Jak wykorzystać obligacje do zarabiania?
Możesz zarabiać na obligacjach, płacąc odsetki i sprzedając je za kwotę wyższą, niż zapłaciłeś. Możesz stracić pieniądze na obligacjach, jeśli sprzedasz je za kwotę niższą niż zapłaciłeś lub emitent nie wywiąże się ze swoich płatności. Kiedy kupujesz lub sprzedajesz obligację, prowizja jest wliczona w jej cenę.
W zamian za zakup obligacjiinwestor – lub posiadacz obligacji – otrzymuje okresowe wypłaty odsetek zwane kuponami. Oczekuje się, że płatności kuponowe, które mogą być dokonywane kwartalnie, dwa razy w roku lub rocznie, zapewnią inwestorowi regularny, przewidywalny dochód.
Obligacje mogą stanowić sposób na zachowanie kapitału i uzyskanie przewidywalnego zwrotu.Inwestycje w obligacje zapewniają stałe strumienie dochodu z płatności odsetek przed terminem zapadalności.
Dochód: Większość obligacji zapewnia inwestorowi „stały” dochód. Według ustalonego harmonogramu, kwartalnie, dwa razy w roku lub rocznie,emitent obligacji wysyła obligatariuszowi wypłatę odsetek, które można wydać lub ponownie zainwestować w inne obligacje.
ObydwaObligacje oszczędnościowe EE i Izarabiaj odsetki co miesiąc. Odsetki kapitalizowane są co pół roku, co oznacza, że co 6 miesięcy naliczamy oprocentowanie obligacji do nowej wartości kapitału. Nowy kapitał jest sumą poprzedniego kapitału i odsetek naliczonych w ciągu ostatnich 6 miesięcy.
Obligacje są produktem inwestycyjnym, w którymzgadzasz się pożyczyć swoje pieniądze rządowi lub firmie według uzgodnionej stopy procentowej na określony czas. W zamian rząd lub firma zgadza się płacić Ci odsetki przez określony czas oprócz pierwotnej wartości nominalnej obligacji.
Obligacje i notatki
Obligacje to długoterminowe papiery wartościowe z terminem zapadalności 20 lub 30 lat. Obligacje to stosunkowo krótko- lub średnioterminowe papiery wartościowe o terminie zapadalności 2, 3, 5, 7 lub 10 lat. Zarówno obligacje, jak i obligacje są oprocentowaneco sześć miesięcy. Oprocentowanie danego papieru wartościowego ustalane jest na aukcji.
- Ryzyko kredytowe. Ryzyko kredytowe odnosi się do możliwości niewykonania zobowiązania przez emitenta w przypadku problemów z przepływami pieniężnymi. ...
- Ryzyko zdarzenia. Emitenci mogą napotkać nieprzewidywalne okoliczności, które bezpośrednio wpływają na ich sytuację finansową lub płynność. ...
- Ryzyko reinwestycji. Obligacje z opcją kupna są obarczone ryzykiem reinwestycji.
- Wartości spadają, gdy stopy procentowe rosną. Możesz kupić obligacje w momencie ich pierwszej emisji lub kupić istniejące obligacje od obligatariuszy na rynku wtórnym. ...
- Rentowności mogą nie nadążać za inflacją. ...
- Niektóre obligacje można wykupić wcześniej.
Obligacje są oprocentowane według stałej stopy co sześć miesięcy, aż do terminu zapadalności. Możesz trzymać obligację do momentu jej wygaśnięcia lub sprzedać ją przed terminem zapadalności.
Ile warta jest obligacja oszczędnościowa o wartości 1000 dolarów po 30 latach?
Wartość nominalna | Kwota zakupu | Wartość na 30 lat (zakupiony w maju 1990 r.) |
---|---|---|
50 dolarów obligacji | 100 dolarów | 207,36 dolarów |
100 dolarów obligacji | 200 dolarów | 414,72 dolarów |
Kaucja 500 dolarów | 400 dolarów | 1036,80 dolarów |
Kaucja 1000 dolarów | 800 dolarów | 2073,60 dolarów |
To, ile czasu zajmie podwojenie wartości obligacji serii EE, zależy całkowicie od tego, kiedy obligacje zostały zakupione. Obecnie obligacje EE osiągają pełną zapadalność po30 lat, ale mają gwarancję podwojenia wartości w ciągu pierwszych 20 lat. Jednakże terminy zapadalności obligacji EE były dotychczas krótsze niż 30 lat.
Możesz spłacić obligację po roku, ale zapłacisz trzymiesięczną karę odsetkową, jeśli wykupisz ją przed upływem pięciu lat. Istnieją pewne wyjątki ze względu na niedawne klęski żywiołowe.
