Czy lepiej kupować akcje przed czy po wypłacie dywidendy?
Cena akcji spada o kwotę dywidendy w dniu wypłaty dywidendy. Należy pamiętać, że dniem wypłaty dywidendy jest dzień poprzedzający dzień dywidendy. Jeśli inwestorzy chcą otrzymać dywidendę z akcji, muszą kupić akcje spółkiprzed datą ex-dywidendy.
Jeśli kupisz akcje dzień lub więcej przed datą wypłaty dywidendy, nadal otrzymasz dywidendę. Mówi się wtedy, że akcje są przedmiotem obrotu z dywidendą lub z dywidendą. Jeśli kupisz w dniu bez dywidendy lub później, nie otrzymasz dywidendy. Ustalono datę wypłaty dywidendy, aby umożliwić rozliczenie oczekujących transakcji na akcjach.
Dzień prawa do dywidendy dla akcji ustala się zwykle na jeden dzień roboczy przed dniem dywidendy. Jeżeli kupisz akcje w dniu prawa do dywidendy lub później, nie otrzymasz kolejnej wypłaty dywidendy. Zamiast tego sprzedawca otrzymuje dywidendę.Jeśli kupisz przed datą wypłaty dywidendy, otrzymasz dywidendę.
Dla większości ludzi opóźnianie sprzedaży akcji w celu uzyskania dywidendy nie jest racjonalne. Istnieją pewne drobne kwestie podatkowe, ale nie będą one istotne dla większości osób posiadających stosunkowo małe udziały. Konkluzja –jeśli chcesz sprzedać swoje akcje, sprzedaj je!
O ile historia dywidend danej akcji odgrywa ogólną rolę w jej popularności, o tyle deklaracja i wypłata dywidendy mają również specyficzny i przewidywalny wpływ na ceny rynkowe.Po dacie wypłaty dywidendy cena akcji zwykle spada o kwotę dywidendy.
Jeśli inwestujesz dużą kwotę, dobrze jest sprawdzić, czy pojawią się dywidendy. Jeśli tak, rozważ zainwestowanie swoich pieniędzygdy ta data minie. Jest to jedna z niewielu sytuacji, w których „zaplanowanie” inwestycji w czasie może mieć sens i dotyczy tylko dużych sum pieniędzy.
Pomimo swojej bogatej historii obniżyli dywidendy. Innymi słowy, dywidendy nie są gwarantowane i podlegają ryzyku makroekonomicznemu oraz ryzyku specyficznemu dla spółki. Kolejną wadą akcji wypłacających dywidendę jest tospółki wypłacające dywidendy zazwyczaj nie są liderami wysokiego wzrostu.
Stopy od 2% do 6% są ogólnie uważane za dobrą stopę dywidendy, ale przy podejmowaniu decyzji, czy stopa zwrotu z akcji sprawia, że jest to dobra inwestycja, należy wziąć pod uwagę wiele czynników.
Dlaczego więc akcje spadają po wypłacie dywidendy? Można na to spojrzeć na wiele sposobów. Należy pamiętać, że dywidenda to podział zysków, zatem potencjalni inwestorzy, którzy kupują akcje, ponoszą stratę, ponieważ nie uzyskują części zysków ani w drodze dywidendy, ani poprzez wzrost.
Jeśli chodzi o inwestowanie w celu uzyskania dywidendy, każdy powinien zapamiętać trzy kluczowe daty. Trzy daty todata złożenia deklaracji, data zapisu i data płatności.
Jak długo trzeba przechowywać zapasy, aby uniknąć podatku?
Być może będziesz musiał zapłacić podatek od zysków kapitałowych od akcji sprzedanych z zyskiem. Wszelkie zyski osiągnięte ze sprzedaży akcji podlegają opodatkowaniu stawką 0%, 15% lub 20%, jeśli posiadałeś akcje przez okresponad rok. Jeśli posiadałeś akcje przez rok lub krócej, będziesz opodatkowany według zwykłej stawki podatkowej.
Ponieważ nowi inwestorzy są skłonni zapłacić premię w zamian za wypłatę dywidendy, cena akcji spółki zwykle rośnie w okresie poprzedzającym dzień wypłaty dywidendy. I odwrotnie, gdy nadejdzie dzień wypłaty dywidendy, cena akcji może spaść z powoduprawo do dywidendy nie jest już powiązane z zakupami.
