Czy akcje dywidendowe są bezpieczniejsze niż akcje wzrostowe?
Dywidenda to zazwyczaj wypłata gotówki dla inwestorów dokonywana kwartalnie, ale czasami co roku. Akcje i fundusze wspólnego inwestowania wypłacające dywidendy mają zazwyczaj solidne podstawy finansowe, choć nie zawsze. Akcje wypłacające dywidendy zazwyczaj zapewniają stabilność portfela, alemogą nie osiągać lepszych wyników niż wysokiej jakości akcje wzrostowe.
Jeśli jednak jesteś inwestorem nastawionym na rozwój i nie szukasz natychmiastowego dochodu, rozważ inwestycję w akcje, które mają historię zwiększania dywidend w miarę wzrostu przepływów pieniężnych i zysków.
Ze względu na mniejszą zmienność akcje dywidendowe często są atrakcyjne dla inwestorów poszukujących inwestycji o niższym ryzyku, zwłaszcza tych, którzy przechodzą na emeryturę lub zbliżają się do emerytury. Aleakcje dywidendowe mogą być nadal ryzykowne, jeśli nie wiesz, czego unikać.
Comiesięczne dywidendy mogą być pewnym źródłem dochodu i stanowić zabezpieczenie przed inflacją.
Cons.Akcje premiowe osłabiają cenę akcji. Dywidendy giełdowe mogą sygnalizować niestabilność finansową spółki. Dywidendy z akcji mogą być mniej atrakcyjne dla niektórych inwestorów niż dywidendy pieniężne.
Aby generować dywidendę w wysokości 5000 USD miesięcznie,potrzebujesz portfela o wartości około 1 miliona dolarów zainwestowanego w akcje ze średnią stopą dywidendy na poziomie 5%. Na przykład akcje Johnson & Johnson dają obecnie stopę zwrotu 2,7% rocznie. Zainwestowany 1 milion dolarów wygenerowałby około 27 000 dolarów rocznie lub 2250 dolarów miesięcznie.
Zyski z inwestycji rozwojowych mogą zostać zmaterializowane jedynie w przypadku sprzedaży lub umorzenia, natomiastw akcjach dywidendowych nadwyżka zysków może zostać wypłacona w formie dywidendy. Akcje dywidendowe są bliżej powiązane ze spółkami o stałych przepływach pieniężnych i nie wiążą się z nimi żadne większe wydatki kapitałowe.
Nawet wysoka stopa dywidendy nie powoduje, że akcje są kupnem domyślnym. W rzeczywistości jest to często powód do ostrożności, ponieważ może być spowodowane spadającą ceną akcji. W chwili, gdy to piszę, są to trzy spółki Dow Jones o najwyższej stopie zwrotuVerizon (NYSE: VZ), 3M (NYSE: MMM) i Dow Inc. (NYSE: DOW).
Serce | Nazwa | Bezpieczeństwo dywidendy |
---|---|---|
EPD | Partnerzy produktów dla przedsiębiorstw | Bezpieczna |
T | AT&T | Bezpieczny na granicy |
WPC | W. P. Carey | Bezpieczna |
VZ | Verizon | Bezpieczna |
W zdywersyfikowanym portfelu swoje miejsce mają akcje dywidendowe. Oferują względną stabilność, z czasem mogą płacić coraz większe kwoty i mogą zapewniać stały dochód. Jednak nadmierne poleganie na akcjach dywidendowych jako podstawowym podejściu inwestycyjnym może narazić Cię na ryzyko i zmniejszyć długoterminowe zyski z inwestycji.
Jak zarobić 500 dolarów miesięcznie na akcjach dywidendowych?
Akcje wypłacające dywidendę
Akcje spółek publicznych, które dzielą się zyskami z akcjonariuszami w formie dywidendy pieniężnej, dają stopę zwrotu od 2% do 6% rocznie. Pamiętając o tym,inwestując 250 000 dolarów w akcje o niskiej stopie zwrotu lub 83 333 dolarów w akcje o wysokiej stopie zwrotudostaniesz 500 dolarów miesięcznie.
Jeśli chcesz w nowym roku wygenerować 100 dolarów super bezpiecznego miesięcznego dochodu z dywidendy, po prostu zainwestuj11 925 dolarów(podzielone po równo na trzy części) na trzy akcje o wysokiej stopie zwrotu, które osiągają średnią stopę zwrotu na poziomie 10,07%!
