Ile akcji dywidendowych powinienem posiadać?
Chociaż nie ma idealnej odpowiedzi, oto ogólne wytyczne, którymi lubimy się kierować budując portfel dywidendowy: Trzymajod 20 do 60 akcjiw celu ograniczenia ryzyka specyficznego dla firmy. Mniej więcej jednakowa waga każdej pozycji. Inwestuj nie więcej niż 25% swojego portfela w jednym sektorze.
Oznacza to, że inwestując możesz zabezpieczyć 1000 dolarów rocznego dochodu z dywidendyokoło 11 765 dolarówrozłożyć się równomiernie między nimi. Oto dlaczego wyglądają na dobrą ofertę, która może być znacznie lepsza, zanim będziesz gotowy na emeryturę.
Większość ekspertów mówi początkującym, że jeśli zamierzasz inwestować w pojedyncze akcje,ostatecznie powinieneś spróbować mieć w swoim portfelu co najmniej 10 do 15 różnych akcji, aby odpowiednio zdywersyfikować swoje inwestycje.
W jaką liczbę spółek warto inwestować, nawet jeśli wielkość portfela nie ma znaczenia? „Badania pokazują, że praktyczna zasada ma znaczenie statystyczne20 do 30akcji, aby osiągnąć znaczącą dywersyfikację” – mówi Aleksandr Spencer, CFA® i dyrektor ds. inwestycji w Bogart Wealth.
Dywidendy sązazwyczaj płacone w zależności od liczby posiadanych udziałów. Jeśli posiadasz 100 akcji spółki, której cena wynosi 1 dolara za akcję i która wypłaca dywidendę w wysokości 25%, otrzymasz 25 dolarów.
Obliczenia inwestycyjne dotyczące pożądanych zysków z dywidend
Aby stale zarabiać 500 USD miesięcznie na dywidendach, musisz inwestowaćokoło 113 208 dolaróww oparciu o bieżącą stopę dywidendy Realty Income na poziomie 5,3%. Obliczenie to wynika z podzielenia docelowej rocznej dywidendy (6000 USD) przez procent stopy zwrotu.
Jeśli chcesz w nowym roku wygenerować 100 dolarów super bezpiecznego miesięcznego dochodu z dywidendy, po prostu zainwestuj11 925 dolarów(podzielone po równo na trzy części) na trzy akcje o wysokiej stopie zwrotu, które osiągają średnią stopę zwrotu na poziomie 10,07%!
Inwestuj w akcje dywidendowe
Portfel akcji zorientowany na dywidendy może generować 1000 dolarów miesięcznie lub więcej stałego dochodu pasywnego, napisał Mircea Iosif na Medium. "Na przykład,przy stopie dywidendy wynoszącej 4% potrzebny byłby portfel o wartości 300 000 dolarów.
W przypadku większości brokerów internetowych pobierających opłatę w wysokości 20–30 USD za transakcję, otrzymasz 10 000 USDokoło trzech akcjistosując tę praktyczną zasadę. Jeśli alokujesz kapitał równomiernie, każda akcja będzie stanowić 33% Twojego portfela. Tak wysokie wagi portfela zwykle nie są rozsądne, ale przy małym portfelu nie masz dużego wyboru.
Im więcej akcji posiadasz w swoim portfelu, tym niższa jest Twoja niesystematyczna ekspozycja na ryzyko. Portfel składający się z 10 lub więcej akcji, zwłaszcza z różnych sektorów lub branż, jest znacznie mniej ryzykowny niż portfel składający się tylko z dwóch akcji.
Ile akcji powinien kupić początkujący?
Nie ma magicznej liczby akcji, która zagwarantuje sukces portfela. Większość ekspertów zaleca jednak, aby inwestorzy posiadali w swoim portfelu od 20 do 30 akcji. Taka liczba akcji jest wystarczająca, aby zapewnić dywersyfikację bez nadmiernego utrudniania zarządzania portfelem.
Spośród45 akcjiBerkshire Hathaway, pierwsza dziesiątka reprezentuje około 87% udziałów firmy. Oto zestawienie 10 największych holdingów Buffetta na podstawie najnowszego zgłoszenia 13F Berkshire Hathaway złożonego 14 lutego 2024 r.
Jeśli inwestujesz tylko dla siebie i posiadasz więcej niż dziesięć akcji, prawdopodobnie powinieneś coś odłożyć” – powiedział Cramer. Najlepsi zarządzający pieniędzmi mają kilka akcji, które znają od podszewki, wyjaśnił, podczas gdy menedżerowie posiadający zbyt wiele akcji mają problemy z ich monitorowaniem.
