USD w tym okresie przy stopie zwrotu wynoszącej 10%.
References
- https://www.alexchinco.com/double-what-you-think-it-is.pdf
- https://www.thetimes.co.uk/money-mentor/investing/is-esg-investing-worth-it
- https://www.investors.com/news/esg-stocks-list-of-100-best-esg-companies/
- https://www.forbes.com/advisor/au/investing/highest-return-on-investments/
- https://www.barrons.com/articles/active-managers-outperform-passive-index-funds-23723641
- https://www.nasdaq.com/articles/esg-spending%3A-do-esg-stocks-outperform
- https://www.vectorvest.com/blog/market-timing/when-to-sell-stocks/
- https://zoefin.com/learn/6-advisor-red-flags/
- https://fundselectorasia.com/10-funds-that-beat-the-sp-500-by-over-20-in-2023/
- https://www.investors.com/how-to-invest/investors-corner/sell-a-stock-cutting-losses-short-is-first-rule/
- https://www.reuters.com/markets/us/global-markets-funds-passive-2024-02-01/
- https://knowledge.wharton.upenn.edu/article/how-retail-investors-value-esg-and-frame-sustainable-investment-strategies/
- https://www.fidelity.com/viewpoints/investing-ideas/financial-advisor-cost
- https://www.sofi.com/learn/content/good-return-on-investment/
- https://www.fool.com/the-ascent/personal-finance/articles/how-long-does-it-take-to-become-a-millionaire/
- https://www.reptileknowledge.com/reptile-pedia/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000-a-month
- https://www.greatergoodfinancial.com/active-vs-passive-esg
- https://gcgc.global/wp-content/uploads/2023/06/6.-Common-Ownership-Directors.pdf
- https://qz.com/warren-buffett-s-and-p-500-berkshire-hathaway-1851264492
- https://www.forbes.com/advisor/investing/roi-return-on-investment/
- https://www.investopedia.com/world-s-11-greatest-investors-4773356
- https://smartasset.com/investing/passive-investing
- https://www.wiseradvisor.com/blog/financial-advisor-guide/is-it-wise-to-put-all-your-money-with-one-financial-advisor/
- https://www.investors.com/research/warren-buffett-stocks/
- https://www.brewin.co.uk/insights/active-vs-passive-investing-pros-and-cons
- https://finance.yahoo.com/news/wealth-management-worth-171209068.html
- https://www.linkedin.com/pulse/how-much-money-do-you-need-private-wealth-management-phillips-cfp-
- https://www.forbes.com/advisor/investing/esg-investing/
- https://www.techopedia.com/who-owns-the-most-blk-stock
- https://switchpointfinancial.com/why-your-financial-advisor-doesnt-use-index-funds-and-how-its-hurting-you/
- https://www.evidenceinvestor.com/is-the-growth-of-passive-investing-messing-with-markets/
- https://www.thecorporategovernanceinstitute.com/insights/guides/simple-guide-esg/
- https://www.investopedia.com/news/active-vs-passive-investing/
- https://www.linkedin.com/pulse/esg-investing-pros-cons-how-comply-osvaldo-berrios
- https://www.bloomberg.com/news/articles/2024-02-13/blackrock-is-global-leader-in-esg-thanks-to-passive-funds
- https://investor.vanguard.com/investment-products/index-funds
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/average-stock-market-return
- https://www.barclays.co.uk/smart-investor/investments-explained/funds-etfs-and-investment-trusts/the-benefits-and-risks-of-passive-investing/
- https://stockanalysis.com/article/can-you-beat-the-market/
- https://finance.yahoo.com/news/genius-ways-1-000-month-105500970.html
- https://cdn.ihsmarkit.com/www/pdf/1121/Active-Fund-vs-Passive-Fund_Does-ESG-Rating-Matter.pdf
- https://www.forbes.com/sites/chriscarosa/2023/03/27/who-supports-esg-investing-and-whos-against-it-and-why/
- https://www.motilaloswal.com/blog-details/Understanding-the-difference-between-active-and-passive-investing../1437
- https://www.statista.com/statistics/1262209/active-passive-investment-funds-usa/
- https://www.investopedia.com/terms/p/passiveinvesting.asp
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-what-happens-when-you-invest-500-a-month/
- https://homework.study.com/explanation/if-98-of-funds-don-t-beat-the-market-why-do-people-still-give-their-money-to-financial-advisors-and-money-managers-why-doesn-t-everyone-just-invest-in-a-low-cost-index-fund-that-follows-the-s-p-500.html