Coca-Cola Company (KO) wypłaca dywidendę kwartalnie. Firma Coca-Cola (KO) zwiększała dywidendę przez 52 lata z rzędu. Jest to pozytywny sygnał świadczący o stabilności finansowej spółki i jej zdolności do wypłaty konsekwentnej dywidendy w przyszłości.
Akcje dywidendowe są podatne na ryzykorosnące stopy procentowe. Wraz ze wzrostem stóp dywidendy stają się mniej atrakcyjne w porównaniu ze stopą zwrotu wolną od ryzyka oferowaną przez rządowe papiery wartościowe.
Jeśli Twoim celem jest długoterminowy wzrost portfela, reinwestycja dywidendy ma sens: Reinwestowane dywidendy pomagają rozwijać Twoją inwestycję. Jeśli Twoim celem jest generowanie strumienia dochodów lub sfinansowanie natychmiastowej potrzeby finansowej, lepiej będzie wziąć dywidendę pieniężną.
Spółki oferujące dywidendy zapewniają inwestorom regularny dochód w miarę wzrostu i spadku ceny akcji na rynku.Spółki, które nie oferują dywidend, zazwyczaj reinwestują przychody w rozwój samej firmy, co może ostatecznie doprowadzić do większego wzrostu ceny akcji i wartości dla inwestorów.
Zainwestuj ponownie swoje płatności
Prawda jest taka, żewiększość inwestorów nie będzie miała pieniędzy na generowanie dywidendy o wartości 1000 dolarów miesięcznie; w każdym razie nie na początku. Nawet jeśli znajdziesz serię inwestycji przewyższającą rynek i generującą średnio 3% rocznej stopy zwrotu, nadal będziesz potrzebować kapitału początkowego w wysokości 400 000 USD, aby osiągnąć swoje cele.
Jeśli na przykład Twój portfel osiągnie wartość1,5 miliona dolarów, możesz inwestować w fundusz lub wiele inwestycji, które przynoszą średnio 3,3%. Przy takim tempie możesz wygenerować 50 000 dolarów rocznej dywidendy.
Obliczenia inwestycyjne dotyczące pożądanych zysków z dywidend
Aby stale zarabiać 500 USD miesięcznie na dywidendach, musisz inwestowaćokoło 113 208 dolaróww oparciu o bieżącą stopę dywidendy Realty Income na poziomie 5,3%. Obliczenie to wynika z podzielenia docelowej rocznej dywidendy (6000 USD) przez procent stopy zwrotu.
Z biegiem czasu przepływ środków pieniężnych generowany przez te wypłaty dywidend może uzupełnić Twoje dochody z Ubezpieczeń Społecznych i emerytury. Być może może nawet zapewnić wszystkie pieniądze potrzebne do utrzymania stylu życia przedemerytalnego.Można żyć z dywidend, jeśli trochę zaplanujesz.
Ile akcji dywidendowych powinienem posiadać?
Nie ma sztywnej reguły określającej liczbę akcji dywidendowych, od których należy rozpocząć tworzenie portfela, ale dobrym punktem wyjścia jest osiągnięcie takiego celuminimum 10. Zapewni to dobre połączenie różnych firm i sektorów oraz pomoże zdywersyfikować ryzyko.
Stopy od 2% do 6% są ogólnie uważane za dobrą stopę dywidendy, ale przy podejmowaniu decyzji, czy stopa zwrotu z akcji sprawia, że jest to dobra inwestycja, należy wziąć pod uwagę wiele czynników.
Ile wynosi dywidenda Coca-Coli? KO wypłaci dywidendę w wysokości 0,48 dolara na akcję. Roczna stopa dywidendy KO wynosi 3,13%.
Dywidendy można sklasyfikować jako zwykłe lub kwalifikowane. Mając na uwadze, żedywidendy zwykłe podlegają opodatkowaniu jak zwykły dochód, dywidendy kwalifikowane spełniające określone wymogi podlegają opodatkowaniu według niższych stawek zysków kapitałowych.
AAPL wypłaci dywidendę w wysokości 0,24 dolara na akcję. Roczna stopa dywidendy AAPL wynosi 0,57%. Kiedy przypada data wypłaty dywidendy Apple? Poprzednia data wypłaty dywidendy przez Apple przypadała na 9 lutego 2024 r.
