Jak długo muszę posiadać akcje, aby otrzymać dywidendę?
Krótko mówiąc, aby kwalifikować się do wypłaty
Inwestorzy musieli kupić akcjeco najmniej na dwa dni przed oficjalnym terminem wypłaty dywidendy(„data zapisu”) w celu otrzymania tej płatności. Spółka wypłaca dywidendę akcjonariuszom.
Dzień bez dywidendy to pierwszy dzień obrotu akcjami bez dywidendy, a zatem bez dywidendy. Jeśli chcesz otrzymać dywidendę, musisz posiadać akcjedo tego dnia. Oznacza to, że aby otrzymać kolejną dywidendę, musisz kupić akcje przed końcem dnia poprzedzającego datę wypłaty dywidendy.
Aby dywidendy przekazywane przez fundusz mogły zostać zakwalifikowane, fundusz musi najpierw spełnić ponad-60 dniwymóg dotyczący poszczególnych papierów wartościowych wypłacających dywidendę. Dodatkowo właściciel funduszu musi posiadać udziały funduszu przez okres dłuższy niż 60 dni.
Jak długo muszę posiadać akcje, aby odebrać dywidendę? Aby odebrać dywidendę z akcji, należy posiadać akcje co najmniej dwa dni przed dniem ustalenia prawa do dywidendy i posiadać je do dnia przedawnienia.
Jeśli posiadasz akcje w formie ułamkowej, otrzymasz proporcjonalną część dywidend w momencie ich wypłaty. Załóżmy, że dana spółka płaci kwartalną dywidendę w wysokości 20 dolarów na akcję. Jeśli posiadasz połowę akcji tej spółki, otrzymasz wypłatę w wysokości 10 dolarów w momencie wyemitowania dywidendy.
Teraz,nie ma ustalonej kwoty, którą musisz zainwestować, aby uzyskać dywidendę. Wszystko zależy od rentowności Twoich inwestycji, więc zrozumienie „dochodu” jest bardzo istotne, aby zrozumieć inwestowanie w dywidendy.
Zasada 45 dni, znana również jako zasada okresu utrzymywania, wymaga od podatników będących rezydentami ciągłego posiadania akcji „obarczonych ryzykiem” przez co najmniej 45 dni (90 dni w przypadku akcji uprzywilejowanych, nie wliczając dnia nabycia lub zbycia), aby być uprawnionym do Kredytów Frankingowych jako zaliczkę na podatek frankowy.
Zazwyczaj im dłużej jesteś przygotowany na inwestowanie na giełdzie, tym większa szansa na dodatni zwrot. Oznacza to wstrzymanie inwestycji przezco najmniej pięć lat, a najlepiej znacznie dłużej.
Chociaż nie ma idealnego czasu na trzymanie akcji, powinieneś inwestować przez dłuższy czasco najmniej 1-1,5 roku. Jeśli zauważysz, że cena akcji Twojej firmy rośnie, będziesz miał pytanie, jak długo musisz trzymać akcje? Pamiętajcie, jeśli dziś rośnie, to jaka będzie jego cena za dziesięć lat?
Kiedy mogę sprzedać akcje i nadal otrzymać dywidendę?
Kolejna ważna uwaga do rozważenia: jeśli kupisz akcje przed datą wypłaty dywidendy, możesz je następnie sprzedaćw dowolnym momencie w dniu przyznania dywidendy lub po nieji nadal otrzymywać dywidendę.
Jeśli chodzi o inwestowanie w celu uzyskania dywidendy, każdy powinien zapamiętać trzy kluczowe daty. Trzy daty todata złożenia deklaracji, data zapisu i data płatności.
Być może będziesz musiał zapłacić podatek od zysków kapitałowych od akcji sprzedanych z zyskiem. Wszelkie zyski osiągnięte ze sprzedaży akcji podlegają opodatkowaniu stawką 0%, 15% lub 20%, jeśli posiadałeś akcje przez okresponad rok. Jeśli posiadałeś akcje przez rok lub krócej, będziesz opodatkowany według zwykłej stawki podatkowej.