- https://www.nasdaq.com/articles/what-financial-advisors-have-to-say-about-the-esg-controversy
- https://www.fca.org.uk/publication/research/research-note-does-growth-passive-investing-affect-equity-market-performance.pdf
- https://en.wikipedia.org/wiki/Elon_Musk
- https://www.investopedia.com/articles/financial-theory/11/6-lessons-top-6-investors.asp
- https://www.economist.com/finance-and-economics/2023/10/26/investors-are-returning-to-hedge-funds-that-may-be-unwise
- https://www.financial-planning.com/list/profunds-direxion-rydex-mutual-funds-with-the-best-10-year-returns
- https://www.firstcitizens.com/personal/insights/investing/self-directed-investing
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-dividend-stocks
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/passive-investing
- https://www.techtarget.com/whatis/definition/environmental-social-and-governance-ESG
- https://www.morningstar.com/news/marketwatch/20240208985/passive-investing-is-more-popular-but-its-time-to-invest-actively-heres-why
- https://www.cnbc.com/2024/01/19/heres-the-rate-of-return-you-may-expect-on-your-retirement-portfolio.html
- https://www.bankrate.com/investing/financial-advisors/what-is-wealth-management/
- https://www.investopedia.com/terms/r/ruleof72.asp
- https://smartasset.com/investing/whats-a-good-return-on-investment-roi
- https://paytm.com/blog/investment/are-you-an-intelligent-investor-or-an-average-investor/
- https://finance.yahoo.com/news/500-every-month-passive-income-130041730.html
- https://www.livemint.com/mutual-fund/passive-mutual-fund-assets-spike-31-to-rs-8-74-lakh-crore-in-a-year-says-report-index-funds-etf-active-mutual-fund-11705656812331.html
- https://www.franklintempleton.com/planning-and-learning/learn-about-investing/investing-principles/cost-of-timing-the-market
- https://www.investopedia.com/do-robo-advisors-beat-the-s-and-p-500-7569726
- https://www.forbes.com/advisor/banking/savings/millionaire-calculator/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/031316/elon-musks-5-best-investments-tsla-pypl.asp
- https://www.morganstanley.com/articles/active-vs-passive-investing
- https://money.cnn.com/retirement/guide/investing_basics.moneymag/index7.htm
- https://www.investopedia.com/investing/the-lowdown-on-index-funds/
- https://www.ml.com/articles/what-dividend-stocks-can-offer.html
- https://www.sofi.com/learn/content/average-stock-market-return/
- https://www.bbc.com/worklife/article/20231106-passive-income-can-easy-side-hustles-earn-big-money
- https://www.azibo.com/blog/one-percent-vs-two-percent-rule-real-estate
- https://www.institutionalinvestor.com/article/2btxellkcqh4xzqlt8c1s/corner-office/stop-lumping-the-big-three-asset-managers-together-academics-say
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/good-return-on-investment/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/011916/4-best-passive-income-investments.asp
- https://ycharts.com/indicators/sp_500_10_year_return
- https://medium.com/crypto-and-money/7-proven-ways-to-make-5-000-9-000-per-month-in-passive-income-1aafbf025154
- https://www.rocketmortgage.com/learn/what-is-70-rule-in-house-flipping
- https://www.chase.com/personal/investments/learning-and-insights/article/tmt-december-fifteen-twenty-three
- https://www.northwesternmutual.com/life-and-money/how-much-does-the-average-70-year-old-have-in-savings/
- https://en.wikipedia.org/wiki/Environmental,_social,_and_corporate_governance
- https://executiveeducation.wharton.upenn.edu/thought-leadership/wharton-wealth-management-initiative/wmi-thought-leadership/active-vs-passive-investing-which-approach-offers-better-returns/
- https://www.nasdaq.com/articles/got-%24500-a-month-to-invest-heres-how-the-sp-500-could-make-you-a-millionaire
- https://www.fool.com/investing/2023/11/10/got-100-per-month-to-invest-heres-how-far-it-could/
- https://finance.yahoo.com/news/much-money-stock-market-75-180021414.html
- https://time.com/personal-finance/article/what-is-wealth-management/
- https://www.gobankingrates.com/investing/strategy/safe-investments-with-high-returns/