Jak zaoszczędzić na podatku od dochodów z akcji?
Indywidualni podatnicy nie muszą płacić podatku dochodowego od długoterminowych zysków kapitałowych (LTCG) do kwoty 1 lakh Rs uzyskanych ze sprzedaży akcji lub funduszy inwestycyjnych zorientowanych na akcje. Zyski ze sprzedaży akcji kapitałowych i MF zorientowanych na akcje uznaje się za długoterminowe, jeśli zostaną sprzedane po trzymaniu ich przez 12 miesięcy lub dłużej.
Indywidualni podatnicy nie muszą płacić podatku dochodowego od długoterminowych zysków kapitałowych (LTCG) do kwoty 1 lakh Rs uzyskanych ze sprzedaży akcji lub funduszy inwestycyjnych zorientowanych na akcje. Zyski ze sprzedaży akcji kapitałowych i MF zorientowanych na akcje uznaje się za długoterminowe, jeśli zostaną sprzedane po trzymaniu ich przez 12 miesięcy lub dłużej.
Być może będziesz musiał zapłacić podatek od zysków kapitałowych od akcji sprzedanych z zyskiem. Wszelkie zyski osiągnięte ze sprzedaży akcji podlegają opodatkowaniu stawką 0%, 15% lub 20%, jeśli posiadałeś akcje przez okresponad rok. Jeśli posiadałeś akcje przez rok lub krócej, będziesz opodatkowany według zwykłej stawki podatkowej.
W przypadku niektórych inwestycji możesz ponownie zainwestować wpływy, aby uniknąć zysków kapitałowych, ale w przypadku akcji znajdujących się na zwykłych rachunkach podlegających opodatkowaniu taki przepis nie ma zastosowania, a podatek od zysków kapitałowych zapłacisz w zależności od tego, jak długo utrzymywałeś swoją inwestycję.
- Praktykuj inwestowanie typu „kup i trzymaj”. ...
- Otwórz konto IRA. ...
- Weź udział w planie 401(k). ...
- Skorzystaj z możliwości gromadzenia strat podatkowych. ...
- Rozważ lokalizację aktywów. ...
- Użyj centrali 1031. ...
- Skorzystaj z niższych stóp długoterminowych zysków kapitałowych.
Jeśli sprzedajesz inwestycję z zyskiem, zarobiona kwota prawdopodobnie będzie podlegać opodatkowaniu. Kwota, którą płacisz w podatkach, opiera się na stawce podatku od zysków kapitałowych. Zazwyczaj płacisz krótkoterminowe lub długoterminowe stawki podatku od zysków kapitałowych, w zależności od okresu utrzymywania inwestycji.
Stawka podatku od długoterminowych zysków kapitałowych | Pojedynczy złożeni (dochód podlegający opodatkowaniu) | Głowa rodziny |
---|---|---|
0% | Do 44 625 dolarów | Do 59 750 dolarów |
15% | 44 626–492 300 dolarów | 59 751–523 050 dolarów |
20% | Ponad 492 300 dolarów | Ponad 523 050 dolarów |
Jeżeli straty netto na rachunkach inwestycyjnych podlegających opodatkowaniu przekroczą zyski netto za dany rok, nie będziesz mieć podlegającego zgłoszeniu dochodu ze sprzedaży papierów wartościowych. Następnie możesz odpisać straty netto o wartości do 3000 USD na poczet innych form dochodu, takich jak płace lub podlegające opodatkowaniu dywidendy i odsetki za rok.
Od ulgi podatkowej dlapowyżej 55. roku życiasprzedaż nieruchom*ości została zarzucona w 1997 r., nie ma zwolnienia z podatku od zysków kapitałowych dla seniorów. Oznacza to, że obecnie prawo nie pozwala na żadne wyjątki ze względu na wiek. Niezależnie od tego, czy masz 65 czy 95 lat, seniorzy muszą płacić podatek od zysków kapitałowych tam, gdzie jest to należne.
