Czy można zostać milionerem dzięki akcjom dywidendowym?
Czy inwestor naprawdę może wzbogacić się na dywidendach? Krótka odpowiedź brzmi: „Tak”. Dzięki wysokiej stopie oszczędności, solidnym zwrotom z inwestycji i wystarczająco długiemu horyzontowi czasowemu doprowadzi to w dłuższej perspektywie do zaskakującego bogactwa.
Potencjalnie wzbogacające inwestycje
Inwestowanie w akcje dywidendowe nie uczyni Cię bogatym z dnia na dzień. Udowodniono jednak, że powoli wzbogacają swoich inwestorów w miarę zwiększania zysków i dywidend. Z pewnością miało to miejsce na przestrzeni lat w przypadku Realty Income, Brookfield Infrastructure i Enbridge.
Akcje indeksu S&P 500 dają obecnie łącznie około 1,5%. Oznacza to, że jeśli zainwestujesz 1 milion dolarów w fundusz wspólnego inwestowania lub fundusz notowany na giełdzie, który śledzi indeks, możesz spodziewać się rocznego dochodu z dywidend w wysokościokoło 15 000 dolarów.
Oznacza to, że inwestując możesz zabezpieczyć 1000 dolarów rocznego dochodu z dywidendyokoło 11 765 dolarówrozłożyć się równomiernie między nimi. Oto dlaczego wyglądają na dobrą ofertę, która może być znacznie lepsza, zanim będziesz gotowy na emeryturę.
Bądźmy realistami, 50 000 dolarów pasywnego dochodu z dywidend rocznie wymaga pokaźnego portfela. przy średniej stopie zwrotu wynoszącej 5%, jakiej inwestor będzie potrzebował1 milion dolaróww akcje przynoszące dywidendę, aby wygenerować 50 tys. dolarów dochodu rocznie.
Aby generować dywidendę w wysokości 5000 USD miesięcznie,potrzebujesz portfela o wartości około 1 miliona dolarów zainwestowanego w akcje ze średnią stopą dywidendy na poziomie 5%. Na przykład akcje Johnson & Johnson dają obecnie stopę zwrotu 2,7% rocznie. Zainwestowany 1 milion dolarów wygenerowałby około 27 000 dolarów rocznie lub 2250 dolarów miesięcznie.
Prawda jest taka, żewiększość inwestorów nie będzie miała pieniędzy na generowanie dywidendy o wartości 1000 dolarów miesięcznie; w każdym razie nie na początku. Nawet jeśli znajdziesz serię inwestycji przewyższającą rynek i generującą średnio 3% rocznej stopy zwrotu, nadal będziesz potrzebować kapitału początkowego w wysokości 400 000 USD, aby osiągnąć swoje cele.
Jeśli miałbyś zainwestować w spółkę oferującą roczną stopę dywidendy na poziomie 4%, musiałbyś zainwestowaćokoło 900 000 dolarówaby uzyskać miesięczny dochód w wysokości 3000 dolarów. Chociaż może się to wydawać pokaźną sumą, pamiętaj, że ta inwestycja nie tylko generuje dochód – z czasem prawdopodobnie także wzrośnie.
Dobrze skonstruowany portfel dywidend może potencjalnie przynieść od 2% do 8% rocznie. Oznacza to, że aby zarobić 3000 dolarów miesięcznie na akcjach objętych dywidendą, wymagana inwestycja początkowa może wynosić od450 000 do 1,8 miliona dolarów, w zależności od plonu.
Zbyt wielu osobom płaci się duże pieniądze, aby mówić inwestorom, że takie zyski są niemożliwe. Ale prawda jest taka, że dzisiaj możesz uzyskać zysk na poziomie 9,5%, a nawet więcej. Ale nawet przy poziomie 9,5% mówimy o dochodzie klasy średniej wynoszącym 4000 dolarów miesięcznie przy inwestycji wynoszącejzaledwie odrobinę ponad 500 tys. dolarów.
Czy płacisz podatek od dywidend?
Dywidendy można sklasyfikować jako zwykłe lub kwalifikowane. Mając na uwadze, żedywidendy zwykłe podlegają opodatkowaniu jak zwykły dochód, dywidendy kwalifikowane spełniające określone wymogi podlegają opodatkowaniu według niższych stawek zysków kapitałowych.