SzukaćDywidendy w wysokości 12 000 dolarów rocznie
Aby zarobić 1000 dolarów miesięcznie w formie dywidendy, lepiej myśleć w ujęciu rocznym. Spółki podają swoje średnie zyski w ujęciu rocznym, a nie w oparciu o średnie miesięczne. Możesz więc znacznie lepiej zrozumieć, ile możesz zarobić, jeśli zbudujesz swoje liczby również w oparciu o cele roczne.
Magazyn | Stopa dywidendy |
---|---|
Essential Utilities Inc. (WTRG) | 3,4% |
Northwest Natural Holding Co. (północny zachód) | 5,4% |
Hormel Foods Corp. (HRL) | 3,4% |
Verizon Communications Inc. (VZ) | 6,7% |
Aby mieć doskonały portfel generujący dywidendę w wysokości 1000 USD miesięcznie, należy go miećco najmniej 30 akcji w co najmniej 10 różnych sektorach. Żadne akcje nie powinny stanowić więcej niż 3,33% Twojego portfela. Jeśli każda akcja generuje około 400 dolarów dochodu z dywidendy rocznie, 30 akcji będzie generować 12 000 dolarów rocznie lub 1000 dolarów miesięcznie.
Jak 30-letnia mama zarobiła 120 000 dolarów dochodu pasywnego w 9 miesięcy, sprzedając produkty cyfrowe online i pracując tylko 5 godzin tygodniowo. Niki Puls, lat 30, chciała znaleźć sposób na pasywny dochód dla swojej rodziny. W marcu ubiegłego roku stworzyła swój pierwszy produkt cyfrowy i od tego czasu zarobiła ponad 120 000 dolarów.
Na liście 10 najlepszych spółek, które wypłaciły comiesięczne dywidendy w 2022 r. znajdują się ARMOR Residential REIT, Inc., Orchid Island Capital, Inc., AGNC Investment Corp., Oxford Square Capital Corp., Ellington Residential Mortgage REIT, SLR Investment Corp., PennantPark Floating Rate Capital Ltd., Main Street Capital...
Jeśli miałbyś zainwestować w spółkę oferującą roczną stopę dywidendy na poziomie 4%, musiałbyś zainwestowaćokoło 900 000 dolarówaby uzyskać miesięczny dochód w wysokości 3000 dolarów. Chociaż może się to wydawać pokaźną sumą, pamiętaj, że ta inwestycja nie tylko generuje dochód – z czasem prawdopodobnie także wzrośnie.
Zbyt wielu osobom płaci się duże pieniądze, aby mówić inwestorom, że takie zyski są niemożliwe. Ale prawda jest taka, że dzisiaj możesz uzyskać zysk na poziomie 9,5%, a nawet więcej. Ale nawet przy poziomie 9,5% mówimy o dochodzie klasy średniej wynoszącym 4000 dolarów miesięcznie przy inwestycji wynoszącejzaledwie odrobinę ponad 500 tys. dolarów.
Jak zarobić 5 tys. miesięcznie na dywidendzie?
Aby generować dywidendę w wysokości 5000 USD miesięcznie,potrzebujesz portfela o wartości około 1 miliona dolarów zainwestowanego w akcje ze średnią stopą dywidendy na poziomie 5%. Na przykład akcje Johnson & Johnson dają obecnie stopę zwrotu 2,7% rocznie. Zainwestowany 1 milion dolarów wygenerowałby około 27 000 dolarów rocznie lub 2250 dolarów miesięcznie.
Inwestowanie w dywidendę może być świetną strategią inwestycyjną. Akcje spółek dywidendowych historycznie radziły sobie lepiej niż S&P 500 przy mniejszej zmienności. Dzieje się tak dlatego, że akcje dywidendowe zapewniają dwa źródła zwrotu: regularny dochód z wypłaty dywidendy i wzrost ceny akcji. Z biegiem czasu ten całkowity zwrot może się kumulować.