Aby otrzymać nadchodzącą dywidendę, jej posiadacz musi posiadać akcje przed dniem prawa do dywidendy. Zasada minimalnego 60-dniowego okresu utrzymywania środków ma zastosowanie również do funduszy wspólnego inwestowania.W przypadku akcji uprzywilejowanych akcje muszą być utrzymywane przez ponad 90 dni w ciągu 181-dniowego okresu rozpoczynającego się 90 dni przed datą wypłaty dywidendy.
Dzień wypłaty dywidendy przypada co do zasady od 30 do 45 dni od dnia dywidendy. Jeżeli przysługuje Ci dywidenda, a nie otrzymałeś jej nawet po terminie wypłaty dywidendy,będziesz musiał skontaktować się z RTA firmy.
Akcje spółek publicznych, które dzielą się zyskami z akcjonariuszami w formie dywidendy pieniężnej, dają stopę zwrotu od 2% do 6% rocznie. Mając to na uwadze, kładąc250 000 USD w akcje o niskiej stopie zwrotu lub 83 333 USD w akcje o wysokiej stopie zwrotudostaniesz 500 dolarów miesięcznie.
Grupa Altria Inc.
Altria to popularna spółka dywidendowa, która od jakiegoś czasu znajduje się na szczycie listy najlepiej płacących spółek dywidendowych z indeksu S&P 500. Dzieje się tak ze względu na stały i niezawodny zysk oraz doskonałe wyniki w zakresie wzrostu wypłat.
Magazyn | Kapitalizacja rynkowa | 12-miesięczna stopa zwrotu z dywidendy |
---|---|---|
Modiv Industrial Inc.(MDV) | 112 milionów dolarów | 7,7% |
LTC Properties Inc. (LTC) | 1,3 miliarda dolarów | 7,2% |
Realty Income Corp. (O) | 44 miliardy dolarów | 6,4% |
PermRock Royalty Trust (PRT) | 53 miliony dolarów | 10,3% |
Średnia stopa dywidendy spółek z indeksu S&P 500, które wypłacają dywidendę, w przeszłości wahała sięod 2% do 5%, w zależności od warunków rynkowych. 7 Ogólnie rzecz biorąc, warto odrobić pracę domową na temat akcji spółek, których rentowność przekracza 8%, aby dowiedzieć się, co naprawdę dzieje się w spółce.
Aby mieć idealny portfel generujący dywidendę w wysokości 1000 dolarów miesięcznie, należy posiadać co najmniej 30 akcji w co najmniej 10 różnych sektorach. Żadne akcje nie powinny stanowić więcej niż 3,33% Twojego portfela. Jeśli każda akcja generuje około 400 dolarów dochodu z dywidendy rocznie, 30 akcji będzie generować 12 000 dolarów rocznie lub 1000 dolarów miesięcznie.
Ile zainwestować, aby otrzymać 1000 dolarów dywidendy rocznie?
Według ostatnich cen akcje Altria Group (NYSE: MO), Ares Capital (NASDAQ: ARCC) i AT&T (NYSE: T) oferują średnią stopę zwrotu na poziomie 8,5%. Oznacza to, że inwestując możesz zabezpieczyć 1000 dolarów rocznego dochodu z dywidendyokoło 11 765 dolarówrozłożyć się równomiernie między nimi.
Ponadto,wszelkie dywidendy otrzymane z inwestycji w ISA lub emeryturę, taką jak Self-Invested Personal Pension (SIPP), są wolne od podatku dochodowego. Poza wszelkimi inwestycjami chronionymi podatkowo i ulgą na dywidendę, stawki podatku od dywidendy wynoszą: 8,75% dla podatników ze stawką podstawową. 33,75% dla podatników o wyższej stawce.