Dzięki 10% wydajności i miesięcznemu harmonogramowi wypłat możesz zarobić 500 USD miesięcznie przy zainwestowaniu zaledwie 60 000 USD. To jest,6000 dolarów roczniepłatne miesięcznie. Niestety, większość akcji nie osiąga rentowności w okolicach 10%. Wiele z nich ma wystarczająco wysokie zyski, aby przy sumiennym oszczędzaniu uzyskać 500 dolarów miesięcznie, ale nie płacą co miesiąc.
Inwestowanie w dywidendę może być świetną strategią inwestycyjną. Akcje spółek dywidendowych historycznie radziły sobie lepiej niż S&P 500 przy mniejszej zmienności. Dzieje się tak dlatego, że akcje dywidendowe zapewniają dwa źródła zwrotu: regularny dochód z wypłaty dywidendy i wzrost ceny akcji. Z biegiem czasu ten całkowity zwrot może się kumulować.
Ile pieniędzy potrzebujesz, aby przejść na emeryturę z dywidend. Z grubsza obowiązuje zasada, że możeszpomnóż roczny dochód z dywidend, który chcesz generować, przez 22 i przez 28aby ustalić rozsądny zakres kwoty, którą musisz zainwestować, aby żyć z dywidend.
A7,6%stopa dywidendy wystarczy, aby zapłacić 38 000 USD rocznie przy zaledwie 500 000 USD zainwestowanych, a Ty nie musiałbyś pobierać ani grosza ze swojego kapitału, aby uzyskać ten strumień środków pieniężnych.
Na przykład,jeśli potrzebujesz dochodu w wysokości 100 000 rocznie i spodziewasz się stopy dywidendy na poziomie 10%, musiałbyś zainwestować 1 000 000. Aby obliczyć potrzebne kwoty, oblicz wymagany dochód, a następnie procentową stopę dywidendy, jaką możesz osiągnąć.
Dywidendy wydają się „darmowymi pieniędzmi”, ale tak nie jest
Jeśli chcesz kupić bilety na koncert o łącznej wartości 500 USD, bilety będą nadal kosztować 500 USD z Twojego portfela, niezależnie od tego, czy zdecydujesz się dokonać zakupu z dywidendy, czy ze sprzedaży kilku akcji i wykorzystania zysków kapitałowych.
- Krok 1: Oszczędzaj pieniądze. Pierwszym krokiem w inwestowaniu w dywidendę – lub w jakimkolwiek innym rodzaju inwestowania – jest oszczędzanie pieniędzy. ...
- Krok #2: Otwórz rachunek maklerski. ...
- Krok 3: Inwestuj w wysokiej jakości akcje dywidendowe. ...
- Krok #4: Powtórz kroki 1-3. ...
- Czy powinieneś zainwestować 1000 dolarów w TD Bank?
Łatwo jest znaleźć na rynku dochód pasywny, po prostu kupując akcje dywidendowe. Zainwestuj w kilku wysokodochodowych płatników dywidend, a od samego początku możesz osiągnąć szybki zwrot w wysokości 3% (lub więcej).
W 2024 r. firma Buffetta ma zebrać ok6 miliardów dolaróww przychodach z dywidend (w tym dywidend uprzywilejowanych). Co ciekawe, z tej sumy 4,65 miliarda dolarów zostanie zgarnięte zaledwie z sześciu głównych holdingów.
Ile Warren Buffett zarabia na dywidendach od Coca-Coli?
Ogromne pasywne źródło dochodu
Berkshire jest obecnie właścicielem 400 milionów akcji Coca-Coli. Oznacza to, że w ujęciu rocznym firma Warrena Buffetta generuje736 milionów dolaróww dochodach z dywidend od giganta napojów. To ogromny strumień dochodu pasywnego, który prawdopodobnie wyjaśnia, dlaczego Buffett nie odchodzi z tej pozycji.
- Verizon: wydajność 6,4%. Akcje Verizon nie były atrakcyjne dla inwestorów w ciągu ostatnich kilku lat; w ciągu ostatnich pięciu lat spadł o 28%, co obejmuje wzrost o 13% od początku roku. ...
- 3M: wydajność 5,8%. ...
- Dow Inc.: 4,9%
Akcje wypłacające dywidendę
Akcje spółek publicznych, które dzielą się zyskami z akcjonariuszami w formie dywidendy pieniężnej, dają stopę zwrotu od 2% do 6% rocznie. Pamiętając o tym,inwestując 250 000 dolarów w akcje o niskiej stopie zwrotu lub 83 333 dolarów w akcje o wysokiej stopie zwrotudostaniesz 500 dolarów miesięcznie.
