Jak obniżyć podatki sprzedając akcje?
Indywidualni podatnicy nie muszą płacić podatku dochodowego od długoterminowych zysków kapitałowych (LTCG) do kwoty 1 lakh Rs uzyskanych ze sprzedaży akcji lub funduszy inwestycyjnych zorientowanych na akcje. Zyski ze sprzedaży akcji kapitałowych i MF zorientowanych na akcje uznaje się za długoterminowe, jeśli zostaną sprzedane po trzymaniu ich przez 12 miesięcy lub dłużej.
Indywidualni podatnicy nie muszą płacić podatku dochodowego od długoterminowych zysków kapitałowych (LTCG) do kwoty 1 lakh Rs uzyskanych ze sprzedaży akcji lub funduszy inwestycyjnych zorientowanych na akcje. Zyski ze sprzedaży akcji kapitałowych i MF zorientowanych na akcje uznaje się za długoterminowe, jeśli zostaną sprzedane po trzymaniu ich przez 12 miesięcy lub dłużej.
Być może będziesz musiał zapłacić podatek od zysków kapitałowych od akcji sprzedanych z zyskiem. Wszelkie zyski osiągnięte ze sprzedaży akcji podlegają opodatkowaniu stawką 0%, 15% lub 20%, jeśli posiadałeś akcje przez okresponad rok. Jeśli posiadałeś akcje przez rok lub krócej, będziesz opodatkowany według zwykłej stawki podatkowej.
Zainwestuj ponownie w nową nieruchom*ość
Giełda podobnego typu (inaczej „1031”) to popularny sposób na ominięcie podatku od zysków kapitałowych przy sprzedaży nieruchom*ości inwestycyjnych. Dzięki tej transakcji sprzedajesz nieruchom*ość inwestycyjną i kupujesz inną o podobnej wartości.
Długoterminowe zyski kapitałowe podlegają opodatkowaniu według stawki0%, 15% lub 20%. Kilka wyjątków: Osoby o wysokich dochodach mogą również być zmuszone do rozliczenia podatku dochodowego od inwestycji netto (NIIT), dodatkowego podatku w wysokości 3,8%, który może zostać naliczony, jeśli dochód przekroczy określony limit.
Można wtedy odliczyć3000 dolarów Twoich strat w porównaniu z Twoimi dochodami każdego roku, chociaż limit wynosi 1500 dolarów, jeśli jesteś w związku małżeńskim i składasz osobne zeznania podatkowe. Jeśli Twoje straty kapitałowe są nawet większe niż limit 3000 USD, możesz w przyszłości ubiegać się o dodatkowe straty.
- Maksymalnie oszczędzaj z ulgą podatkową. Wpłacanie maksymalnej kwoty na plan emerytalny z odroczonym podatkiem lub konto oszczędnościowe (HSA) może pomóc w zmniejszeniu rocznego dochodu podlegającego opodatkowaniu. ...
- Przekazuj datki na cele charytatywne. ...
- Zbierz straty z inwestycji.
Jeśli sprzedajesz inwestycję z zyskiem, zarobiona kwota prawdopodobnie będzie podlegać opodatkowaniu. Kwota, którą płacisz w podatkach, opiera się na stawce podatku od zysków kapitałowych. Zazwyczaj będziesz płacić krótkoterminowe lub długoterminowe stawki podatku od zysków kapitałowych, w zależności od okresu utrzymywania inwestycji.
Od ulgi podatkowej dlapowyżej 55. roku życiasprzedaż nieruchom*ości została zarzucona w 1997 r., nie ma zwolnienia z podatku od zysków kapitałowych dla seniorów. Oznacza to, że obecnie prawo nie pozwala na żadne wyjątki ze względu na wiek. Niezależnie od tego, czy masz 65 czy 95 lat, seniorzy muszą płacić podatek od zysków kapitałowych tam, gdzie jest to należne.