Kiedy reinwestujesz dywidendy, dla celów podatkowych zasadniczo otrzymujesz dywidendę, a następnie wykorzystujesz ją do zakupu większej liczby akcji. Więc chociaż dywidenda nie przechodzi przez Twoje ręce w formie pieniężnej,nadal jest uważany za dochód podlegający opodatkowaniu.
Aby generować dywidendę w wysokości 5000 USD miesięcznie,potrzebujesz portfela o wartości około 1 miliona dolarów zainwestowanego w akcje ze średnią stopą dywidendy na poziomie 5%. Na przykład akcje Johnson & Johnson dają obecnie stopę zwrotu 2,7% rocznie. Zainwestowany 1 milion dolarów wygenerowałby około 27 000 dolarów rocznie lub 2250 dolarów miesięcznie.
Inwestorzy muszą rozliczyć swoje transakcje na papierach wartościowych w ciągu trzech dni roboczych. Ten cykl rozliczeniowy jest znany jako „T+3” – skrót od „data transakcji plus trzy dni”. Ta zasada to oznaczaw przypadku zakupu papierów wartościowych firma maklerska musi otrzymać płatność nie później niż trzy dni robocze po zawarciu transakcji.
References
- https://money.usnews.com/investing/articles/high-paying-dividend-stocks-in-the-s-p-500
- https://smartasset.com/taxes/do-you-pay-taxes-on-dividends-reinvested
- https://www.thebalancemoney.com/what-is-double-taxation-398210
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/07/dividend_implications.asp
- https://www.quora.com/Why-is-Berkshire-Hathaways-the-most-expensive-stock-in-the-world-at-more-than-300-000-per-share
- https://www.ssa.gov/ssi/limits-exceptions
- https://www.fool.com/knowledge-center/the-tax-consequences-of-reinvesting-stock-capital.aspx
- https://www.investopedia.com/articles/basics/11/due-dilligence-on-dividends.asp
- https://www.investopedia.com/ask/answers/buy-before-dividend-then-sell/
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/how-dividends-are-taxed
- https://investorplace.com/2018/10/5-tax-free-dividend-stocks-to-buy/
- https://www.quora.com/How-do-dividend-payments-differ-from-profit-sharing
- https://www.investopedia.com/articles/investing/020314/stock-splits-closer-look-its-effects.asp
- https://community.hmrc.gov.uk/customerforums/cgt/ccf4fce0-5abb-ed11-9ac4-00155d9771aa
- https://ask.stash.com/ask/happens-shares-stock-splits/
- https://tradingqna.com/t/dividend-in-bank-account/151322
- https://www.smallcase.com/learn/what-is-stock-split/
- https://www.investopedia.com/terms/u/unearnedincome.asp
- https://www.investopedia.com/retirement/8-types-americans-who-wont-get-social-security/
- https://faq.ssa.gov/en-us/Topic/article/KA-01939
- https://www.investopedia.com/terms/s/spillover_dividend.asp
- https://economictimes.indiatimes.com/definition/dividend
- https://study.com/academy/lesson/dividend-payout-ratio-definition-formula-analysis.html
- https://www.investopedia.com/ask/answers/110614/what-are-social-security-credits-and-how-can-i-earn-them.asp
- https://www.greenbacktaxservices.com/knowledge-center/double-taxation-agreement/
- https://carta.com/blog/llc-taxation/
- https://time.com/personal-finance/article/what-is-a-stock-split/
- https://www.forbes.com/advisor/investing/dividend-calculator/
- https://fortune.com/recommends/investing/what-is-a-stock-split/
- https://corporate.walmart.com/news/2024/01/30/walmart-announces-3-for-1-stock-split
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/accounting/double-taxation/
- https://www.ssa.gov/benefits/retirement/planner/netearns.html
- https://www.investopedia.com/terms/q/qualifieddividend.asp
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/dividend-tax-rate
- https://www.ncoa.org/article/what-are-social-security-work-credits
- https://www.forbes.com/advisor/retirement/social-security-5-year-rule/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/091015/how-dividends-affect-stock-prices.asp