Niektórzy uważają, że ponieważ do utrzymania wystarczającego dochodu z dywidend potrzeba dużej liczby akcji, inwestorami dywidendowymi powinni być tylko osoby z dużymi kieszeniami. To nieprawda. Pokażę ci jak100 000 dolarów rocznego dochodu z dywidend może być Twoje, jeśli inwestujesz 200 dolarów miesięcznie i masz wystarczająco dużo czasu.
Na przykład, jeśli inwestujesz 300 dolarów miesięcznie w inwestycję przynoszącą 10% rocznego zysku (około średniej stopy zwrotu z giełdy),zostałbyś milionerem w ciągu 36 lat. Zwiększ swoją stopę inwestycji lub stopę zwrotu, a możesz stać się milionerem jeszcze szybciej.
References
- https://www.trading212.com/learn/dividends/how-to-create-a-dividend-portfolio
- https://www.cabotwealth.com/daily/dividend-stocks/how-long-do-you-have-to-own-a-stock-to-get-the-dividend
- https://money.usnews.com/money/retirement/articles/how-can-i-earn-100-200-or-500-per-month-in-guaranteed-income-in-retirement
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/taxes-on-stocks
- https://www.koyfin.com/company/ko/dividends/
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/warren-buffett-berkshire-hathaway-portfolio/
- https://www.acapam.com/diversification/3-dates-to-remember-if-you-want-a-cash-dividend/
- https://www.robomarkets.com/blog/stock-market/top-stocks/top-10-monthly-dividend-stocks/
- https://investorplace.com/2024/04/passive-income-perfection-7-dividend-stocks-to-generate-50000-per-year/
- https://www.suredividend.com/get-rich-dividends/
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/dividend-tax-rate
- https://ca.finance.yahoo.com/news/4-steps-start-living-off-134500646.html
- https://lyonswealth.com/blog-details/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000
- https://www.ramseysolutions.com/retirement/can-you-retire-on-1-million
- https://www.vectorvest.com/blog/retirement/how-to-retire-on-dividends/
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/taxes/buying-dividend
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-monthly-dividend-stocks-to-buy-now
- https://www.linkedin.com/pulse/how-much-money-do-you-need-live-off-dividends-patterson-mills-8ojge
- https://www.irs.gov/taxtopics/tc404
- https://www.cnbc.com/2023/06/30/jim-cramers-guide-to-investing-dont-own-too-many-stocks.html
- https://www.stoddardfinancial.net/dividend-versus-growth-investments/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/071715/risks-chasing-high-dividend-stocks.asp
- https://finance.yahoo.com/news/genius-ways-1-000-month-105500970.html
- https://www.investopedia.com/terms/s/stockdividend.asp
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/reasons-to-avoid-dividend-stocks/
- https://www.bankrate.com/investing/how-to-invest-in-dividend-stocks/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/091015/how-dividends-affect-stock-prices.asp
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0812/how-to-live-off-your-dividends.aspx
- https://www.simplysafedividends.com/world-of-dividends/posts/3-top-25-high-dividend-stocks-yielding-4-to-10
- https://money.usnews.com/investing/articles/dividend-stocks-to-buy-and-hold-forever
- https://seekingalpha.com/article/4652634-how-to-live-off-dividends-forever
- https://www.tsinetwork.ca/daily-advice/dividend-stocks/ex-dividend-date-investing-strategy/
- https://time.com/personal-finance/article/how-many-stocks-should-i-own/
- https://www.businessinsider.com/how-to-make-money-online-passive-income-digital-product-ideas-2022-12
- https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/dividend-stocks/how-to-invest-in-dividend-stocks/
- https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/glossary/ex-dividend-dates-when-are-you-entitled-stock-and
- https://www.forbes.com/sites/brettowens/2021/09/08/my-no-nonsense-guide-to-retiring-on-dividends-with-just-500k-saved/
- https://www.intelligentinvestor.com.au/investment-news/your-10000-starter-portfolio/60052
- https://www.tipranks.com/stocks/ko/dividends
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/this-is-how-much-money-you-need-to-live-off-invested-dividends/
- https://finance.yahoo.com/news/13-best-cheap-dividend-stocks-230100045.html
- https://finance.yahoo.com/news/want-1-million-retirement-3-114500811.html
- https://www.cnbc.com/select/what-are-dividends/
- https://www.quora.com/How-many-stocks-should-a-beginner-have-in-his-portfolio
- https://www.wallstreetmojo.com/dividend-vs-growth/