- Używanie wartości demat akcji jako depozytu zabezpieczającego w handlu. ...
- Uzyskanie pożyczki pod zastaw akcji (LAS)...
- Tworzenie arbitrażu kontraktów pieniężnych na kontrakty terminowe w celu zarobienia na spreadzie. ...
- Sprzedawaj wyższe opcje, aby stale obniżać koszty utrzymywania akcji. ...
- Rozważ pożyczanie tych akcji.
Czy płacę podatki, jeśli sprzedam akcje raz?
W większości przypadków,po sprzedaży składnika aktywów musisz zapłacić podatek od zysków kapitałowych. Może stać się wymagalna w całości w zeznaniu podatkowym za kolejny rok. W niektórych przypadkach IRS może wymagać kwartalnych szacunkowych płatności podatku.
Wiek inwestora sam w sobie nie wpływa na podatek od zysków kapitałowych, którego IRS oczekuje od niego w momencie sprzedaży składnika aktywów. Możesz jednak zmniejszyć swoje zobowiązanie z tytułu podatku od zysków kapitałowych w inny sposób. Długość czasu utrzymywania inwestycji może znacząco wpłynąć na zyski kapitałowe, które jesteś winien.
Możesz uniknąć podatku od zysków kapitałowych, sprzedając swoje główne miejsce zamieszkania, kupując inny dom i korzystając z wyłączenia sprzedaży domu 121. Ponadto giełda typu 1031 umożliwia inwestorom odroczenie podatków w przypadku ponownego inwestowania wpływów ze sprzedaży nieruchom*ości inwestycyjnej w inną nieruchom*ość inwestycyjną.
Podatek od zysków kapitałowych dla osób powyżej 65. roku życia. W przypadku osób powyżej 65. roku życia obowiązuje podatek od zysków kapitałowych w wysokości 0% w przypadku długoterminowych zysków z aktywów utrzymywanych przez ponad rok i 15% w przypadku krótkoterminowych zysków poniżej roku. Pomimo wieku IRS ustala podatek na podstawie zysków ze sprzedaży aktywów, bez specjalnych przerw dla osób w wieku 65 lat i starszych.
Jaka jest zasada 2 z 5 lat? Aby zakwalifikować się do wykluczenia z tytułu głównego miejsca zamieszkania, właściciel musi przejść zarówno testy własności, jak i użytkowania. Stanowi to zasada dwóch z pięciu latwłaściciel musi być właścicielem sprzedawanej nieruchom*ości przez co najmniej dwa lata (24 miesiące) w ciągu pięciu lat poprzedzających sprzedaż.
Czy mogę wypłacić pieniądze z akcji? Aby uzyskać dostęp do środków pieniężnych z akcji, musisz to zrobićsprzedaj swoje udziały i wykorzystaj wpływy ze sprzedaży do wypłaty gotówki z rachunku maklerskiego.
Jeżeli posiadasz akcje, których firma ogłosiła upadłość, a akcje te stały się bezwartościowe,generalnie możesz odliczyć całą kwotę straty z tytułu tych akcji— do wysokości rocznych limitów IRS z możliwością przeniesienia nadwyżek strat na lata przyszłe.
IRS sprawdza, czy zgłaszasz sprzedaż akcji. Jeśli tego nie zrobisz, założą, że cały dochód stanowił krótkoterminowy zysk kapitałowy i wyślą Ci rachunek za podatek od całej kwoty wpływów, który będzie zawierał kary i odsetki.
Sprzedaj na koniec roku i kup ponownie na początku stycznia
Będziesz miał czas tylko do końca roku kalendarzowego na odpowiednie ustawienie swojego portfela. Musisz więc wyczyścić sprzedaż prania dogrudzień 31aby móc wykazać związaną z tym stratę w zeznaniu podatkowym za ten rok.
Jeśli masz co najmniej 65 lat, jesteś stanu wolnego i otrzymujesz15 700 dolarów lub więcejw przypadku dochodu niezwolnionego oprócz świadczeń z Ubezpieczeń Społecznych zazwyczaj musisz złożyć federalne zeznanie podatkowe (rok podatkowy 2023).