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/guide-to-taxes-on-dividends/L1jBC5OvB
- https://www.stptax.com/tax-tips/dividend-deductions/
- https://www.investopedia.com/terms/e/earnedincome.asp
- https://www.splashlearn.com/math-vocabulary/division/dividend
- https://finance.yahoo.com/news/genius-ways-1-000-month-105500970.html
- https://www.ssa.gov/benefits/retirement/planner/annuities.html
- https://www.investopedia.com/ask/answers/what-stock-split-why-do-stocks-split/
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/accounting/dividend/
- https://www.universalcpareview.com/ask-joey/what-impact-does-a-stock-split-have-on-total-equity/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/101314/are-stock-dividends-and-stock-splits-taxed.asp
- https://www.irs.gov/government-entities/indian-tribal-governments/itg-faq-2-answer-what-income-is-considered-earned-income
- https://www.sec.gov/about/reports-publications/investor-publications/about-settling-trades-in-three-days-introducing-t-3
- https://www.dividend.com/dividend-education/everything-investors-need-to-know-about-ex-dividend-dates/
- https://www.ssa.gov/OP_Home/cfr20/416/416-1124.htm
- https://www.iowalegalaid.org/resource/my-only-income-is-social-security-do-i-have-to-pay-any-taxes-on-my-benefits
- https://www.investopedia.com/articles/06/section1031exchange.asp
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/taxes-on-stocks
- https://www.itcontracting.com/calculators/dividend-tax-calculator/
- https://www.irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/s-corporations
- https://www.corpnet.com/blog/subchapter-s-corporation/
- https://www.quora.com/What-is-the-effect-of-a-stock-split-on-unrealized-capital-gains-or-losses-on-stocks
- https://www.barclays.co.uk/smart-investor/news-and-research/stocks-and-shares/when-should-you-sell-shares/
- https://www.nasdaq.com/articles/earn-dividends-every-month-with-these-3-stocks-0
- https://www.investopedia.com/terms/s/stockdividend.asp
- https://mydividendsnowball.com/how-i-made-1000-a-month-in-dividend-income/
- https://www.taxact.com/support/14598/capital-gains-and-losses-stock-split
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/what-are-dividends
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0110/10-things-you-should-know-about-1099s.aspx
- https://financhill.com/blog/investing/should-i-buy-a-stock-before-it-splits
- https://support.class.com.au/hc/en-au/articles/360001760656-The-45-Day-Rule
- https://m1.com/articles-1/qualified-dividends/
- https://finance.yahoo.com/news/want-gain-1-000-annual-103700589.html
- https://www.paisabazaar.com/tax/dividend-tax/
- https://www.fool.com/terms/d/dividends-received-deduction/
- https://homework.study.com/explanation/which-source-of-investor-income-is-susceptible-to-double-taxation-dividends-or-interest-earned.html
- https://www.unbiased.com/discover/taxes/capital-gains-tax-exemption-for-seniors-what-does-it-mean-for-you
- https://www.taxesforexpats.com/expat-tax-advice/why-file.html
- https://www.communitytax.com/tax-form/form-6166/
- https://www.legalnature.com/guides/paying-yourself-in-each-business-structure
- https://quizlet.com/131222178/stock-dividends-flash-cards/
- https://www.cabotwealth.com/daily/dividend-stocks/how-long-do-you-have-to-own-a-stock-to-get-the-dividend
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-monthly-dividend-stocks-to-buy-now
- https://www.ssa.gov/retirement/eligibility
- https://www.ato.gov.au/individuals-and-families/income-deductions-offsets-and-records/deductions-you-can-claim/investments-insurance-and-super/interest-dividend-and-other-investment-income-deductions
- https://www.investopedia.com/terms/d/dividend.asp
- https://www.investopedia.com/ask/answers/06/deductdividendpayments.asp