Aby żyć wyłącznie z dochodów z dywidend, trzeba to zrobićotrzymywać co roku wystarczającą kwotę dywidendy na pokrycie swoich wydatków. Gdy już wiesz, ile dochodu potrzebujesz na pokrycie swoich wydatków, możesz podzielić go przez średnią stopę zwrotu z dywidendy ze swojego portfela, aby uzyskać przybliżone oszacowanie, ile musisz zainwestować.
Od dnia dywidendy nabywcy tych akcji nie będą już uprawnieni do otrzymania zadeklarowanej dywidendy i mówi się, że od tego momentu akcje będą przedmiotem obrotu „bez dywidendy” (bez dywidendy). Przed otwarciem notowań w dniu bez dywidendy giełda obniża cenę akcji o kwotę zadeklarowanej dywidendy.
Dywidendy można sklasyfikować jako zwykłe lub kwalifikowane. Mając na uwadze, żedywidendy zwykłe podlegają opodatkowaniu jak zwykły dochód, dywidendy kwalifikowane spełniające określone wymogi podlegają opodatkowaniu według niższych stawek zysków kapitałowych.
Strategia ta polega na zakupie akcji tuż przed datą wypłaty dywidendy, dzięki czemu w dniu ustalenia prawa do dywidendy będziesz zarejestrowanym akcjonariuszem i otrzymasz dywidendę.
- Verizon: wydajność 6,4%. Akcje Verizon nie były atrakcyjne dla inwestorów w ciągu ostatnich kilku lat; w ciągu ostatnich pięciu lat spadł o 28%, co obejmuje wzrost o 13% od początku roku. ...
- 3M: wydajność 5,8%. ...
- Dow Inc.: 4,9%
Strategia ta jest wykorzystywana przez inwestorów w celu wykorzystania dywidend wypłacanych przez akcje. Celem tej strategii jestkup akcje spółki tuż przed wypłatą dywidendy, a następnie sprzedaj te akcje wkrótce po otrzymaniu dywidendy.
Dywidendy mogą zostać obcięte:Dywidendy nie są gwarantowanea czasami firmy są zmuszone je obciąć lub całkowicie wyeliminować ze względu na trudności finansowe.
Jeśli chcesz tworzyć bogactwo i masz dłuższy horyzont czasowy, inwestowanie we wzrost umożliwi Ci cieszenie się dłuższymi zwrotami. AleJeśli szukasz bardziej natychmiastowego zwrotu i stałego przepływu środków pieniężnych, inwestowanie w dywidendy może być dla Ciebie najlepszym wyborem.
Jak wygląda dobry portfel dywidend?
Możesz zbudować portfel dywidendowy zapewniający regularne dochody
Trzymaj od 20 do 60 akcji, aby zmniejszyć ryzyko specyficzne dla firmy. Mniej więcej jednakowa waga każdej pozycji. Inwestuj nie więcej niż 25% swojego portfela w jednym sektorze. Targetuj spółki z bezpiecznym lub bardzo bezpiecznym wskaźnikiem dywidendy Safety Score™
Nawet wysoka stopa dywidendy nie powoduje, że akcje są kupnem domyślnym. W rzeczywistości jest to często powód do ostrożności, ponieważ może być spowodowane spadającą ceną akcji. W chwili, gdy to piszę, są to trzy spółki Dow Jones o najwyższej stopie zwrotuVerizon (NYSE: VZ), 3M (NYSE: MMM) i Dow Inc. (NYSE: DOW).
Magazyn | Stopa dywidendy w przyszłości |
---|---|
Procter & Gamble Co. (PG) | 2,3% |
Home Depot Inc. (HD) | 2,4% |
Merck & Co. Inc. (MRK) | 2,5% |
Chevron Corp. (CVX) | 4,4% |
Magazyn | Stopa dywidendy |
---|---|
Essential Utilities Inc. (WTRG) | 3,4% |
Northwest Natural Holding Co. (północny zachód) | 5,4% |
Hormel Foods Corp. (HRL) | 3,4% |
Verizon Communications Inc. (VZ) | 6,7% |
Rentowność i cena akcji są ze sobą odwrotnie powiązane:Kiedy jeden idzie w górę, drugi spada. Istnieją zatem dwie możliwości zwiększenia stopy dywidendy z akcji: Spółka może podnieść dywidendę. Akcje o wartości 100 dolarów z dywidendą w wysokości 4 dolarów mogą spowodować wzrost dywidendy o 10%, podnosząc roczną wypłatę do 4,40 dolarów na akcję.