Magazyn | Stopa dywidendy w przyszłości |
---|---|
Procter & Gamble Co. (PG) | 2,3% |
Home Depot Inc. (HD) | 2,4% |
Merck & Co. Inc. (MRK) | 2,5% |
Chevron Corp. (CVX) | 4,4% |
Składka miesięczna | Czas osiągnąć milion dolarów przy rocznej stopie zwrotu wynoszącej 8%. |
---|---|
500 dolarów | 33,3 lat |
1000 dolarów | 25,5 lat |
2500 dolarów | 16,3 lat |
5000 dolarów | 10,6 lat |
Obligacja jest instrumentem dłużnym. Inwestując w obligację, pozwalasz emitentowi obligacji na korzystanie z Twoich pieniędzy przez określony czas. W zamian emitent obligacji zwraca Ci odsetki.Obligacje mogą być dobrym sposobem na zainwestowanie 10 000 dolarów w celu uzyskania pasywnego dochodu, jeśli szukasz inwestycji o niższym ryzyku.
References
- https://www.simplysafedividends.com/world-of-dividends/posts/3-top-25-high-dividend-stocks-yielding-4-to-10
- https://www.intelligentinvestor.com.au/investment-news/your-10000-starter-portfolio/60052
- https://finance.yahoo.com/news/500-every-month-passive-income-130041730.html
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-dividend-stocks
- https://finance.yahoo.com/news/rich-slow-phenomenal-dividend-stocks-103400668.html
- https://www.vectorvest.com/blog/retirement/how-to-retire-on-dividends/
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/taxes-on-stocks
- https://www.quora.com/How-many-dividends-should-one-million-dollars-generate-to-be-reasonably-well
- https://seekingalpha.com/article/4652634-how-to-live-off-dividends-forever
- https://finance.yahoo.com/news/want-100-super-safe-monthly-102100907.html
- https://investorplace.com/2024/04/passive-income-perfection-7-dividend-stocks-to-generate-50000-per-year/
- https://finance.yahoo.com/news/earn-500-per-month-realty-185123122.html
- https://www.nasdaq.com/articles/want-$200-per-month-in-passive-income-invest-$80000-in-this-vanguard-etf
- https://smartasset.com/investing/how-to-invest-10000-for-passive-income
- https://www.dividend.com/dividend-education/everything-investors-need-to-know-about-ex-dividend-dates/
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/dividend-tax-rate
- https://www.nasdaq.com/articles/should-you-buy-the-3-highest-paying-dividend-stocks-in-the-dow-jones-13
- https://www.tipranks.com/stocks/aapl/dividends
- https://www.stoddardfinancial.net/dividend-versus-growth-investments/
- https://www.irs.gov/taxtopics/tc404
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-monthly-dividend-stocks-to-buy-now
- https://www.nasdaq.com/articles/got-%24500-to-invest-monthly-this-exchange-traded-fund-can-make-you-a-millionaire.
- https://www.businessinsider.com/how-to-make-money-online-passive-income-digital-product-ideas-2022-12
- https://time.com/personal-finance/article/should-you-reinvest-dividends/
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/how-many-shares-buy-stock/
- https://www.intouchaccounting.com/contracting-knowledge/everything-you-need-to-know-about-dividends/
- https://www.tipranks.com/stocks/ko/dividends
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/warren-buffett-berkshire-hathaway-portfolio/
- https://ca.finance.yahoo.com/news/4-steps-start-living-off-134500646.html
- https://medium.com/@Levente22/7-proven-ways-to-make-5-000-9-000-per-month-in-passive-income-1aafbf025154
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0812/how-to-live-off-your-dividends.aspx
- https://www.investopedia.com/articles/basics/11/due-dilligence-on-dividends.asp
- https://www.fool.com.au/definitions/ex-dividend/
- https://www.gobankingrates.com/investing/stocks/how-to-make-1000-a-month-in-dividends/
- https://www.fool.com/investing/2024/01/15/heres-how-investing-50-per-week-can-create-50000-i/
- https://www.simplysafedividends.com/world-of-dividends/posts/2-how-to-build-a-dividend-portfolio
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/this-is-how-much-money-you-need-to-live-off-invested-dividends/
- https://www.sellmyshares.com.au/information/should-i-wait-for-a-dividend-before-i-sell-my-shares/
- https://www.wallstreetmojo.com/dividend-vs-growth/
- https://www.cnbc.com/2024/02/23/how-dividend-investing-can-make-you-money-while-you-sleep.html
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/what-are-dividends
- https://lyonswealth.com/blog-details/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000
- https://finance.yahoo.com/news/7-things-must-start-making-173436243.html
- https://www.forbes.com/sites/brettowens/2021/09/08/my-no-nonsense-guide-to-retiring-on-dividends-with-just-500k-saved/