- https://www.investopedia.com/terms/d/double_taxation.asp
- https://www.empower.com/the-currency/money/how-to-avoid-capital-gains-tax
- https://aliceblueonline.com/dividend-rate-vs-dividend-yield/
- https://www.charles-stanley.co.uk/insights/commentary/how-much-tax-on-dividend-income
- https://www.irs.gov/taxtopics/tc404
- https://www.cnbc.com/select/social-security-retirement-earnings-test-how-it-works/
- https://www.ssa.gov/pubs/EN-05-10022.pdf
- https://smartasset.com/taxes/how-do-i-avoid-paying-tax-on-dividends
- https://www.investopedia.com/terms/s/stocksplit.asp
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/taxes/dividends
- https://www.hartfordfunds.com/practice-management/client-conversations/investing-for-growth/10-things-you-should-know-about-stock-splits.html
- https://www.ssa.gov/oact/cola/countableincome.html
- https://www.bankrate.com/investing/how-to-invest-in-dividend-stocks/
- https://www.legalzoom.com/articles/getting-paid-how-to-pay-yourself-from-your-llc
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/how-do-dividends-work-when-you-own-fractional-shares/
- https://blog.myrawealth.com/insights/how-to-avoid-double-taxation-on-rsu-sales
- http://www.csun.edu/~vcovrig/FIN303_Answers_Exam%201.docx
- https://medium.com/crypto-and-money/7-proven-ways-to-make-5-000-9-000-per-month-in-passive-income-1aafbf025154
- https://www.collective.com/blog/s-corp-social-security
- https://www.westernsouthern.com/investments/what-is-a-stock-split
- https://www.wolterskluwer.com/en/expert-insights/s-corp-vs-c-corp-differences-benefits
- https://www.ssa.gov/pubs/EN-05-10038.pdf
- https://www.religareonline.com/blog/advantages-and-disadvantages-of-stock-split/
- https://www.fidelity.com/tax-information/tax-topics/qualified-dividends
- https://capital.com/stock-dividend-definition
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/retirement/when-does-a-senior-citizen-on-social-security-stop-filing-taxes/L53Hx1v9W
- https://www.vectorvest.com/blog/options/how-are-stock-options-taxed/
- https://money.stackexchange.com/questions/51820/what-does-100-stock-dividend-mean
- https://www.suredividend.com/pros-cons-dividend-investing/
- https://www.theaccountancy.co.uk/limited-company/dividends/can-i-pay-different-dividends-to-shareholders-57309.html
- https://www.litrg.org.uk/savings-property/tax-savings-and-investments/tax-dividends
- https://finance.yahoo.com/news/ask-advisor-stop-reinvesting-dividends-184157023.html
- https://www.investopedia.com/ask/answers/082316/are-qualified-dividends-included-gross-income.asp
- https://www.fidelity.com/learning-center/trading-investing/stock-splits
- https://www.bench.co/blog/tax-tips/double-taxation
- https://finance.yahoo.com/news/owe-taxes-reinvested-dividends-161805024.html
- https://fortune.com/recommends/investing/what-are-dividends/
- https://www.acapam.com/diversification/3-dates-to-remember-if-you-want-a-cash-dividend/
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/103015/can-your-401k-impact-your-social-security-benefits.asp
- https://www.ssa.gov/oact/cola/incomexcluded.html
- https://www.wolterskluwer.com/en/expert-insights/double-taxation-what-is-it-and-why-should-businesses-care
- https://finance.yahoo.com/news/500-every-month-passive-income-130041730.html
- https://www.angelone.in/knowledge-center/share-market/how-long-should-you-hold-a-stock
- https://www.britannica.com/money/double-taxation
- https://www.contractoradviceuk.net/illegal-dividends-what-are-they/
- https://apps.irs.gov/app/understandingTaxes/hows/tax_tutorials/mod03/tt_mod03_04.jsp
- https://www.reddit.com/r/investing/comments/y04uj9/please_explain_like_im_five_dividends_taxed_twice/
- https://time.com/personal-finance/article/should-you-reinvest-dividends/