Czy istnieje jednorazowe zwolnienie z tytułu zysków kapitałowych?
Wyłączenie zysków kapitałowych dotyczy Twojego głównego miejsca zamieszkania i chociaż możesz mieć tylko jedno z nich na raz, możesz mieć więcej niż jedno w ciągu swojego życia.Nie ma już jednorazowego zwolnienia— to była stara zasada, ale zmieniła się w 1997 roku.
Sprzedający musiał być właścicielem domu i używać go jako głównego miejsca zamieszkania przez dwa z ostatnich pięciu lat (do daty zamknięcia).Aby się zakwalifikować, te dwa lata nie muszą następować po sobie. Sprzedający nie mógł sprzedać domu w ciągu ostatnich dwóch lat i domagać się zwolnienia z podatku od zysków kapitałowych.
Jeśli poniedziałek może być najlepszym dniem tygodnia na zakup akcji, to takCzwartek lub początek piątkumoże być najlepszym dniem na sprzedaż akcji – zanim ceny spadną.
Technicznie tak.Możesz stracić wszystkie swoje pieniądze zainwestowane w akcje lub inną inwestycję obarczoną pewnym stopniem ryzyka. Jest to jednak rzadkie. Nawet jeśli trzymasz tylko jedną akcję, która radzi sobie bardzo słabo, zazwyczaj zachowasz pewną wartość rezydualną.
Kiedy notowania na giełdzie spadają, wartość rynkowa inwestycji w akcje również może spaść. Ponieważ jednak nadal posiadasz swoje akcje (jeśli ich nie sprzedałeś), wartość ta może powrócić do dodatniego obszaru, gdy rynek zmieni kierunek i powróci do wzrostów. Więc,możesz stracić na wartości, ale może to być tymczasowe.
References
- https://www.tataaia.com/blogs/nri/how-are-dividends-and-interest-taxed-for-nri.html
- https://smartasset.com/taxes/can-capital-gains-push-me-into-a-higher-tax-bracket
- https://smartasset.com/taxes/how-day-traders-can-reduce-taxes
- https://www.motilaloswal.com/blog-details/why-does-being-an-investor-or-a-trader-matter-to-your-tax-liability/1477
- https://www.sofi.com/learn/content/how-do-you-cash-out-stocks/
- https://www.hrblock.com/tax-center/income/investments/how-are-stocks-taxed/
- https://www.prudential.com/financial-education/avoid-capital-gains-tax
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/how-to-avoid-tds-on-dividend-income-for-fy-2023-24-ay-202425-11678547026072.html
- https://www.thetimes.co.uk/money-mentor/income-budgeting/tax/tax-shares
- https://www.moneycontrol.com/msite/kotak-article-page/avoid-tds-on-mf-dividends-by-submitting-these-forms-6555141.html
- https://www.tataaia.com/blogs/nri/income-tax-new-rules-for-nri-in-india.html
- https://poe.com/poeknowledge/1512928000358234
- https://www.investopedia.com/principal-residence-exclusion-definition-5211698
- https://www.5paisa.com/blog/tax-on-intraday-trading
- https://www.bankrate.com/investing/wash-sale-rule/
- https://www.1031crowdfunding.com/capital-gains-exemptions-seniors/
- https://www.schwab.com/learn/story/primer-on-wash-sales
- https://www.simplysafedividends.com/world-of-dividends/posts/31-guide-to-foreign-tax-withholding-on-dividends-for-u-s-investors
- https://www.investopedia.com/ask/answers/07/calculategains.asp
- https://nritaxservices.com/US%20Tax%20Implications%20and%20Reporting%20Requirement/M__29
- https://www.bankrate.com/investing/long-term-capital-gains-tax/
- https://www.realized1031.com/blog/is-there-a-lifetime-limit-on-capital-gains
- https://www.investopedia.com/terms/q/qualifieddividend.asp
- https://smartasset.com/taxes/dividend-tax-rate
- https://taxaideqa.aarp.org/hc/en-us/articles/207752988-If-I-sell-shares-in-a-mutual-fund-and-reinvest-the-proceeds-in-another-fund-from-the-same-fund-family-do-I-have-to-pay-tax-on-any-gain
- https://www.bankrate.com/investing/common-reasons-irs-may-audit-your-investments/