References
- https://www.investopedia.com/terms/s/stockdividend.asp
- https://www.helloplaybook.com/learn/how-much-money-do-you-need-to-live-off-interest
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-dividend-stocks
- https://talkmarkets.com/content/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000-a-month?post=431352
- https://finance.yahoo.com/news/earn-500-per-month-realty-185123122.html
- https://finance.yahoo.com/news/rich-slow-phenomenal-dividend-stocks-103400668.html
- https://www.intelligentinvestor.com.au/investment-news/your-10000-starter-portfolio/60052
- https://www.simplysafedividends.com/world-of-dividends/posts/3-top-25-high-dividend-stocks-yielding-4-to-10
- https://www.fool.com.au/definitions/ex-dividend/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/what-are-dividends
- https://www.investopedia.com/articles/basics/11/due-dilligence-on-dividends.asp
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/dividend-tax-rate
- https://money.usnews.com/investing/articles/dividend-stocks-to-buy-and-hold-forever
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/equities/investing-in-stocks-with-dividends-vs-stocks-without-dividends/
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/warren-buffett-berkshire-hathaway-portfolio/
- https://www.moneycontrol.com/news/business/markets/mc-explains-why-do-stocks-fall-after-dividend-payout-by-firms-10073541.html
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/reasons-to-avoid-dividend-stocks/
- https://lyonswealth.com/blog-details/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000
- https://www.cnbc.com/select/what-are-dividends/
- https://www.quora.com/How-many-stocks-should-a-beginner-have-in-his-portfolio
- https://www.investopedia.com/articles/investing/091015/how-dividends-affect-stock-prices.asp
- https://smartasset.com/investing/how-to-invest-10000-for-passive-income
- https://www.forbes.com/advisor/investing/dividend-yield/
- https://finance.yahoo.com/news/7-things-must-start-making-173436243.html
- https://seekingalpha.com/article/4652634-how-to-live-off-dividends-forever
- https://finance.yahoo.com/news/want-1-million-retirement-3-114500811.html
- https://www.cabotwealth.com/daily/dividend-stocks/how-long-do-you-have-to-own-a-stock-to-get-the-dividend
- https://investorplace.com/2024/04/passive-income-perfection-7-dividend-stocks-to-generate-50000-per-year/
- https://money.usnews.com/money/retirement/articles/how-can-i-earn-100-200-or-500-per-month-in-guaranteed-income-in-retirement
- https://www.trading212.com/learn/dividends/how-to-create-a-dividend-portfolio
- https://www.forbes.com/sites/brettowens/2021/09/08/my-no-nonsense-guide-to-retiring-on-dividends-with-just-500k-saved/
- https://www.koyfin.com/company/ko/dividends/
- https://finance.yahoo.com/news/dividend-capture-strategy-10-high-213437565.html
- https://www.fool.com/investing/2024/01/15/heres-how-investing-50-per-week-can-create-50000-i/
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/guide-to-taxes-on-dividends/L1jBC5OvB
- https://www.forbes.com/advisor/banking/savings/millionaire-calculator/
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-dividend-stocks-to-buy-this-year
- https://www.bankrate.com/investing/how-to-invest-in-dividend-stocks/
- https://www.tipranks.com/stocks/ko/dividends
- https://medium.com/@Levente22/7-proven-ways-to-make-5-000-9-000-per-month-in-passive-income-1aafbf025154
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/how-many-shares-buy-stock/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/071715/risks-chasing-high-dividend-stocks.asp
- https://www.robomarkets.com/blog/stock-market/top-stocks/top-10-monthly-dividend-stocks/
- https://www.linkedin.com/pulse/how-much-money-do-you-need-live-off-dividends-patterson-mills-8ojge
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/taxes/buying-dividend
- https://www.tipranks.com/stocks/aapl/dividends
- https://ca.finance.yahoo.com/news/much-invest-500-dividends-month-011500918.html
- https://time.com/personal-finance/article/should-you-reinvest-dividends/