Amerykańskie obligacje i obligacje skarbowe
To także sprawia, że są to najlepsze obligacje dla inwestorów o niskim apetycie na ryzyko. Należy pamiętać, że niższemu ryzyku towarzyszy również niższa rentowność w porównaniu z obligacjami korporacyjnymi. Banknoty T o terminach 2, 3, 5, 7 i 10 lat można kupić bezpośrednio na stronie internetowej Skarbu Państwa tutaj.
- Stały depozyt.
- Program miesięcznych dochodów poczty (POMIS)
- Długoterminowa obligacja rządowa.
- Depozyty Korporacyjne.
- SWP z funduszy inwestycyjnych.
- Program oszczędzania dla seniorów.
Fundusz | Ocena analityka | Dawać % |
---|---|---|
Zaufanie Miasta Londynu | Złoto | 5.06 |
JPM US Equity Inc | Złoto | 1,89 |
Obligacja korporacyjna M&G | Złoto (Q) | 3,37 |
Dochód Artemidy | Srebro | 4,25 |
Powinieneś także wziąć pod uwagę swoją tolerancję na ryzyko. Chociaż zarówno płyty CD, jak i obligacje są ogólnie bezpiecznymi inwestycjami, oba niosą ze sobą własne czynniki ryzyka.Płyty CD narażone są na ryzyko inflacji, natomiast obligacje na ryzyko stopy procentowej. Inwestowanie w połączenie obu może pomóc w zabezpieczeniu inwestycji.
Elektroniczną obligację oszczędnościową możesz kupić na dowolną kwotę odOd 25 do 10 000 dolarów za grosz. Na przykład możesz kupić elektroniczną obligację oszczędnościową za 75,38 USD.
„Plony są obecnie dość wysokie iwysokiej jakości obligacje, które trzymasz do terminu zapadalności, są bezpieczną inwestycją," powiedział. Pozen dodał, że dobrze zdywersyfikowane fundusze obligacji o ratingu inwestycyjnym mają sens również teraz dla ostrożnych inwestorów, którzy są gotowi trzymać je przez co najmniej trzy lata.
Oprocentowanie 3-miesięcznych obligacji skarbowych wynosi5,47%wobec 5,48% w poprzednim dniu giełdowym i 4,93% przed rokiem. To więcej niż długoterminowa średnia wynosząca 2,70%. 3-miesięczna stopa skarbowa to dochód uzyskiwany z inwestycji w emitowane przez rząd USA skarbowe papiery wartościowe z 3-miesięcznym terminem zapadalności.
Czy bony skarbowe są lepsze od płyt CD?
Wybór pomiędzy płytą CD a obligacjami skarbowymi zależy od tego, jak długo chcesz.W przypadku okresów od jednego do sześciu miesięcy, a także 10 lat, stopy procentowe są na tyle zbliżone, że lepszym wyborem są obligacje skarbowe. W przypadku płyt CD na okres od roku do pięciu lat płacą obecnie więcej i jest to wystarczająco duża różnica, aby zapewnić im przewagę.
Wykup bonów skarbowych i uzyskane odsetki
Bony skarbowe są emitowane z dyskontem w stosunku do wartości nominalnej (zwanej również wartością nominalną) weksla, co oznacza, że cena zakupu jest niższa niż wartość nominalna weksla. Na przykład rachunek na 1000 dolarów może kosztować inwestora950 dolarów.
Wszystkie obligacje niosą ze sobą pewien stopień „ryzyka kredytowego”,lub ryzyko, że emitent obligacji nie dokona jednej lub większej liczby płatności przed osiągnięciem terminu zapadalności obligacji. W przypadku niewykonania zobowiązania możesz stracić część lub całość przysługującego Ci dochodu, a nawet część lub całość zainwestowanej kwoty głównej.
Sposób opodatkowania tego dochodu zależy od inwestycji bazowych, które generują ten dochód. Dochód z funduszy obligacji podlegających opodatkowaniu wynosigeneralnie opodatkowane na szczeblu federalnym i stanowym według zwykłych stawek podatku dochodowego w roku, w którym zostały zarobione. Fundusze posiadające wyłącznie amerykańskie obligacje skarbowe mogą być zwolnione z podatków stanowych.
Obligacje są zwykle mniej zmienne i mniej ryzykowne niż akcje, a utrzymywane do terminu zapadalności mogą oferować bardziej stabilne i spójne zyski. Oprocentowanie obligacji często jest wyższe niż oprocentowanie oszczędności w bankach, na płytach CD lub na rachunkach rynku pieniężnego.