- https://finance.yahoo.com/news/earn-500-per-month-realty-185123122.html
- https://www.forbes.com/advisor/investing/dividend-yield/
- https://mydividendsnowball.com/how-i-made-1000-a-month-in-dividend-income/
- https://www.fool.com.au/definitions/ex-dividend/
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/how-many-shares-buy-stock/
- https://www.gobankingrates.com/investing/stocks/how-to-make-1000-a-month-in-dividends/
- https://www.simplysafedividends.com/world-of-dividends/posts/2-how-to-build-a-dividend-portfolio
- https://www.tsinetwork.ca/daily-advice/dividend-stocks/heres-how-dividend-capture-strategy-returns-work-and-whether-you-can-realistically-profit-from-them/
- https://www.tipranks.com/stocks/aapl/dividends
- https://www.helloplaybook.com/learn/how-much-money-do-you-need-to-live-off-interest
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-dividend-stocks
- https://smartasset.com/investing/how-to-invest-10000-for-passive-income
- https://finance.yahoo.com/news/dividend-capture-strategy-10-high-213437565.html
- https://www.ml.com/articles/what-dividend-stocks-can-offer.html
- https://finance.yahoo.com/news/want-100-super-safe-monthly-102100907.html
- https://www.nasdaq.com/articles/should-you-buy-the-3-highest-paying-dividend-stocks-in-the-dow-jones-13
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/equities/investing-in-stocks-with-dividends-vs-stocks-without-dividends/
- https://medium.com/@Levente22/7-proven-ways-to-make-5-000-9-000-per-month-in-passive-income-1aafbf025154
- https://time.com/personal-finance/article/should-you-reinvest-dividends/
- https://finance.yahoo.com/news/rich-slow-phenomenal-dividend-stocks-103400668.html
- https://www.nasdaq.com/articles/do-this-for-$4000-in-dividend-income-every-month
- https://www.nasdaq.com/articles/1-top-dividend-stock-that-gives-warren-buffetts-berkshire-hathaway-more-than-$700-million
- https://www.dividend.com/dividend-education/everything-investors-need-to-know-about-ex-dividend-dates/
- https://money.usnews.com/investing/articles/high-paying-dividend-stocks-in-the-s-p-500
- https://www.simplysafedividends.com/world-of-dividends/posts/1-how-to-live-off-dividends-and-how-much-you-need-to-retire
- https://www.fool.com/investing/2024/01/15/heres-how-investing-50-per-week-can-create-50000-i/
- https://ca.finance.yahoo.com/news/much-invest-500-dividends-month-011500918.html
- https://talkmarkets.com/content/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000-a-month?post=431352
- https://www.sellmyshares.com.au/information/should-i-wait-for-a-dividend-before-i-sell-my-shares/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/05/optimalportfoliosize.asp
- https://www.nasdaq.com/articles/want-$200-per-month-in-passive-income-invest-$80000-in-this-vanguard-etf
- https://www.investopedia.com/articles/basics/11/due-dilligence-on-dividends.asp
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/what-are-dividends
- https://finance.yahoo.com/news/want-gain-1-000-annual-103700589.html
- https://www.cnbc.com/2024/02/23/how-dividend-investing-can-make-you-money-while-you-sleep.html
- https://www.forbes.com/advisor/banking/savings/millionaire-calculator/
- https://www.intouchaccounting.com/contracting-knowledge/everything-you-need-to-know-about-dividends/
- https://www.fool.com/investing/2024/01/15/warren-buffett-46-billion-dividend-income-6-stocks/
- https://www.nasdaq.com/articles/got-%24500-to-invest-monthly-this-exchange-traded-fund-can-make-you-a-millionaire.
- https://finance.yahoo.com/news/buy-3-highest-paying-dividend-225000013.html
- https://finance.yahoo.com/news/7-things-must-start-making-173436243.html
- https://medium.com/swlh/the-dangerous-illusion-of-free-money-as-an-investor-bef561e49efa
- https://www.moneycontrol.com/news/business/markets/mc-explains-why-do-stocks-fall-after-dividend-payout-by-firms-10073541.html
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-dividend-stocks-to-buy-this-year
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/guide-to-taxes-on-dividends/L1jBC5OvB
- https://finance.yahoo.com/news/500-every-month-passive-income-130041730.html
- https://www.fool.com/investing/2023/12/20/how-200-per-month-can-create-100000-in-yearly-divi/
- https://www.quora.com/How-many-dividends-should-one-million-dollars-generate-to-be-reasonably-well
- https://www.fool.com/the-ascent/personal-finance/articles/how-long-does-it-take-to-become-a-millionaire/