Brakujące zyski kapitałowe
Od tego zysku będziesz musiał zapłacić podateka stawka zależy od tego, czy posiadałeś zabezpieczenie dłużej niż rok, a także od całkowitego dochodu podlegającego opodatkowaniu. Podatnicy zwykle odnotowują zysk kapitałowy w załączniku D do swojego zeznania, który stanowi formularz zgłaszania zysków z tytułu strat na papierach wartościowych.
Czy wypłacasz zyski kapitałowe po 65 roku życia?
Podatek od zysków kapitałowych dla osób powyżej 65. roku życia. W przypadku osób powyżej 65. roku życia obowiązuje podatek od zysków kapitałowych w wysokości 0% w przypadku długoterminowych zysków z aktywów utrzymywanych przez ponad rok i 15% w przypadku krótkoterminowych zysków poniżej roku. Pomimo wieku IRS ustala podatek na podstawie zysków ze sprzedaży aktywów, bez specjalnych przerw dla osób w wieku 65 lat i starszych.
Jaka jest zasada sześcioletniego CGT? Podatek od zysków kapitałowych obowiązuje przez sześć latpozwala Ci korzystać z inwestycji w nieruchom*ość tak, jakby była Twoim głównym miejscem zamieszkania przez okres do sześciu lat, podczas gdy ją wynajmujesz.
Czy muszę natychmiast zapłacić podatek od zysków kapitałowych?W większości przypadków po sprzedaży składnika aktywów musisz zapłacić podatek od zysków kapitałowych. Może stać się wymagalna w całości w zeznaniu podatkowym za kolejny rok. W niektórych przypadkach IRS może wymagać kwartalnych szacunkowych płatności podatku.
P: Jak działa zasada sprzedaży prania? Jeżeli sprzedasz papier wartościowy ze stratą i kupisz taki sam lub zasadniczo identyczny papier wartościowy w ciągu 30 dni kalendarzowych przed lub po sprzedaży, nie będziesz mógł uwzględnić straty z tytułu tego papieru wartościowego w zeznaniu podatkowym za bieżący rok.
- Twoja teza inwestycyjna uległa zmianie. Powody, dla których kupiłeś akcje, mogą już nie mieć zastosowania. ...
- Firma jest w trakcie przejmowania. ...
- Potrzebujesz pieniędzy lub wkrótce będziesz je potrzebował. ...
- Musisz zrównoważyć swój portfel. ...
- Identyfikujesz możliwości lepszego inwestowania swoich pieniędzy gdzie indziej.
Podatki od handlu dziennego mogą się różnić w zależności od sposobu handlu i całkowitego dochodu, ale zazwyczaj wynoszą od 10% do 37% Twoich zysków.Dochód z działalności handlowej podlega podatkowi od zysków kapitałowych.
Straty, które poniosłeś w swoim portfelu w poprzednim roku kalendarzowym, możesz teraz wykorzystać, aby zaoszczędzić trochę pieniędzy. Składając zeznanie podatkowe,Straty kapitałowe można wykorzystać do zrównoważenia zysków kapitałowych i obniżenia dochodu podlegającego opodatkowaniu. Jest to pocieszenie, które można znaleźć w przypadku sprzedaży przynoszącej straty inwestycji.
Jeżeli posiadasz akcje, których firma ogłosiła upadłość, a akcje te stały się bezwartościowe,generalnie możesz odliczyć całą kwotę straty z tytułu tych akcji— do wysokości rocznych limitów IRS z możliwością przeniesienia nadwyżek strat na lata przyszłe.
Sprzedaj na koniec roku i kup ponownie na początku stycznia
Będziesz miał czas tylko do końca roku kalendarzowego na odpowiednie ustawienie swojego portfela. Musisz więc wyczyścić sprzedaż prania dogrudzień 31aby móc wykazać związaną z tym stratę w zeznaniu podatkowym za ten rok.
Kwalifikowane składki na plan emerytalny. Wielu pracodawców oferuje plany kwalifikowanych oszczędności emerytalnych, takie jak plany 401(K), 403(b) i 457, aby pomóc przyciągnąć wykwalifikowanych pracowników. Jeśli Twój pracodawca oferuje jeden z tych planów, jest to jeden z najłatwiejszych sposobów obniżenia podatków dla osób o wysokich dochodach.