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/retirement/when-does-a-senior-citizen-on-social-security-stop-filing-taxes/L53Hx1v9W
- https://www.investopedia.com/articles/trading/09/incorporate-active-trading.asp
- https://tax2win.in/guide/income-tax-for-nris
- https://www.investopedia.com/day-trading/best-time-day-week-month-trade-stocks/
- https://duotax.com.au/insights/capital-gains-tax-property-6-year-rule/
- https://taxscouts.com/investor-capital-gains-tax-returns/how-is-a-pattern-day-trader-taxed/
- https://smartasset.com/taxes/how-does-irs-verify-cost-basis
- https://www.unbiased.com/discover/taxes/capital-gains-tax-exemption-for-seniors-what-does-it-mean-for-you
- https://www.litrg.org.uk/working/self-employment/trading-allowance
- https://www.crunch.co.uk/knowledge/article/what-tax-do-i-pay-on-dividends
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/when-to-sell-stocks/
- https://www.nirmalbang.com/knowledge-center/forex-trading-is-forex-trading-legal-in-india-risks-&-opportunities.html
- https://www.5paisa.com/blog/how-to-make-one-lakh-from-dividends
- https://www.irs.gov/faqs/interest-dividends-other-types-of-income/1099-div-dividend-income
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/should-taxes-on-stock-influence-your-decision-to-buy-or-sell/L1QPPjrE8
- https://tax2win.in/guide/dividend-distribution-tax-ddt-rates-and-calculations
- https://www.investopedia.com/terms/c/capital_gains_tax.asp
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/guide-to-taxes-on-dividends/L1jBC5OvB
- https://www.irs.gov/faqs/capital-gains-losses-and-sale-of-home/stocks-options-splits-traders
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/taxes-on-stocks
- https://m.economictimes.com/wealth/tax/how-selling-equities-before-march-31-can-help-you-save-income-tax-for-fy-2023-24/articleshow/107752535.cms
- https://www.investopedia.com/articles/basics/03/060603.asp
- https://www.yesbank.in/blogs/tax/tds-on-non-residents-of-india-what-is-section-195-of-income-tax
- https://ttlc.intuit.com/community/taxes/discussion/do-i-have-to-report-capital-losses/00/37002
- https://www.fool.com/knowledge-center/the-tax-consequences-of-reinvesting-stock-capital.aspx
- https://www.hrblock.com/tax-center/income/investments/how-to-figure-capital-gains-tax/
- https://ca.rbcwealthmanagement.com/documents/1647873/0/Tax+Implications+of+Investing+in+the+United+States.pdf
- https://www.quora.com/What-percentage-of-traders-actually-succeed-as-full-time-traders
- https://bullishbears.com/how-much-do-day-traders-make/
- https://www.forbes.com/advisor/au/investing/when-should-you-sell-shares/
- https://www.hdfcbank.com/personal/resources/learning-centre/invest/tax-implication-on-intraday-trading
- https://money.stackexchange.com/questions/12383/do-i-have-to-pay-a-capital-gains-tax-if-i-rebuy-different-stocks
- https://www.bankrate.com/investing/tax-efficient-investing-guide/
- https://www.empower.com/the-currency/money/how-to-avoid-capital-gains-tax
- https://www.retireguide.com/retirement-planning/taxes/capital-gains/
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/selling-stock-taxes/
- https://taxsummaries.pwc.com/united-states/individual/income-determination
- https://www.marketplace.org/2023/01/20/why-do-we-allow-investors-to-deduct-stock-market-losses-from-their-taxes/
- https://www.fidelity.com/tax-information/tax-topics/qualified-dividends
- https://www.glassdoor.co.in/Salaries/stock-trader-salary-SRCH_KO0,12.htm
- https://www.jacksonhewitt.com/tax-help/irs/irs-forms/schedule-b/
- https://www.indmoney.com/articles/mutual-funds/taxation-on-dividends