- https://www.ml.com/articles/what-dividend-stocks-can-offer.html
- https://finance.yahoo.com/news/want-gain-1-000-annual-103700589.html
- https://time.com/personal-finance/article/how-many-stocks-should-i-own/
- https://www.investopedia.com/terms/s/stockdividend.asp
- https://www.fool.com/investing/2023/12/20/how-200-per-month-can-create-100000-in-yearly-divi/
- https://www.linkedin.com/pulse/how-much-money-do-you-need-live-off-dividends-patterson-mills-8ojge
- https://finance.yahoo.com/news/genius-ways-1-000-month-105500970.html
- https://www.forbes.com/advisor/banking/savings/millionaire-calculator/
- https://mydividendsnowball.com/how-i-made-1000-a-month-in-dividend-income/
- https://www.suredividend.com/get-rich-dividends/
- https://www.quora.com/How-many-stocks-should-a-beginner-have-in-his-portfolio
- https://www.cnbc.com/2023/06/30/jim-cramers-guide-to-investing-dont-own-too-many-stocks.html
- https://www.nasdaq.com/articles/1-top-dividend-stock-that-gives-warren-buffetts-berkshire-hathaway-more-than-$700-million
- https://www.koyfin.com/company/ko/dividends/
- https://www.bankrate.com/investing/how-to-invest-in-dividend-stocks/
- https://www.cnbc.com/select/what-are-dividends/
- https://www.cabotwealth.com/daily/dividend-stocks/how-long-do-you-have-to-own-a-stock-to-get-the-dividend
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/equities/investing-in-stocks-with-dividends-vs-stocks-without-dividends/
- https://money.usnews.com/money/retirement/articles/how-can-i-earn-100-200-or-500-per-month-in-guaranteed-income-in-retirement
- https://money.usnews.com/investing/articles/dividend-stocks-to-buy-and-hold-forever
- https://finance.yahoo.com/news/want-1-million-retirement-3-114500811.html
- https://finance.yahoo.com/news/dividend-capture-strategy-10-high-213437565.html
- https://medium.com/swlh/the-dangerous-illusion-of-free-money-as-an-investor-bef561e49efa
- https://www.tsinetwork.ca/daily-advice/dividend-stocks/heres-how-dividend-capture-strategy-returns-work-and-whether-you-can-realistically-profit-from-them/
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/reasons-to-avoid-dividend-stocks/
- https://www.fool.com/investing/2024/01/15/warren-buffett-46-billion-dividend-income-6-stocks/
- https://www.tsinetwork.ca/daily-advice/dividend-stocks/ex-dividend-date-investing-strategy/
- https://www.trading212.com/learn/dividends/how-to-create-a-dividend-portfolio
- https://www.ramseysolutions.com/retirement/can-you-retire-on-1-million
- https://www.simplysafedividends.com/world-of-dividends/posts/1-how-to-live-off-dividends-and-how-much-you-need-to-retire
- https://www.helloplaybook.com/learn/how-much-money-do-you-need-to-live-off-interest
- https://www.investopedia.com/articles/investing/071715/risks-chasing-high-dividend-stocks.asp
- https://www.investopedia.com/articles/investing/091015/how-dividends-affect-stock-prices.asp
- https://www.acapam.com/diversification/3-dates-to-remember-if-you-want-a-cash-dividend/
- https://www.forbes.com/advisor/investing/dividend-yield/
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-dividend-stocks-to-buy-this-year
- https://www.nasdaq.com/articles/do-this-for-$4000-in-dividend-income-every-month
- https://money.usnews.com/investing/articles/high-paying-dividend-stocks-in-the-s-p-500
- https://www.robomarkets.com/blog/stock-market/top-stocks/top-10-monthly-dividend-stocks/
- https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/dividend-stocks/how-to-invest-in-dividend-stocks/
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/taxes/buying-dividend
- https://ca.finance.yahoo.com/news/much-invest-500-dividends-month-011500918.html
- https://talkmarkets.com/content/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000-a-month?post=431352
- https://finance.yahoo.com/news/13-best-cheap-dividend-stocks-230100045.html
- https://www.moneycontrol.com/news/business/markets/mc-explains-why-do-stocks-fall-after-dividend-payout-by-firms-10073541.html
- https://www.fool.com/the-ascent/personal-finance/articles/how-long-does-it-take-to-become-a-millionaire/
- https://finance.yahoo.com/news/buy-3-highest-paying-dividend-225000013.html
- https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/glossary/ex-dividend-dates-when-are-you-entitled-stock-and
- https://www.investopedia.com/ask/answers/05/optimalportfoliosize.asp
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/guide-to-taxes-on-dividends/L1jBC5OvB