Jak zmaksymalizować ulgi podatkowe?
Wiele codziennych wydatków można wyszczególnić jako odliczenia w zeznaniu podatkowym. Podziel swoje wydatki na kategorie odliczeń zatwierdzone przez IRS, takie jak wydatki medyczne i stomatologiczne, podatki podlegające odliczeniu, punkty hipoteczne itp.Połącz swoje wydatki w jeden rok podatkowyaby zmaksymalizować wartość swoich odliczeń.
- Podatki w przypadku samozatrudnienia. ...
- Wydatki na biuro domowe. ...
- Składki na ubezpieczenie zdrowotne w przypadku samozatrudnienia. ...
- Składki na program emerytalny osoby samozatrudnionej. ...
- Wydatki na pojazd. ...
- Wydatki na telefon komórkowy.
Kiedy sprzedajesz akcje po cenie wyższej niż zapłaciłeś,wpływy ze sprzedaży będą obejmować pierwotną inwestycję plus zyski i pomniejszone o wszelkie opłaty. Jeśli sprzedałeś swoje akcje po cenie niższej niż zapłaciłeś, wpływy będą obejmować pierwotną inwestycję pomniejszoną o straty i wszelkie opłaty.
Długoterminowe zyski kapitałowe nie mogą wepchnąć Cię w wyższy próg podatkowy, ale krótkoterminowe zyski kapitałowe mogą. Zrozumienie, jak działają zyski kapitałowe, może pomóc uniknąć niezamierzonych konsekwencji podatkowych. Jeśli zauważysz znaczny wzrost swoich inwestycji, możesz skonsultować się z doradcą finansowym.
Dolna linia. IRS nie przewiduje żadnych specjalnych zwolnień podatkowych dla seniorów, zarówno jeśli chodzi o dochody, jak i zyski kapitałowe.
References
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/guide-to-taxes-on-dividends/L1jBC5OvB
- https://www.jacksonhewitt.com/tax-help/irs/irs-forms/schedule-b/
- https://www.tataaia.com/blogs/nri/income-tax-new-rules-for-nri-in-india.html
- https://www.fool.com/the-ascent/banks/articles/heres-what-happens-when-you-withdraw-a-lot-of-money-from-your-bank-account/
- https://smartasset.com/taxes/capital-gains-exemption-for-seniors
- https://www.jacksonhewitt.com/tax-help/tax-tips-topics/employment/tax-deductions-for-day-traders/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/06/nonusresidenttax.asp
- https://www.glassdoor.co.in/Salaries/stock-trader-salary-SRCH_KO0,12.htm
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/how-to-withdraw-money-from-brokerage-account/
- https://bullishbears.com/how-much-do-day-traders-make/
- https://www.covenantwealthadvisors.com/post/tax-strategies-for-high-income-earners
- https://www.irs.gov/faqs/capital-gains-losses-and-sale-of-home/stocks-options-splits-traders
- https://www.crunch.co.uk/knowledge/article/what-tax-do-i-pay-on-dividends
- https://www.angelone.in/knowledge-center/share-market/how-to-get-your-money-out-of-the-stock-market
- https://smartasset.com/taxes/how-day-traders-can-reduce-taxes
- https://www.bankrate.com/investing/wash-sale-rule/
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/how-are-stocks-taxed/
- https://www.nirmalbang.com/knowledge-center/forex-trading-is-forex-trading-legal-in-india-risks-&-opportunities.html
- https://www.bench.co/blog/tax-tips/no-receipt-tax-write-off
- https://m.economictimes.com/wealth/tax/how-selling-equities-before-march-31-can-help-you-save-income-tax-for-fy-2023-24/articleshow/107752535.cms
- https://tax2win.in/guide/income-tax-for-nris
- https://www.schwab.com/learn/story/tax-filing-strategies-high-income-earners
- https://www.irs.gov/faqs/interest-dividends-other-types-of-income/1099-div-dividend-income
- https://www.investopedia.com/terms/c/capital_gains_tax.asp
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/selling-stock-taxes/
- https://duotax.com.au/insights/capital-gains-tax-property-6-year-rule/