- https://www.nasdaq.com/articles/want-$200-per-month-in-passive-income-invest-$80000-in-this-vanguard-etf
- https://www.investopedia.com/ask/answers/05/optimalportfoliosize.asp
- https://www.stoddardfinancial.net/dividend-versus-growth-investments/
- https://www.irs.gov/taxtopics/tc404
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/taxes-on-stocks
- https://www.ramseysolutions.com/retirement/can-you-retire-on-1-million
- https://www.fool.com/investing/2024/01/15/warren-buffett-46-billion-dividend-income-6-stocks/
- https://www.cnbc.com/2023/06/30/jim-cramers-guide-to-investing-dont-own-too-many-stocks.html
- https://www.wallstreetmojo.com/dividend-vs-growth/
- https://www.vectorvest.com/blog/retirement/how-to-retire-on-dividends/
- https://www.fool.com/the-ascent/personal-finance/articles/how-long-does-it-take-to-become-a-millionaire/
- https://finance.yahoo.com/news/500-every-month-passive-income-130041730.html
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0812/how-to-live-off-your-dividends.aspx
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-monthly-dividend-stocks-to-buy-now
- https://www.gobankingrates.com/investing/stocks/how-to-make-1000-a-month-in-dividends/
- https://www.dividend.com/dividend-education/everything-investors-need-to-know-about-ex-dividend-dates/
- https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/dividend-stocks/how-to-invest-in-dividend-stocks/
- https://finance.yahoo.com/news/buy-3-highest-paying-dividend-225000013.html
- https://finance.yahoo.com/news/want-100-super-safe-monthly-102100907.html
- https://www.tsinetwork.ca/daily-advice/dividend-stocks/ex-dividend-date-investing-strategy/
- https://www.acapam.com/diversification/3-dates-to-remember-if-you-want-a-cash-dividend/
- https://www.cnbc.com/2024/02/23/how-dividend-investing-can-make-you-money-while-you-sleep.html
- https://www.nasdaq.com/articles/should-you-buy-the-3-highest-paying-dividend-stocks-in-the-dow-jones-13
- https://finance.yahoo.com/news/13-best-cheap-dividend-stocks-230100045.html
- https://www.intouchaccounting.com/contracting-knowledge/everything-you-need-to-know-about-dividends/
- https://ca.finance.yahoo.com/news/4-steps-start-living-off-134500646.html
- https://money.usnews.com/investing/articles/high-paying-dividend-stocks-in-the-s-p-500
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/this-is-how-much-money-you-need-to-live-off-invested-dividends/
- https://www.sellmyshares.com.au/information/should-i-wait-for-a-dividend-before-i-sell-my-shares/
- https://www.suredividend.com/get-rich-dividends/
- https://www.fool.com/investing/2023/12/20/how-200-per-month-can-create-100000-in-yearly-divi/
- https://www.nasdaq.com/articles/got-%24500-to-invest-monthly-this-exchange-traded-fund-can-make-you-a-millionaire.
- https://finance.yahoo.com/news/want-gain-1-000-annual-103700589.html
- https://medium.com/swlh/the-dangerous-illusion-of-free-money-as-an-investor-bef561e49efa
- https://www.quora.com/How-many-dividends-should-one-million-dollars-generate-to-be-reasonably-well
- https://www.businessinsider.com/how-to-make-money-online-passive-income-digital-product-ideas-2022-12
- https://www.ml.com/articles/what-dividend-stocks-can-offer.html
- https://time.com/personal-finance/article/how-many-stocks-should-i-own/
- https://www.nasdaq.com/articles/1-top-dividend-stock-that-gives-warren-buffetts-berkshire-hathaway-more-than-$700-million
- https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/glossary/ex-dividend-dates-when-are-you-entitled-stock-and
- https://www.simplysafedividends.com/world-of-dividends/posts/1-how-to-live-off-dividends-and-how-much-you-need-to-retire
- https://www.simplysafedividends.com/world-of-dividends/posts/2-how-to-build-a-dividend-portfolio
- https://mydividendsnowball.com/how-i-made-1000-a-month-in-dividend-income/
- https://www.nasdaq.com/articles/do-this-for-$4000-in-dividend-income-every-month
- https://www.tsinetwork.ca/daily-advice/dividend-stocks/heres-how-dividend-capture-strategy-returns-work-and-whether-you-can-realistically-profit-from-them/
- https://finance.yahoo.com/news/genius-ways-1-000-month-105500970.html