References
- https://www.fool.com/investing/2023/12/20/how-200-per-month-can-create-100000-in-yearly-divi/
- https://time.com/personal-finance/article/should-you-reinvest-dividends/
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/reasons-to-avoid-dividend-stocks/
- https://seekingalpha.com/article/4652634-how-to-live-off-dividends-forever
- https://www.vectorvest.com/blog/retirement/how-to-retire-on-dividends/
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-dividend-stocks-to-buy-this-year
- https://finance.yahoo.com/news/genius-ways-1-000-month-105500970.html
- https://www.cnbc.com/2023/06/30/jim-cramers-guide-to-investing-dont-own-too-many-stocks.html
- https://www.moneycontrol.com/news/business/markets/mc-explains-why-do-stocks-fall-after-dividend-payout-by-firms-10073541.html
- https://www.tsinetwork.ca/daily-advice/dividend-stocks/heres-how-dividend-capture-strategy-returns-work-and-whether-you-can-realistically-profit-from-them/
- https://www.cnbc.com/select/what-are-dividends/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/091015/how-dividends-affect-stock-prices.asp
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/dividend-tax-rate
- https://finance.yahoo.com/news/500-every-month-passive-income-130041730.html
- https://www.quora.com/How-many-dividends-should-one-million-dollars-generate-to-be-reasonably-well
- https://ca.finance.yahoo.com/news/4-steps-start-living-off-134500646.html
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/warren-buffett-berkshire-hathaway-portfolio/
- https://www.simplysafedividends.com/world-of-dividends/posts/3-top-25-high-dividend-stocks-yielding-4-to-10
- https://www.intelligentinvestor.com.au/investment-news/your-10000-starter-portfolio/60052
- https://www.fool.com/investing/2024/01/15/warren-buffett-46-billion-dividend-income-6-stocks/
- https://www.forbes.com/sites/brettowens/2021/09/08/my-no-nonsense-guide-to-retiring-on-dividends-with-just-500k-saved/
- https://www.tipranks.com/stocks/aapl/dividends
- https://finance.yahoo.com/news/want-1-million-retirement-3-114500811.html
- https://www.sellmyshares.com.au/information/should-i-wait-for-a-dividend-before-i-sell-my-shares/
- https://www.cabotwealth.com/daily/dividend-stocks/how-long-do-you-have-to-own-a-stock-to-get-the-dividend
- https://www.wallstreetmojo.com/dividend-vs-growth/
- https://finance.yahoo.com/news/13-best-cheap-dividend-stocks-230100045.html
- https://www.helloplaybook.com/learn/how-much-money-do-you-need-to-live-off-interest
- https://www.forbes.com/advisor/banking/savings/millionaire-calculator/
- https://www.intouchaccounting.com/contracting-knowledge/everything-you-need-to-know-about-dividends/
- https://finance.yahoo.com/news/rich-slow-phenomenal-dividend-stocks-103400668.html
- https://www.suredividend.com/get-rich-dividends/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/05/optimalportfoliosize.asp
- https://smartasset.com/investing/how-to-invest-10000-for-passive-income
- https://www.cnbc.com/2024/02/23/how-dividend-investing-can-make-you-money-while-you-sleep.html
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/taxes-on-stocks
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-monthly-dividend-stocks-to-buy-now
- https://www.koyfin.com/company/ko/dividends/
- https://www.nasdaq.com/articles/should-you-buy-the-3-highest-paying-dividend-stocks-in-the-dow-jones-13
- https://www.acapam.com/diversification/3-dates-to-remember-if-you-want-a-cash-dividend/
- https://www.ramseysolutions.com/retirement/can-you-retire-on-1-million
- https://lyonswealth.com/blog-details/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000
- https://www.fool.com/investing/2024/01/15/heres-how-investing-50-per-week-can-create-50000-i/
- https://www.investopedia.com/terms/s/stockdividend.asp
- https://finance.yahoo.com/news/dividend-capture-strategy-10-high-213437565.html
- https://www.quora.com/How-many-stocks-should-a-beginner-have-in-his-portfolio
- https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/glossary/ex-dividend-dates-when-are-you-entitled-stock-and