- https://www.forbes.com/advisor/au/investing/when-should-you-sell-shares/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/06/capitalgainhomesale.asp
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/should-taxes-on-stock-influence-your-decision-to-buy-or-sell/L1QPPjrE8
- https://www.rocketmortgage.com/learn/can-you-avoid-capital-gains-tax-by-buying-another-house
- https://www.marketplace.org/2023/01/20/why-do-we-allow-investors-to-deduct-stock-market-losses-from-their-taxes/
- https://www.investopedia.com/terms/q/qualifieddividend.asp
- https://www.prudential.com/financial-education/avoid-capital-gains-tax
- https://www.investopedia.com/ask/answers/07/calculategains.asp
- https://www.hrblock.com/tax-center/income/investments/how-are-stocks-taxed/
- https://taxsummaries.pwc.com/united-states/individual/income-determination
- https://www.bankrate.com/investing/common-reasons-irs-may-audit-your-investments/
- https://money.stackexchange.com/questions/12383/do-i-have-to-pay-a-capital-gains-tax-if-i-rebuy-different-stocks
- https://www.schwab.com/learn/story/primer-on-wash-sales
- https://www.retireguide.com/retirement-planning/taxes/capital-gains/
- https://www.5paisa.com/blog/tax-on-intraday-trading
- https://www.forbes.com/sites/kellyphillipserb/2023/02/20/what-you-need-to-know-about-taxes-if-you-sold-your-home-in-2022-or-plan-to-sell-in-2023/
- https://www.moneycontrol.com/msite/kotak-article-page/avoid-tds-on-mf-dividends-by-submitting-these-forms-6555141.html
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/11/intro-tax-efficient-investing.asp
- https://www.bankrate.com/investing/how-to-deduct-stock-losses-from-taxes/
- https://ca.rbcwealthmanagement.com/documents/1647873/0/Tax+Implications+of+Investing+in+the+United+States.pdf
- https://finance.yahoo.com/news/day-traders-reduce-taxes-130013029.html
- https://www.fidelity.com/tax-information/tax-topics/qualified-dividends
- https://www.realized1031.com/blog/is-there-a-lifetime-limit-on-capital-gains
- https://www.litrg.org.uk/working/self-employment/trading-allowance
- https://www.sofi.com/learn/content/how-do-you-cash-out-stocks/
- https://www.investopedia.com/principal-residence-exclusion-definition-5211698
- https://blinkx.in/en/knowledge-base/intraday-trading/intraday-trading-rules
- https://taxaideqa.aarp.org/hc/en-us/articles/207752988-If-I-sell-shares-in-a-mutual-fund-and-reinvest-the-proceeds-in-another-fund-from-the-same-fund-family-do-I-have-to-pay-tax-on-any-gain
- https://smartasset.com/taxes/how-does-irs-verify-cost-basis
- https://www.ascgroup.in/income-tax-on-dividend-income/
- https://www.indiainfoline.com/knowledge-center/share-market/how-to-make-money-in-stock-market-without-selling-your-shares
- https://www.taxpolicycenter.org/briefing-book/how-are-capital-gains-taxed
- https://lifeinsurance.adityabirlacapital.com/articles/income-tax/excess-tds-deduction
- https://www.investopedia.com/articles/trading/09/incorporate-active-trading.asp
- https://www.motilaloswal.com/blog-details/are-forex-trading-platforms-illegal-in-india/21711
- https://www.fidelity.ca/en/insights/articles/pull-money-or-keep-investing/
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/when-to-sell-stocks/
- https://www.quora.com/What-percentage-of-traders-actually-succeed-as-full-time-traders
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/tax-deductions-and-credits/how-to-maximize-your-itemized-tax-deductions/L1ANcotWP
- https://smartasset.com/taxes/can-capital-gains-push-me-into-a-higher-tax-bracket
- https://www.1031crowdfunding.com/capital-gains-exemptions-seniors/