References
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/what-assets-are-recession-proof/
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/article/are-bonds-a-good-investment-right-now
- https://www.investopedia.com/ask/answers/how-does-investor-make-money-on-bonds/
- https://europe.pimco.com/en-eu/resources/education/everything-you-need-to-know-about-bonds
- https://www.visualcapitalist.com/visualizing-the-investments-of-the-ultra-wealthy/
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/understanding-investment-types/what-is-a-bond
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/are-bonds-recession-proof/
- https://www.investopedia.com/terms/b/bond-yield.asp
- https://www.investopedia.com/ask/answers/05/bondrisks.asp
- https://www.investopedia.com/articles/economics/08/yield-curve.asp
- https://www.raymondjames.com/wealth-management/advice-products-and-services/investment-solutions/fixed-income/taxable-bonds/us-treasury-securities
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/bonds/patriot-bonds/
- https://www.fidelity.com/insights/investing-ideas/fixed-income-investing-pros-cons
- https://www.nidirect.gov.uk/articles/national-savings-and-investment-products
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/recession-save-more-cash-strategies-2022-12
- https://www.fool.com/the-ascent/banks/articles/cds-vs-t-bills-whats-the-better-investment-now/
- https://institutional.fidelity.com/app/item/RD_9910410/risks-of-fixed-income-investing.html
- https://www.barrons.com/articles/warren-buffett-berkshire-hathaway-bonds-buy-a1ba6dc0
- https://smartasset.com/taxes/how-can-i-avoid-paying-taxes-on-savings-bonds
- https://www.schwab.com/learn/story/bonds-vs-bond-funds-which-is-right-you
- https://time.com/personal-finance/article/savings-bonds-guide/
- https://www.getsmarteraboutmoney.ca/learning-path/bonds/how-bonds-work/
- https://americanfundsretirement.retire.americanfunds.com/planning/what-is-asset-allocation/stocks-and-bonds.html
- https://www.cnn.com/cnn-underscored/money/how-to-cash-a-savings-bond
- https://www.pimco.com/en-us/marketintelligence/bond-basics/how-do-bonds-generate-a-return
- https://www.investopedia.com/articles/bonds/09/bond-market-interest-rates.asp
- https://www.bankrate.com/investing/best-long-term-investments/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/stocks-vs-bonds
- https://financhill.com/blog/investing/where-do-billionaires-keep-their-money
- https://www.empower.com/the-currency/play/passive-income-ideas
- https://www.carboncollective.co/sustainable-investing/bond
- https://www.merrilledge.com/article/understanding-bonds-and-their-risks
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/understanding-investment-types/what-are-fixed-income-or-bond-funds
- https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/investment-products/bonds-or-fixed-income-products/bonds
- https://time.com/personal-finance/article/passive-income-ideas/
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/bonds/bonds-vs-stocks/
- https://rpgplanner.com/why-i-bonds-may-be-the-most-underappreciated-savings-vehicle/
- https://fortune.com/recommends/investing/what-are-bonds/
- https://www.schwab.com/fixed-income
- https://www.financestrategists.com/wealth-management/bonds/are-bonds-good-during-a-recession/
- https://www.forbes.com/sites/investor-hub/article/best-bonds-for-income/
- https://www.treasurydirect.gov/savings-bonds/buy-a-bond/
- https://ycharts.com/indicators/3_month_treasury_rate
- https://www.avivaindia.com/insurance-guide/6-best-monthly-income-schemes-india
- https://moneytothemasses.com/banking/how-to-get-more-than-5-interest-on-your-savings
- https://www.investopedia.com/articles/bonds/08/bond-risks.asp
- https://www.financestrategists.com/wealth-management/bonds/government-bond/
- https://www.treasurydirect.gov/savings-bonds/comparing-ee-and-i-bonds/
- https://www.indiainfoline.com/knowledge-center/bonds/what-are-the-disadvantages-of-a-bond
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/what-is-passive-income-and-how-do-i-earn-it
- https://www.fidelity.com/learning-center/trading-investing/bond-market-outlook
- https://corporate.vanguard.com/content/corporatesite/us/en/corp/articles/why-investors-should-consider-emerging-market-bonds-2024.html
- https://www.morningstar.co.uk/uk/news/228237/top-rated-income-funds.aspx
- https://www.treasurydirect.gov/savings-bonds/ee-bonds/
- https://www.scb.co.th/en/personal-banking/stories/grow-your-wealth/government-bond.html
- https://seniorhealthcareteam.com/articles/7-smart-ways-to-live-well-on-a-fixed-income/