- https://www.simplysafedividends.com/world-of-dividends/posts/1-how-to-live-off-dividends-and-how-much-you-need-to-retire
- https://finance.yahoo.com/news/7-things-must-start-making-173436243.html
- https://www.robomarkets.com/blog/stock-market/top-stocks/top-10-monthly-dividend-stocks/
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/taxes/buying-dividend
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/this-is-how-much-money-you-need-to-live-off-invested-dividends/
- https://www.nasdaq.com/articles/1-top-dividend-stock-that-gives-warren-buffetts-berkshire-hathaway-more-than-$700-million
- https://money.usnews.com/investing/articles/high-paying-dividend-stocks-in-the-s-p-500
- https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/dividend-stocks/how-to-invest-in-dividend-stocks/
- https://www.dividend.com/dividend-education/everything-investors-need-to-know-about-ex-dividend-dates/
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/equities/investing-in-stocks-with-dividends-vs-stocks-without-dividends/
- https://www.investopedia.com/articles/basics/11/due-dilligence-on-dividends.asp
- https://www.irs.gov/taxtopics/tc404
- https://investorplace.com/2024/04/passive-income-perfection-7-dividend-stocks-to-generate-50000-per-year/
- https://time.com/personal-finance/article/how-many-stocks-should-i-own/
- https://www.ml.com/articles/what-dividend-stocks-can-offer.html
- https://www.simplysafedividends.com/world-of-dividends/posts/2-how-to-build-a-dividend-portfolio
- https://www.nasdaq.com/articles/want-$200-per-month-in-passive-income-invest-$80000-in-this-vanguard-etf
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0812/how-to-live-off-your-dividends.aspx
- https://mydividendsnowball.com/how-i-made-1000-a-month-in-dividend-income/
- https://money.usnews.com/money/retirement/articles/how-can-i-earn-100-200-or-500-per-month-in-guaranteed-income-in-retirement
- https://money.usnews.com/investing/articles/dividend-stocks-to-buy-and-hold-forever
- https://www.nasdaq.com/articles/got-%24500-to-invest-monthly-this-exchange-traded-fund-can-make-you-a-millionaire.
- https://www.fool.com/the-ascent/personal-finance/articles/how-long-does-it-take-to-become-a-millionaire/
- https://www.fool.com.au/definitions/ex-dividend/
- https://www.forbes.com/advisor/investing/dividend-yield/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/071715/risks-chasing-high-dividend-stocks.asp
- https://finance.yahoo.com/news/buy-3-highest-paying-dividend-225000013.html
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/how-many-shares-buy-stock/
- https://finance.yahoo.com/news/want-100-super-safe-monthly-102100907.html
- https://www.tsinetwork.ca/daily-advice/dividend-stocks/ex-dividend-date-investing-strategy/
- https://www.stoddardfinancial.net/dividend-versus-growth-investments/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/what-are-dividends
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/guide-to-taxes-on-dividends/L1jBC5OvB
- https://www.gobankingrates.com/investing/stocks/how-to-make-1000-a-month-in-dividends/
- https://finance.yahoo.com/news/want-gain-1-000-annual-103700589.html
- https://www.trading212.com/learn/dividends/how-to-create-a-dividend-portfolio
- https://www.linkedin.com/pulse/how-much-money-do-you-need-live-off-dividends-patterson-mills-8ojge
- https://medium.com/@Levente22/7-proven-ways-to-make-5-000-9-000-per-month-in-passive-income-1aafbf025154
- https://www.bankrate.com/investing/how-to-invest-in-dividend-stocks/
- https://finance.yahoo.com/news/earn-500-per-month-realty-185123122.html
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-dividend-stocks
- https://medium.com/swlh/the-dangerous-illusion-of-free-money-as-an-investor-bef561e49efa
- https://talkmarkets.com/content/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000-a-month?post=431352
- https://www.businessinsider.com/how-to-make-money-online-passive-income-digital-product-ideas-2022-12
- https://ca.finance.yahoo.com/news/much-invest-500-dividends-month-011500918.html
- https://www.nasdaq.com/articles/do-this-for-$4000-in-dividend-income-every-month
- https://www.tipranks.com/stocks/ko/dividends