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/day-trading-taxes-what-new-investors-should-consider/L9ToKa1qo
- https://www.indmoney.com/articles/mutual-funds/taxation-on-dividends
- https://smartasset.com/taxes/dividend-tax-rate
- https://www.hrblock.com/tax-center/income/investments/how-to-figure-capital-gains-tax/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/04/030504.asp
- https://www.yesbank.in/blogs/tax/tds-on-non-residents-of-india-what-is-section-195-of-income-tax
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/taxes-on-stocks
- https://taxscouts.com/investor-capital-gains-tax-returns/how-is-a-pattern-day-trader-taxed/
- https://ttlc.intuit.com/community/taxes/discussion/do-i-have-to-report-capital-losses/00/37002
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/capital-gains-tax-rates
- https://www.motilaloswal.com/blog-details/why-does-being-an-investor-or-a-trader-matter-to-your-tax-liability/1477
- https://www.shareindia.com/knowledge-center/currency-trading/forex-trading-tax-in-india
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/retirement/when-does-a-senior-citizen-on-social-security-stop-filing-taxes/L53Hx1v9W
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/3-day-trading-tax-tricks
- https://www.irs.gov/taxtopics/tc409
- https://www.investopedia.com/articles/active-trading/053115/average-rate-return-day-traders.asp
- https://www.hdfcbank.com/personal/resources/learning-centre/invest/tax-implication-on-intraday-trading
- https://support.zerodha.com/category/console/portfolio/holdings/articles/where-can-i-track-dividends-of-my-stock-holdings
- https://www.simplysafedividends.com/world-of-dividends/posts/31-guide-to-foreign-tax-withholding-on-dividends-for-u-s-investors
- https://www.tataaia.com/blogs/nri/how-are-dividends-and-interest-taxed-for-nri.html
- https://www.fool.com/knowledge-center/the-tax-consequences-of-reinvesting-stock-capital.aspx
- https://www.thetimes.co.uk/money-mentor/income-budgeting/tax/tax-shares
- https://www.empower.com/the-currency/money/how-to-avoid-capital-gains-tax
- https://cleartax.in/s/income-tax-on-intraday-trading
- https://tax2win.in/guide/section-194-income-tax-act
- https://tax2win.in/guide/dividend-distribution-tax-ddt-rates-and-calculations
- https://poe.com/poeknowledge/1512928000358234
- https://www.dailyforex.com/forex-articles/successful-forex-traders-in-india/210480
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/how-to-avoid-tds-on-dividend-income-for-fy-2023-24-ay-202425-11678547026072.html
- https://www.ato.gov.au/individuals-and-families/your-tax-return/instructions-to-complete-your-tax-return/paper-tax-return-instructions/2023/tax-return/income-questions-1-12/11-dividends-2023
- https://www.unbiased.com/discover/taxes/capital-gains-tax-exemption-for-seniors-what-does-it-mean-for-you
- https://www.investopedia.com/articles/investing/111315/deducting-stock-losses-guide.asp
- https://www.warriortrading.com/how-much-money-do-you-need-to-day-trade/
- https://www.investopedia.com/day-trading/best-time-day-week-month-trade-stocks/
- https://www.bankrate.com/investing/long-term-capital-gains-tax/
- https://nritaxservices.com/US%20Tax%20Implications%20and%20Reporting%20Requirement/M__29
- https://www.investopedia.com/articles/basics/03/060603.asp
- https://www.5paisa.com/blog/how-to-make-one-lakh-from-dividends
- https://www.forbes.com/advisor/in/investing/dividend-yield/
- https://www.bankrate.com/investing/tax-efficient-investing-guide/
- https://finance.yahoo.com/news/much-retired-person-earn-without-205612737.html
- https://smartasset.com/taxes/how-to-avoid-capital-gains-tax-on-stocks