- https://tax2win.in/guide/section-194-income-tax-act
- https://www.shareindia.com/knowledge-center/currency-trading/forex-trading-tax-in-india
- https://www.bench.co/blog/tax-tips/no-receipt-tax-write-off
- https://www.schwab.com/learn/story/tax-filing-strategies-high-income-earners
- https://lifeinsurance.adityabirlacapital.com/articles/income-tax/excess-tds-deduction
- https://www.dailyforex.com/forex-articles/successful-forex-traders-in-india/210480
- https://www.investopedia.com/ask/answers/04/030504.asp
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/tax-deductions-and-credits/how-to-maximize-your-itemized-tax-deductions/L1ANcotWP
- https://finance.yahoo.com/news/much-retired-person-earn-without-205612737.html
- https://www.investopedia.com/ask/answers/06/capitalgainhomesale.asp
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/how-are-stocks-taxed/
- https://www.warriortrading.com/how-much-money-do-you-need-to-day-trade/
- https://www.covenantwealthadvisors.com/post/tax-strategies-for-high-income-earners
- https://support.zerodha.com/category/console/portfolio/holdings/articles/where-can-i-track-dividends-of-my-stock-holdings
- https://www.ascgroup.in/income-tax-on-dividend-income/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/06/nonusresidenttax.asp
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/3-day-trading-tax-tricks
- https://www.jacksonhewitt.com/tax-help/tax-tips-topics/employment/tax-deductions-for-day-traders/
- https://smartasset.com/taxes/how-to-avoid-capital-gains-tax-on-stocks
- https://www.investopedia.com/articles/active-trading/053115/average-rate-return-day-traders.asp
- https://www.ato.gov.au/individuals-and-families/your-tax-return/instructions-to-complete-your-tax-return/paper-tax-return-instructions/2023/tax-return/income-questions-1-12/11-dividends-2023
- https://www.motilaloswal.com/blog-details/are-forex-trading-platforms-illegal-in-india/21711
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/capital-gains-tax-rates
- https://www.forbes.com/advisor/in/investing/dividend-yield/
- https://www.forbes.com/sites/kellyphillipserb/2023/02/20/what-you-need-to-know-about-taxes-if-you-sold-your-home-in-2022-or-plan-to-sell-in-2023/
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/how-to-withdraw-money-from-brokerage-account/
- https://www.taxpolicycenter.org/briefing-book/how-are-capital-gains-taxed
- https://www.indiainfoline.com/knowledge-center/share-market/how-to-make-money-in-stock-market-without-selling-your-shares
- https://www.angelone.in/knowledge-center/share-market/how-to-get-your-money-out-of-the-stock-market
- https://cleartax.in/s/income-tax-on-intraday-trading
- https://www.fidelity.ca/en/insights/articles/pull-money-or-keep-investing/
- https://www.rocketmortgage.com/learn/can-you-avoid-capital-gains-tax-by-buying-another-house
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/day-trading-taxes-what-new-investors-should-consider/L9ToKa1qo
- https://smartasset.com/taxes/capital-gains-exemption-for-seniors
- https://www.irs.gov/taxtopics/tc409
- https://www.bankrate.com/investing/how-to-deduct-stock-losses-from-taxes/
- https://www.fool.com/the-ascent/banks/articles/heres-what-happens-when-you-withdraw-a-lot-of-money-from-your-bank-account/
- https://blinkx.in/en/knowledge-base/intraday-trading/intraday-trading-rules
- https://www.investopedia.com/articles/investing/111315/deducting-stock-losses-guide.asp
- https://finance.yahoo.com/news/day-traders-reduce-taxes-130013029.html
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/11/intro-tax-efficient-investing.asp