- https://www.treasurydirect.gov/savings-bonds/
- https://www.investopedia.com/terms/i/incomebond.asp
- https://www.treasurydirect.gov/marketable-securities/understanding-pricing/
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/bonds/savings-bonds/
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/best-passive-income-ideas/
- https://www.gobankingrates.com/money/wealth/can-passive-income-make-you-a-millionaire/
- https://www.nytimes.com/2023/10/13/business/bonds-interest-rates.html
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/why-stocks-and-bonds-are-falling-together
- https://www.investopedia.com/articles/bonds/08/bond-market-basics.asp
- https://www.investopedia.com/ask/answers/033115/what-are-differences-between-treasury-bond-and-treasury-note-and-treasury-bill-tbill.asp
- https://www.treasurydirect.gov/savings-bonds/i-bonds/
- https://money.com/how-long-does-it-take-for-series-ee-bonds-to-mature/
- https://www.troweprice.com/content/dam/iinvestor/images/HardCd_dwnld_UnderstandBondsRisingRate02282019.pdf
- https://www.investopedia.com/why-bond-etfs-go-down-8303231
- https://www.treasurydirect.gov/marketable-securities/tax-forms-and-withholding/
- https://www.investopedia.com/terms/g/government-bond.asp
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/guide-to-investment-bonds-and-taxes/L1RRzUja7
- https://moneyfactscompare.co.uk/savings-accounts/monthly-interest-fixed-rate-bonds/
- https://www.fool.com/knowledge-center/long-term-loans-vs-bonds.aspx
- https://carminemastropierro.com/2000-month-passive-income/
- https://money.usnews.com/funds/etfs/rankings/long-government
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/fixed-income/fixed-income-risks/
- https://www.usbank.com/investing/financial-perspectives/investing-insights/downside-risk-understand-and-manage-it.html
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/pros-cons-of-buying-bonds/
- https://www.brooksmacdonald.com/learning-zone/bonds/bond-fund-styles
- https://www.cnn.com/cnn-underscored/money/cds-vs-bonds
- https://www.nasdaq.com/articles/are-treasury-bonds-a-safe-alternative-to-bank-savings-accounts
- https://www.investopedia.com/articles/bonds/08/bond-choice.asp
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/fixed-income/debt-bond-fund/
- https://www.prudential.com/financial-education/advantages-disadvantages-investing-bonds
- https://medium.com/crypto-and-money/7-proven-ways-to-make-5-000-9-000-per-month-in-passive-income-1aafbf025154
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/mutual-funds/tax-implications-bond-funds
- https://www.investopedia.com/ask/answers/111414/how-can-i-find-good-investments-among-lower-rated-bonds.asp
- https://www.investopedia.com/investing/bond-advantages/
- https://lao.ca.gov/2007/bond_financing/bond_financing_020507.aspx
- https://www.treasurydirect.gov/BC/SBCPrice?Denomination=50&DenominationList=&InterestList=&InterestRateList=&IssueDate=12/2000&IssueDateList=&IssuePriceList=&MaturityDateList=&NextAccrualDateList=&NoteList=&OldRedemptionDate=782&RedemptionDate=6/2006&SerialNumList=&SerialNumber=&Series=I&SeriesList=&ValueList=&Version=6&ViewPos=0&ViewType=Partial&YTDInterestList=&btnAdd.x=CALCULATE
- https://www.investopedia.com/terms/f/fixedincome.asp
- https://www.investopedia.com/ask/answers/advantages-and-disadvantages-buying-stocks-instead-of-bonds/
- https://www.bankrate.com/investing/how-to-invest-in-bonds/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/treasury-bond
- https://www.nerdwallet.com/article/banking/ask-a-nerd-how-do-i-cash-a-savings-bond
- https://smartasset.com/investing/how-to-make-100k-a-year-in-passive-income
- https://techzone.abrdn.com/public/investment/Taxation-of-bonds
- https://www.treasurydirect.gov/savings-bonds/tax-information-ee-i-bonds/
- https://learn.saylor.org/mod/book/view.php?id=53727
- https://www.cissagroup.com/en/%E0%B8%84%E0%B8%A7%E0%B8%B2%E0%B8%A1%E0%B9%81%E0%B8%95%E0%B8%81%E0%B8%95%E0%B9%88%E0%B8%B2%E0%B8%87-passive-income-%E0%B9%81%E0%B8%A5%E0%B8%B0-active-income-%E0%B8%95%E0%B9%88%E0%B8%B2%E0%B8%87/
- https://www.bankrate.com/investing/bonds-pros-and-cons/
- https://www.investopedia.com/terms/t/treasurybill.asp
- https://www.treasurydirect.gov/marketable-securities/treasury-bonds/
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-investments-during-a-recession
- https://www.investopedia.com/articles/investing/122914/cds-vs-bonds-which-better-investment.asp
- https://dfi.wa.gov/financial-education/information/basics-investing-bonds
- https://juice.ai/blog/how-much-passive-income-is-enough/